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| 2008/08/15 00:56:58瀏覽1502｜回應0｜推薦4 | |
| 今天爆發的這則新聞，顯示了國際間金融機構一直非常重視的洗錢防治作業。我過去在荷蘭銀行服務的時候，銀行最重視的教育就是洗錢防治以及對客戶的審查。 依照自由時報的報導，瑞士聯邦檢察署函請本國提供的相關資料中，非常注重相關人員的收入狀況，這是要確認這些人有沒有能力開戶存入這麼大筆的金錢！ 記得以前在荷蘭銀行時，銀行的教育有提到，洗錢最早是由芝加哥所創造出來的名詞。早期，芝加哥的黑道：如賭博、軍火、走私酒、販毒等，他們的交易都是以現金的方式運作。由於去銀行開戶時，銀行會要求暸解開戶的目的、開戶人的收入與資產等資料，以確保存款有安全的來源！所以，這些非法取得的資金，無法存入金融機構。這些黑道份子就研究出一個方法：他們開洗衣店，將這些現金以洗衣店的名義分批存入金融機構，於是，非法交易的黑錢，就這麼的進入金融機構，在金融體系中流動，成為乾淨的錢。這也是＂洗錢＂一詞的由來。 所以，對瑞士區的銀行而言，客戶的身份以及他的資金移動狀況，都必須列入監控。客戶們若有不符身份的資金異動，銀行就必須暸解背後的原因為何！這次的事件大抵是因為，銀行發現了黃小姐的帳戶異常異動，回報給瑞士的金融監理單位，才爆發出來。 一般而言，要在瑞士區的私人銀行開戶，必須要有100萬美金的資產，以黃、陳二人的資產實力，應該是沒有開戶的資格，這是第一個疑問。如果，這兩人有這等資產，那麼，由長輩贈與的可能性很大，國稅局應主動追查是否有逃漏贈與稅的嫌疑。而且，國稅局為防止富人逃稅，每日結匯超過30萬美元的自然人，很容易被國稅局盯上！這次的事件，國稅局如果不知道，那真是非常奇怪。 第二點是台灣的外匯管制相關規定。這筆錢來自於選舉結餘款，應該是新台幣。這筆錢要匯出國，必須先換成美元！依照外匯收支或交易申報辦法第二條規定：新台幣五十萬元以上之外匯收支或交易，必須申報，所以，中央銀行也應該知道這件事！ 再來，自然人每筆結匯金額達50萬美元時，更必須檢附不少證明文件，中央銀行都睜大眼看著，沒那麼容易就讓這些錢匯出國門。除非這筆錢是以國家某特殊名義出國，否則一般人要匯錢出國沒那麼容易。一個個人的選舉節餘，或者一個政黨的競選經費，不可能以國家的名義出國，相關單位若未盡把關之責，這其中的機關何在。 由以上兩點來看，這筆錢要以個人名義出國，真的是不太可能。我實在不太能想像！ 第三點是這種資金的移轉模式，實在是太像資金逃竄的樣子了！要如此把資金在各個銀行間轉來轉去，還在免稅天堂開設紙上公司，利用不同的人名開設戶頭，這其中要不少成本。一般而言，都是有錢人為了要規避相關的稅賦，才需要安排這些程序，說實在的，沒事去做這些事，真不知道要幹嘛！而且，依陳先生的說法，這些錢不是他們的錢，是為了黨準備的錢，竟然要做這麼多白工，這的確是不太符合常理。 最後是，陳先生一月份就發現這筆錢，他也當下就決定要把這筆錢移做台灣國際外交工作及其他公共用途，卻沒有任何實質的行動，而是在事件發生後，才說要這樣做，似乎拖得有點久。 這種錢的流向，最可能的流程是：這本來就是一筆在國外的錢，已經在國外的金融機構之中流動(我們通常說：已經洗乾淨的錢)，不需再進出中華民國國境，為了能讓資金移動到我們希望的目的地，所以要安排多道的流程，到無法追查為止。只是，無論在政治或金融的領域裡，陳家人的動作，永遠是那麼粗糙，如今被瑞士給發現，那也只能怪他們自己了。 以下照登自由時報全文： 瑞士檢察署 函請我國協助調查陳水扁 【20:09】 〔本報訊〕媒體報導，前總統陳水扁媳婦黃睿靚，遭國民黨立委洪秀柱爆料，疑似在2007年先後從新加坡瑞士信貸銀行及蘇格蘭皇家銀行的帳戶，匯入3000萬美元左右於黃睿靚在美林瑞士銀行帳戶，有海外洗錢嫌疑，瑞士聯邦檢察署特別函請台灣外交部，希望進行「國際司法合作」，相關文件內容如下：
（一）提供前總統陳水扁及吳淑珍、黃睿靚、陳致中相關刑事追蹤紀錄。 （二）提供前總統陳水扁對瑞士刑事訴訟有用的文件副本，包括起訴狀、金融帳戶相關資訊及警局筆錄。 （三）請求外交部提供前總統陳水扁約略年薪數目，用以比對帳戶金額與收入是否合理。 （四）提供黃睿靚、陳致中兩人職業相關資訊。 （五）提供一切與刑事訴訟有用的資訊。 |
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| ( 時事評論｜公共議題 ) |
