很多人似乎都活在不切實際的渴望中：上週日的希臘公投，希臘人對TROIKA大聲的說出No，維護了國家主權。可是接著的問題是：還要留在歐元的牢籠嗎？以目前的跡象看，希臘人的回答卻是大聲的：Yes！

從6月27日希臘總理宣布公投，歐盟央行ECB就凍結希臘銀行的現金流動，迫使希臘政府採取金融控制，這已經是違背中央銀行維持金融穩定的職責，世界上任何一個中央銀行都有監管當地銀行的權責，它可以關閉或接管不適任的銀行，但必須保證所有銀行支付系統暢通無礙，所謂＂lender of last resort＂。因為只有央行有無限印鈔權，能保證所有付款，ECB的作法等於是拋棄職責對希臘政府宣戰。公投前ECB的藉口是保持中立不影響選情，實質上促使銀行管制已經不公平，但選舉結果出來，不但未放鬆流動性，反而提高希臘銀行擔保要求，等於是收縮得更緊，我們看希臘政府卻沒有進入戰時動員，反而將財政部長換下來，擺明是要留在歐元的牢籠。

談判時要有談判破裂的準備，才能稱之為談判，一廂情願希望對方會軟化的談判，只是不切實際的渴望，成天希望公投的人，倒是可以拿希臘作借鏡。

附圖一是國際清算銀行（BIS亦即Bank for International Settlements全世界中央銀行的中央銀行）對希臘債權人的資料。

藍色部分是2009年私人債權人（例如私人銀行）擁有的希臘債務，灰色則是2014年12月仍持有的希臘債務。我們可以看到歐洲的私人債權人幾乎已經完全脫產了。

附圖二則是2015年四月各國政府持有的希臘債務

很明顯的，經過各種紓困行動，債務已經轉嫁給各國納稅人了。

我在（交易的成敗，談得上道德正義嗎？）一文中，曾說明私人銀行貸款應該自負盈虧，債務人倒債，不干道德正義，BIS的數據圖表，充分解釋了希臘債務的歸屬。