理財顧問以“客戶需求“為出發點，為客戶進行理財的服務，如果客戶的需求，與我們的理念不符時，應如何是好？

   天底下有百百種的客戶，我們為客戶服務時，客戶可能堅持要買低賣高，即使他己經過百數次的買高賣低，他仍堅持他的理念，當我們發揮理財顧問的重要功能“教育客戶“時，往往得到客戶的情緒，得不到客戶的認同，此時，我們必須為客戶服務，但心中清楚，“這個客戶不是我的客戶“。

   曾經有個客戶在不適合下單的時候，一直問我應該買啥？我回答，再等等！一個月後，客戶到別家銀行買基金了！結果是如何，我不太想知道，我只知道，這個客戶不是我的客戶！那麼，適合我的客戶究竟在哪兒？

   於是，我開始辦講座，宣達理念。拿出大網，在人海中撒，一則教育客戶，一則篩選客戶！有將近兩年的時間，我辛苦的講，再一個一個的溝通、說明，建立共識！收入呢？哪些不是我客戶的服務對像，我仍然給予他們最好的服務，我也從商品佣收中得到生存下去的能力。

   理財顧問需要坐在櫥窗裡讓客戶挑選嗎？如果，我們用市場上大多數客戶想要的理財方法（這可能不那麼正確）來服務客戶，而揚棄了我們認同的理財原則，那麼，我們終會成為櫥窗裡的一份子，當客戶在金融大街晃蕩時，一家家的走過，比較哪一家的利息高，哪一家的說法準確，坐在櫥窗內的我們，動也不能動的任客戶挑選！

   原來，理財在時代的洪流中，成了流行，而沒了原則！