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| 2009/12/19 02:26:48瀏覽730｜回應0｜推薦1 | |
 避免連動債爭議重演 銀行不得對70歲以上老人及弱勢族群主動招攬 【記者邱金蘭／台北報導】 為避免連動債投資爭議重演，金管會首度對特定金錢信託投資國外有價證券，訂定「老人及弱勢條款」，明文禁止銀行對70歲以上老人、教育程度國中以下或領有全民健保重大傷病證明卡者主動招攬業務。 但這項新規定適用對象，並不包括特定金錢信託投資境外基金及境外結構型商品，因境外基金及境外結構型商品已另有辦法規範。 信託業者表示，特定金錢信託可以投資的外國有價證券範圍相當多，包括境外基金、外國股票、外國一般債券、ETF（指數股票型基金）和境外連動債等。 根據信託公會最新資料，目前特定金錢信託規模達2.8兆元，大部分都投資在境外基金及境外連動債，但其他投資金額也有3,437億元，且在連動債紛爭後，不少投資人移轉投資ETF等其他有價證券，因此新規定對信託業及投資人影響不小。 根據金管會這項新規定，信託業辦理特定金錢信託業務，受託投資外國有價證券時，除投資標的是境外基金及境外結構型商品會另有規定，其他都應遵守相關規定。 包括信託業不得對一般大眾進行廣告、業務招攬及營業促銷等活動，已簽訂信託契約的客戶，信託業才可以主動招攬，這類客戶如果是屬於「非專業投資人」，還必須先取得投資人書面同意，才可主動招攬，但對老人及弱勢者除外。 金管會官員表示，信託業在取得同意書前，必須先確認投資人，不是屬於「最近一年內以信託方式進行投資的交易筆數低於十筆」（交易不頻繁者）、70歲以上、教育程度國中畢業以下或領有全民健保重大傷病證明卡者。 換言之，對於上述這類情況的投資人，信託業還是不能主動招攬。 如果投資人在同意委託投資後，在信託契約期間，因投資情況或年齡等改變，而落入上述「不活躍投資、老人或弱勢」等情形，基於服務客戶的一致性，信託業仍可以繼續招攬行為。 【2009-12-17/經濟日報/B1版/基金理財】 |
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