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農行爆內鬼自盜 損失195億
2016/01/23 14:38:28瀏覽158|回應0|推薦0

 

2016-01-23 03:41 經濟日報 記者孫淑瑜/綜合報導


中國農業銀行北京分行(農行北分)兩名員工監守自盜,涉嫌非法套取人民幣39.15億元(約新台幣195億元)票據被立案調查。由於涉案金額巨大,大陸公安部和銀監會已將該案上報國務院。

財新網報導,農行北分與一家銀行進行一筆銀行承兌匯票轉貼現業務,按交易規則,在回購到期前,銀行本票應存放在農行北分的保險櫃裡,不得轉出。

但是,該匯票在回購到期前,被某重慶票據中介提前取出,與另一家銀行進行回購貼現交易(附買回交易),資金非法流入股市。之後由於股市下跌,巨額資金缺口導致無法兌付。知情人士說,「農行北分保險櫃中票據被換成了報紙」。

報導指出,涉案的兩名員工都很年輕,一名是入行五年的投行票據業務部員工,年僅32歲,背景深厚;另一位是新員工,入行時間不久。農行內部人士透露,農行北京分行人員背景複雜,員工中不乏高層領導親屬。農行董事長劉士餘非常震怒,表示將先嚴查十家省分行的票據業務,一旦發現違法違規現象將從嚴、從重、從快懲處。據悉,農行目前已暫停資金業務和放貸業務。

21世紀經濟報導日前曾未點名報導,某國有大行出現38億元巨額票據事件,某票據中介機構以「一票多賣」的方式從銀行內套取資金。這起事件在票據市場刮起一輪風暴,導致票據利率大幅攀升。

近日銀監會辦公廳發布《關於票據業務風險提示的通知》(203號文),對票據市場普遍存在的問題予以風險提示。文件發出後,多家大行進行緊急自查,暫停部分票據業務操作,對市場造成不小的流動性壓力。

分析指出,票據是中小銀行融資的主要工具之一,如果大行對票據業務風險管控更加嚴格,一定程度上削弱向小銀行利用票據融資的能力,進而加劇中小銀行的資金緊張。如果票據利率持續上升超過債券利率,又會變成對銀行更有吸引力的資產,進而壓縮銀行對債券的需求。

 

( 時事評論財經 )
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