加密貨幣市場發展日新月異，本文主要介紹選取的五種加密貨幣，分別是比特幣、以太幣、萊特幣、瑞波幣和狗狗幣。

在介紹加密貨幣之前，先介紹挖礦的過程，挖礦是一種對加密貨幣十分重要的機制。

一方面通過共識規則驗證交易，保證去中心化的安全性，另一面構建區塊時，會創造出新的加密貨幣，類似央行發行新的紙幣。

挖礦

每一個計算機的CPU就是一個礦工，加密貨幣是一個去中心化的系統，它依賴於共識規則來運行。

一個交易只要得到大多數的參與者的認可，那麼就是真實可信的，這意味著發生的交易需要向比特幣所有節點進行廣播，所有節點需要驗證這些交易的真實性。

每個節點首先需要構建一個候選區塊，然後從交易池選擇交易並打包進該區塊，這個區塊頭包含有前一個區塊的哈希值，時間戳、隨機數和難度目標值等字段。

挖礦就是改變隨機數，以尋找符合難度目標的新哈希值，該哈希值是根據一個算法計算，而得到的。

哈希函數的特點，是任意長度的不同的輸入，幾乎不會產生相同的輸出，而且不能逆向求解，在進行哈希計算的時候會產生工作量證明，這需要耗費電力和算力資源，保證了交易的安全性和公平性。

儘管這有可能擴張能源消耗，給環境帶來不利衝擊，這種方式構建的區塊是堆棧起來的，所有的區塊都是連在一起的，也就產生了區塊鏈。

由於摩爾定律指出計算機的運算能力。每18個月會增加一倍，這意味著挖礦的難度，是需要進行調整的。

加密貨幣是沒有實物載體的，它的所有權需要通過數字密鑰、地址和數字簽名來確定，數字密鑰可以通過加密貨幣錢包自動生成的。

並且這個過程與比特幣協議相互獨立，甚至不需要聯網，一個數字密鑰包括了一個私鑰和一個公鑰，公鑰和地址均可以由私鑰生成，生成的方法是哈希函數。

這意味著對私鑰的所有權，就表明對加密貨幣的所有權，也就表明私鑰必須要妥善保管，如果遺失，對應的加密貨幣也就丟失了，無法找回。

加密貨幣的交易都需要通過錢包，錢包是連接用戶和區塊鏈的中介，這個錢包沒有加密貨幣，只有密鑰，因為加密貨幣保存在區塊鏈中，錢包可以創建交易，追踪餘額，管理密鑰和地址等。

挖礦的硬件設備也發生了改變，最開始通過普通電腦的CPU計算，是可以獲得比特幣的。

但是隨著節點增多和技術更新，更為強大的ASIC（專用集成電路）設備被大量投入挖礦，它可以產生更高的運算速度，此外，GPU（圖形處理器）也是一種較高效的挖礦設備。

由於挖礦的原理和難度調整機制，會出現“空區塊”而無法獲得收益，因此，截至目前，個人礦工幾乎無法獲得新的加密貨幣，導致了一些大型礦池的出現。

因為從人類發展的歷史來看，合作是人們進行風險分擔，是最常見也最有效的手段，保險就是最好的例子，每個參與者投入自己擁有的礦機，整體組合在一起進行挖礦。

這樣能夠提供最大算力，也就最有可能率先找到符合目標區塊的哈希值，創建新的區塊以獲得獎勵，最終按照貢獻的哈希率進行收益分配。

這種情況下，每個參與者貢獻的哈希率，只有在獲得了獎勵之後才有，因為有可能挖出“空塊”，得不到獎勵。

第二種是按照參與者貢獻的哈希率，只要找到部分解就支付一個固定的費用，這種方式就相當於“時薪”，或者是參與者將他們的哈希率出租給礦池。

第三種是雲挖礦（Cloud Mining），不同於第二種的出租哈希率，該機制是反向運行的，每一個礦工預付一個固定的費用給礦池，然後就可以獲得哈希率並用於自己單獨挖礦。

加密貨幣並不是實實在在的貨幣，它是虛擬的，沒有實物載體，加密貨幣的價格波動趨勢大致是相同的，但是價格整體差距大。

價格對比

對於比特幣來說，其價格從開始時，約為139美元一枚，到2021年9月20日，其價格約為42000美元一枚，是初始價格的300多倍；對於以太幣來說，初始價格約為0.7美元一枚。

截止2021年9月20日，其價格為2700美元一枚，增加了3800多倍；萊特幣的價格，從開始時的約4美元一枚，到2021年9月20日，其價格約為156美元一枚，增加了38倍。

瑞波幣和狗狗幣的價格，相對較低，瑞波幣的價格，從開始的0.005美元一枚，到2021年9月20日，其價格約為0.9美元一枚，是初始價格的180倍。

狗狗幣的價格，從開始的0.0002美元一枚，增加到2021年9月20日的0.2美元一枚，增加了近1000倍。

從微觀角度看，加密貨幣的價格變動最為劇烈的時間段，是2017年末到2018和2020到2021年兩個階段。

例如比特幣，它的價格從2017年初時的約777美元一枚，增加到2017年末約19000美元一枚，增加了約24倍，隨後價格出現回落，但是整體保持在3000美元一枚以上。

而在2020年，比特幣從最低時約4900美元一枚，到2020年末增加到了29000美元一枚。

之後更是猶如脫韁的野馬，在2021年4月13日，更是達到了約63000美元一枚，相較於2020年最低時增加了近13倍。

而以太幣的價格，從2017年年初最低時的約10美元一枚，到2018年年初時，上漲為約1300美元一枚，增加了130倍，之後價格猛跌，但基本維持在100美元一枚。

之後在2020年到2021年，以太幣的價格更是猛增，從最低時約110美元一枚，在2021年5月11日增長為約4100美元一枚，增長了也將近37倍。

萊特幣的價格，從2017年最低時的約4美元一枚，上漲為約358美元，增加了88倍，之後價格迅速下降，基本保持在30美元一枚。

而在2021年5月9日，其價格又暴漲到了386美元一枚，瑞波幣的價格，也是經歷兩次較大的大波動，從2017年最低時約0.006美元一枚，增長到了3.3778美元一枚，增長了560多倍。

之後價格迅速回落，但是基本保持在0.14美元一枚，之後在2021年4與14日其價格漲到了約1.8美元一枚，沒有超過2018年年初的最高價格。

而狗狗幣的價格，在2020年以前波動都是很小的，其價格在2021年5月6日，達到了0.68美元一枚，之後一直保持在0.1美元一枚以上的價格水平。

比特幣

比特幣（Bitcoin）是最受歡迎的加密貨幣，截止2021年9月20日，它的市值是8064億美元。

誕生於2009年1月3日，它是由中本聰創造出來的，它的總量是2100萬個單位，但是它的最小單位不是通常貨幣的“分”，而是“聰（Satoshi）”。

1比特幣等於10*8聰，比特幣礦工的收益，主要來源於兩個方面，其一是通過建立新的區塊而得到的獎勵，其二是交易費用。

根據中本聰的原始設定，大約每10分鐘產生一個新區塊，每21萬個區塊獎勵減半，即大約是4年，最開始的獎勵是50個比特幣一個區塊。

到2012年11月28日，減半為25個，2016年7月10日為12.5個，2020年5月11日減半為6.25個，預計2140年比特幣將被全部挖出來。

比特幣的共識機制是工作量證明，這種機制，既保證了安全，也讓所有人認可交易，但是需要消耗大量的能量，看到比特幣的能源消耗接近200TWh，大約等於泰國的全年能源消耗。

而ETH的接近100TWh，大約和菲律賓的全年能源消耗相等。

比特幣挖礦的核心就是計算機算力，誰擁有了更多的算力，誰就更有可能得到收益，所以導致了大型礦池的出現，目前個人幾乎不可能挖到比特幣。

根據Statista的數據。我們可以發現排名前5的礦池，佔據了超過一半的算力，即算力趨向於中心化、集中化，這與加密貨幣的核心理念去中心化是相互矛盾。

因為足夠的去中心化程度，對於加密貨幣區塊鏈的安全來說，是十分重要的。

以太幣

以太坊，它的原生資產是以太幣（ether），它是用來支付使用以太坊，這個超級計算機的花費，是維塔利克布特林在2013年創立。

隨後通過ICO（Initial Coin Offering）獲得發展，截止2021年9月20日，它的市值是3480億美元。

以太幣是在比特幣區塊鏈的基礎上發展起來，以太幣可以看成是一個開源的、全球的去中心化超級計算機。

這就意味著它的本來目的，不是成為數字貨幣的支付網絡，而是為智能合約的發展提供平台。

智能合約本質是一個計算機自動執行的程序，包括了觸發條件和執行結果，它可以在最少依賴第三方中介的條件下，最大限度內減少欺詐、意外損失、仲裁成本和交易成本。

以太幣提供一個平台，讓每一位開發者能夠自主編寫智能合約，並上傳到以太幣區塊鏈上，所有的以太幣虛擬機（EVM）都運行相同的初始狀態，輸出完全相同的最終狀態，所有的智能合約只有被交易觸發才能被調用。

以太幣的挖礦過程與比特幣不相同，它的工作量證明叫做Ethash，該方法被設定為減少ASIC的效率，使得普通的設備可以進行挖礦，激勵更多人參與，保證去中心化的礦工。

但是目前以太幣的挖礦共識機制，正逐步轉向了工作量證明，最終過渡到權益證明，以減少能源的浪費。

以太幣的面額比較複雜，以太幣的最小單位是wei，一個以太幣等於10^18個wei，此外還有10^3（kilowei）、10^6（megawei）、10^9（gigawei）等。

在以太坊上進行交易的時候，為了避免拒絕服務和過度消耗資源，需要燃料（gas），燃料使用以太幣支付，燃料價格和以太幣之間存在一個匯率關係，燃料價格最低為零。

而且是處於變動狀態的。以太幣在2016年由於一個智能合約漏洞，其中價值約1.5億美元的以太幣被偷走，最終通過社區投票，以太幣進行了硬分叉，將偷走的以太幣追回來。

但是一部分人認為不應該人為乾預，堅持不分叉，這些人沒有轉入以太幣新的區塊鏈，而是留在了原來的以太幣區塊鏈，被稱為以太幣經典。

萊特幣

萊特幣（Litetcoin）是查理李，在2011年10月基於比特幣推出來的，鑑於比特幣的挖礦過程會出現集中化和專業化，萊特幣在這些方面有所改進，截止2021年9月20日，它的市值是104.4億美元。

首先他在協議中採用了區塊哈希算法，該方法可以讓業餘愛好者，更加容易輕鬆地參與挖礦過程，而專用設備無法獲得較大優勢。

其次，萊特幣產生一個區塊的時間是2.5分鐘，是比特幣的1/4，可以更加快速的進行交易的確認，增強了交易的安全性。

而這意味著萊特幣的總量是8400萬個單位，相應的每84萬個區塊獎勵減半，萊特幣的礦池算力份額，排在前5的礦池大約佔了73%的份額，它的算力集中度高於比特幣和以太幣。

瑞波幣

瑞波幣（Ripple）是瑞恩福格爾於2004年就創建的一種加密貨幣——Ripple Pay，但是它並沒有吸引到很大的關注度。

直到2012年克里斯拉森和傑德邁克卡勒伯與福格爾建立合作關係，

瑞波幣開始發展起來，它的核心是建立一種高效、快速和方便的支付轉移系統，不同於其他加密貨幣為個人提供服務。

瑞波幣的目標群體是銀行等金融機構，其原生資產是瑞波幣（XRP）,截止2021年9月20日，它的市值是427.6億美元。

它擁有獨特的技術，它沒有礦工，不需要挖礦，總計1000億單位的瑞波幣是由三個創立者持有200億，並向瑞波實驗室（Ripple Labs）捐贈了800億。

2017年實驗室建立了55個10億XRP的合約，合約在第0月到第54個月每個月的第一天到期，釋放出XRP。

瑞波幣的最小單位是“滴”（Drop），1瑞波幣等於10^6滴。由於分配瑞波幣的方式和瑞波幣具有一定的中心化，導致一些加密貨幣社區

對它的信任度低。其次，它是基於可信子網絡的共識算法，即XRP Ledger共識機制，當交易發生之後，每個節點會自我選擇一些驗證節點對交易和順序進行投票。

投票權的大小取決於這個節點本身擁有的加密貨幣數量，數量越多，被選中的概率就越大，當有超過80%的節點驗證通過，這個交易就會被確認，添加到區塊鏈上。

它除了使用原生資產XRP以外，還可以使用任意的貨幣，包括法幣、數字貨幣和其他形式的價值，並且處理交易速度快，只需要3-5秒，而比特幣需要500秒，容量大，每秒1500筆，比特幣每秒3筆。

狗狗幣

狗狗幣（Dogecoin）是2013年12月8號出現的，截止2021年9月20日，它的市值是272億美元，比利馬庫斯使用萊特幣的代碼推導出狗狗幣，狗狗幣的總量是沒有上限的。

並且使用的挖礦算法也不同於比特幣的算法，狗狗幣使用Scrypt算法，這使得狗狗幣大約每1分鐘就可以產生一個區塊，挖礦的難度也很低。

馬庫斯團隊計劃每年發行大約50億個狗狗幣，它與萊特幣和比特幣的通貨緊縮，形成巨大反差，狗狗幣主要在互聯網打賞者中廣受歡迎。

由於供應的時間表，每個狗狗幣的價值一般是幾美分，這非常符合它的預期，它與其它加密貨幣風格迥異。

狗狗幣的使用更加簡單快速，例如你可以直接資助你認為好的網絡博主，或是直接捐贈一筆錢給慈善機構。

整個過程完全匿名，也沒有任何中介機構參與，它為在互聯網時代如何爭取社區支持提供了寶貴的經驗。

例如狗狗幣社團依靠狗狗幣籌集了資金，在2014年資助牙買加雪橇隊參加冬奧會，同年又為肯尼亞籌資金修建水井等。

來源

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