加密貨幣交易所幣安的原生代幣BNB暴雷，一天內價值縮水15%，過去一周下跌近21%，已達到7個月來最低水平。值得注意的是，BNB是世界上市值第五大的加密貨幣，市值約為390億美元，僅次於比特幣、以太坊、tether和USD Coin。

就在一年前，你如果問別人哪個行當能暴富，想來答案中一定有人會說比特幣。雖然價格已經處於高點，不過當時的比特幣有著讓人羨慕的“價值”。如今，如果誰還說投資比特幣能致富，那麼你的第一想法一定是：這怕不是一個ZZ…

通過上圖能夠看到，從2021年11月至今，比特幣的價格可謂是應了一句古詩：飛流直下三千尺。在2021年11月，比特幣的價格曾達到過歷史最高點69045美元/枚，約合480000元人民幣（匯率按照6.9）。如今，比特幣的價值只剩下16815.39美元/枚，價值縮水了四分之三。

加密貨幣的樓塌了

根據CoinMarketCap的統計數據，自2022年開年到現在，比特幣價值從1月2日達到47343美元，隨後一路下跌到瞭如今的16815.39美元，價值累計跌幅超過了64%。也就是說，如果是長期持有者，今年一年在比特幣上的資產就縮水了64%。

通過上面的圖片還能夠看出，比特幣這一輪的持續下跌始於今年5月份，導火索就是“幣圈茅台”LUNA幣的閃崩。5月10日，LUNA幣暴跌54%引發關注，並一度登上了國內外社交平台的熱搜，當天比特幣和以太坊兩大頭部加密貨幣也遭遇了重創，跌幅超過了10%才止住了頹勢。

然而，LUNA幣的噩夢才剛剛開始，隨後的5月11日和5月12日，LUNA幣遭遇了恐慌式的拋售，並在5月12日當天的跌幅超過了99%，價值從曾經接近90美元一路下跌到了0.01美元。隨後繼續下跌，幾天之後，LUNA幣的價值不足0.00015美元。數天之內，數百億美元的價值灰飛煙滅，投資者血本無歸。

隨後，LUNA幣投資者抱團起訴LUNA幣主要開發者Do Kwon，認為Do Kwon作為區塊鏈平台Terra formLabs的創始人，並沒有如實告知加密貨幣的危險，讓投資者遭受了重大的損失。這起訴訟在韓國發起，迅速引起了韓國檢方的重視，指導韓國金融證券犯罪聯合調查組正式對Terra啟動調查，調查對象包括Terra聯合創始人Do Kwon等團隊核心成員。隨後的9月14日，韓國法院對Do Kwon發出逮捕令。

LUNA幣價值迅速崩塌讓加密貨幣投資者人人自危，並引發了恐慌性拋售，加密貨幣交易所幣安在5月10日一度宣布暫停LUNA代幣的提現業務。並且，Terra還將比特幣拉入了泥潭，為了防止與LUNA代幣密切相關的穩定幣UST陷入“死亡螺旋”，Terra的非營利組織使用大量存儲的比特幣為UST護盤。最終證明，這樣的舉動不僅沒有起到作用，還將比特幣拉下水了。

比特幣是全球規模最大的加密貨幣，根據BTC126的實時數據，目前全球加密貨幣市場的總價值為5.91萬億元，其中比特幣自己就貢獻了超過2萬億，佔比高達38%。因此，比特幣價值崩盤，那麼其他加密貨幣就很難倖免了。截止到2021年1月全球共有1900種加密貨幣，而截止到目前，這一數字已經超過了18000種，如果算上衍生的加密貨幣，那麼種類將超過50000種。然而，在BTC126的實時數據裡，其中大部分的加密貨幣目前價值不足1美元。虛擬貨幣數據提供商Nomics數據顯示，目前“殭屍加密貨幣”的種類超過了1萬種。

而加密貨幣集體式崩盤就導致交易平台失去了價值，11月11日，全球最大加密貨幣交易平台之一FTX交易公司已經申請破產，FTX首席執行官山姆·班克曼-弗里德一夜之間從“加密貨幣之王”變成了罪犯，於近日因美國司法部提出的刑事指控在巴哈馬被逮捕，或將被引渡至美國。根據FTX此前提交給破產法院的多個法庭文件，FTX的債務可能涉及100多萬名債權人，包括欠前50名最大債權人近31億美元、前10大債權人約14.5億美元。

山姆·班克曼-弗里德被捕也引發了人們對幣安的懷疑——幣安是否還有足夠的償還能力，於是在12月12日幣安遭遇了提款潮，當日撤出的現金多達30億美元。更有外媒報導稱，幣安已接受美國司法部長達4年多的刑事調查。雖然幣安首席執行官趙長鵬堅稱一切如常，不過其財富已經大幅縮水，去年其曾以淨資產約為965億美元登頂“華人首富”，今年財富縮水近820億美元，僅剩146億美元。

行業不景氣導致產業投資退潮，FTX背後投資人之一的紅杉資本此前公開表示，決定在FTX所持股份的全部價值減記至零，這意味著1.5億美元的損失。另外有多家加密貨幣投資機構已經開始大規模裁員。渣打銀行在“2023年金融市場的意外”報告中指出，目前已經有越來越多的加密貨幣公司和交易所開始發覺自身流動性的不足。

當然，比特幣等加密貨幣表現持續低迷也和美國收緊的貨幣政策有關，但這也恰恰證明，加密貨幣並非是“數字黃金”，而是和股票一樣，要看美元政策的臉色。正如股神巴菲特所言，加密貨幣無法創造價值，只能看人們賦予它多少價值。

小心礦卡變新卡

加密貨幣崩盤受影響的不僅是投資者，背後的“礦場”和個人“曠工”同樣受到很多的影響。今年8月份有報導稱，由於加密貨幣市場持續崩盤，美國股市交易的三家挖礦公司年內損失已經超10億美元。

為了能夠捱過這個冬天，有礦場已經開始批量出售礦機和顯卡。而礦卡大面積流入市場則引發了顯卡市場的崩塌，市面上的顯卡價格持續走低，結束了近十年來的價格漲勢，不少顯卡出現了歷史最低價，並且是跌破了發行價。

有數碼商城店主表示，目前顯卡終端銷售市場非常混亂，良心商家是將礦卡和新卡區分開售賣，購買礦卡就像淘寶，買到性能穩定的就是賺到了，遇到有問題的顯卡損失也不大。而一些不良商家將礦卡進行了二次包裝，最終以新卡的價格售賣，對於普通消費者而言，再包裝的礦卡從外觀上是很難和新卡區分開來的。

我們都知道，礦卡的運行環境非常惡劣，長期處於連續大負荷運轉的狀態，因此一張使用半年的礦卡可能就相當於是一張使用了數年的顯卡。因此，礦卡相對於新卡在性能、穩定性和壽命三大核心指標上都出現了大幅度的下降。對於遊戲玩家來說，可能加載遊戲的時間會更長，同時加載成功之後，很容易出現藍屏等問題。一般新卡的壽命可以達到5-10年，穩定的性能輸出時間大概是3-5年，此後開始出現一些性能衰減。礦卡由於加速了這個過程，因此半年內就容易問題頻出。

那麼如何鑑別礦卡和新卡呢？一位電腦硬件發燒友表示，對於沒有經過再包裝的礦卡，可以通過內部主板的顏色進行區分，礦卡的泛黃和新卡保護漆的淡黃色還是有明顯區別的；或者可以看序列號，到手時間和生產日期相差一個季度以上的，就需要謹慎選擇。如果是不良商家二次加工的礦卡，外表很難區分出來，可以用一些測試手段。比如可以進行15分鐘左右的燒機測試，查看顯卡的運行溫度和電壓值，以及穩定情況；也可以在常規測試軟件上跑一下，然後將性能參數和新卡的參數進行對比。

當然，礦機的殘值不僅是礦卡，還有比較通用的主板和CPU，不過這些器件一般會再次流入挖礦市場，不會影響到普通消費者。

因此，鑑於最近加密貨幣大崩盤的局勢，有購買顯卡需求的消費者，最好還是去正規的渠道，拿到發票和保修憑證，這樣中招的概率就很小了。如果非要去礦卡里面淘次新卡，也需要具備一定的鑑別能力，否則也可能因為幣圈動盪而受到波及。

寫在最後

可能有人會問，如此形勢下加密貨幣會退出歷史舞台嗎？現在的答案是不會。就以全球最大的加密貨幣比特幣而言，其依然還是有一批忠誠的“信徒”。Glassnode數據顯示，儘管11月份全球比特幣經歷了很大的動盪，然而長期持有者的持有量仍處於歷史高位，即便這些長期持有者持有的1380萬比特幣中的約600萬比特幣處於虧本狀態，但他們的信念並沒有動搖，並於11月份增持了約100萬比特幣。

不過，加密貨幣行業分析師認為，目前處於比特幣長期持有者的心理博弈期。現階段他們的數量損失已經接近一半，如果遲遲無法扭轉局面，甚至是再次出現Terra這樣的“黑天鵝事件”，那麼很多長期持有者的心理防線將會被擊潰，最終的結果會讓比特幣成為少數人的交易資產，失去了流通的價值。

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