幫大馬洗錢 瑞士、新加坡關了瑞意銀行

瑞士私人銀行「瑞意銀行」在蘇黎世的一間分行招牌。 路透

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瑞士金融市場監督管理局說，瑞意銀行在與一馬公司交易時，「嚴重違反」反洗錢規定，金管局允許另一家瑞士私人銀行「盈豐銀行」接管瑞意，條件是瑞意須與盈豐合併，並在一年內「解散」。此外，金管局還下令沒收瑞意九千五百萬瑞士法郎（約台幣卅一億元）的「不法」獲利。

瑞士金管局說：「在一馬公司的案子裡，瑞意在幾年內執行了無數次目的不明的大型交易，雖然發現明顯可疑的跡象，卻不去釐清這些交易的背景。」金管局發現，瑞意在截至去年四月的四年期間內，未能察覺疑似洗錢的行為，尤其在政界人士進行規模達數十億美元的可疑交易時，未能善盡監督責任。

瑞士金管局說，瑞意與一些主權基金有往來，瑞意高層「都不去質疑為什麼這些主權基金要用私人銀行提供機構服務，而且願意付出高於市場行情的手續費」，曾有客戶一次存款兩千萬美元，並說這是別人送的「禮物」，瑞意都沒起疑。

新加坡金融管理局（中央銀行）廿四日吊銷瑞意在新加坡的商業銀行執照，局長孟文能說，瑞意的行為是「新加坡金融業到目前為止管理最鬆散、瀆職最嚴重的案例」。

金管局說，已要求檢察機關調查瑞意六名高階主管行為是否構成刑事犯罪，此外，因瑞意違反反洗錢規定四十一次，處一千三百卅萬新元（約台幣三億一千萬元）罰款。

【經濟日報／編譯謝汶均／綜合外電】

針對瑞士的瑞意銀行（BSI）涉及馬來西亞主權財富基金一馬發展公司（1MDB）洗錢一案，歐洲及亞洲的主管機關已對其採取最嚴厲處份。

瑞士檢察總長辦公室表示，自從瑞士的金融監管機構Finma發現BSI「嚴重違法」反洗錢法規後，檢察總長已對其展開刑事調查。

Finma表示，EFG（瑞士盈豐銀行）先前欲收購BSI的提議也已獲官方批准，條件是BSI「將在整併之後解散」。

新加坡當局也以嚴重違反反洗錢法規為由，下令該行在星國的分行停業，這是新加坡32年來首度撤銷商業銀行執照。新加坡金管局（MAS）局長曼能（Ravi Menon）表示，BSI的行為是新加坡金融單位中管理不當及處置不善的最遭案例。

這些對BSI所做的處分，顯然僅是正在調查1MDB洗錢案的各國主管機關端出的前菜，後續應該還會有其他動作。主管機關宣稱，至少有40億美元的馬來西亞主權基金消失在全球銀行帳戶及境外公司。

Finma指出，BSI在2011至2015年間未能辨識涉及「政治敏感人物」（PEP）的「可疑交易」風險，交易的總金額高達上億美元。

新加坡法院的文件指出，BSI是1MDB在新加坡的合作銀行及關係人。