兆豐一名老員工表示，這次事情會發生，就是因為上頭長官要求，底下員工只好照辦，台灣的「長官文化」嚴重，長官要你轉甚麼錢，你只能乖乖轉，所以這次事件是台北上層總行下的命令，下面必須執行。

曾銘宗政績14

A. Dvořák Piano Concerto in G minor Op.33, Sviatoslav Richter

https://www.youtube.com/watch?v=E3djC4LV_WA

【摘要2016.8.25.自由】24日民視的政論節目「政經看民視」中，獨立評論員曹長青表示，他私下找到一名紐約分行的老員工，兆豐案一事蔡友才、徐光曦、前金管會主委曾銘宗都稱事前不知情，這位老員工對此表示：「這絕對不可能」

曹長青表示，他先詢問這名老員工，銀行的員工難道英文都不夠好嗎？怎麼會國外的法律都看不懂呢？

這名老員工則表示兆豐銀行的員工英文都絕對優秀，入行的考試英文能力就是第一要件，如果英文考試分數不夠絕對不錄取，其他分數再高都不會錄取，尤其英文能力越好的越會派到海外分行。

這名老員工表示，這次事情會發生，就是因為上頭長官要求，底下員工只好照辦，台灣的「長官文化」嚴重，長官要你轉甚麼錢，你只能乖乖轉，所以這次事件是台北上層總行下的命令，下面必須執行。

曹長青強調，這次事件從2月9號開始，到8月19號開記者會，前後180天，蔡友才、徐光曦、曾銘宗都宣稱不知情，然而按照這位老員工的說法，「這是絕對不可能的」，因為按照規定，所有的報告報到總部之後，董事會都必須要開會，也必須報到金管會，而且每一個董事都要簽字，這麼重大的報告不可能不經過這個程序，所以這些人說不知道，是絕對不可能的。

兆豐銀行是黨產？金管能力停在光緒年【摘要2016.8.25.聯合報】律師呂秋遠今在臉書貼文指出，兆豐銀行，如果按照國民黨的標準，應該是黨產，因為也是他們從中國帶來的。不過這家銀行的成立時間，比起民國的建立還要早。1905年，大清國成立大清戶部銀行，與交通銀行共同掌管國庫收支與大清國的鈔券發行，後來改名為大清銀行。

民國成立後，改名為中國銀行，行使中華民國的央行權限。一直到中央銀行成立後，才改回專責國際匯兌工作。1971年，中華民國退出聯合國，為了避免被中國接收，改名為中國國際商業銀行，並且改制為民營銀行。直到2006年，才與交通銀行合併為兆豐銀行。

呂秋遠說，不過，這家百年老店，卻在美國金融服務署實地金融檢查後，以違反美國洗錢防制法的規定，在協商後被處以1.8億美元罰款（約57億元新台幣）。廣義來說，這家銀行目前的官股約為22%上下，因此台灣國庫損失了約12億元。在金融檢查報告中，金融服務署認為，兆豐銀行的金融控管能力「極差」（extremely troubling），並非如同兆豐銀行高層輕描淡寫的認為，只是誤會而已。

呂秋遠表示，根據報告，金融服務署裁罰的主要原因，是因為他們認為兆豐銀行紐約分行與巴拿馬市分行、箇朗分行間的金融信用交易（credit transactions）合計高達115億美元（約新台幣3800億元）。

在巴拿馬的這兩間分行裡，約有170個客戶與紐約分行進行匯款交易，但紐約分行只申報了70多個帳戶，另外約有90個帳戶未申報，這些神秘帳戶在交易隨後關閉，兆豐銀行還拒絕提供資料給美方，因此這些行為被美方認定為「有可能」協助洗錢，才會在協商後重罰兆豐銀行。

呂秋遠說，他比較有興趣的是紐約分行與巴拿馬兩家分行的關係。案發的紐約分行經理劉明榮，在2011年以後到任，而該案發生就是集中在2012年到2014年間。

他指出，劉明榮在調任前，擔任巴拿馬市分行的經理。巴拿馬總共有兩家分行，巴拿馬市與箇朗分行，這兩家分行曾經發生3件「有趣」的事情，第一件事發生在2010年，他掌管的巴拿馬市分行就曾因違反洗錢防制法，而在2012年遭到巴拿馬政府罰款2萬美元，這件事大家都知道，反正是小錢，沒人在意。

呂秋遠寫道，第二件事情算是大錢，但同樣沒人想起這件事，在2005年8月間，箇朗分行發生假冒的運鈔車把240萬美元盜走的事件，保險公司拒絕理賠，因為他們認為是內部控管問題。

第三件事情也類似，在2008年6月間，箇朗分行再度發生竊案，竊賊竟然只是破壞屋頂後，就可以輕鬆偷走金庫內的228萬美元，警方同樣懷疑是內賊所為。

呂秋遠感慨，大清戶部銀行，竟然淪落至此。被巴拿馬政府裁罰的巴拿馬市分行經理，可以高升到紐約分行，然後在任內發生兩家分行之間的不明帳戶匯款疑雲。內部控管大有問題的箇朗分行，歷經這麼多問題以後，竟然還是沒有具體整頓措施。這些匿名帳戶是誰擁有？

為什麼大清戶部銀行拒絕提供這些帳戶明細？是應該要進一步追查的重點。不過，根據洗錢防制法第7、8條的規定，即便違反申報義務，金管會的裁罰金額是20萬元到100萬元，這幣值當然是台幣，他其實不太敢期待結果。從該行對弊案的反應來看，這家銀行金融控管的能力，不就是停留在光緒年間而已嗎？