2020年09月19日 記者張北綜合報導

今年以來，中國大量外貿從業人員抱怨自己的外貿銀行帳戶無故遭外省公安凍結，且解凍手續複雜，甚至被要求付「罰金」。有人嘆今年外貿太難做，當局或許「要打土豪了」。 9月18日，微博知名財經博主「風中的廠長」提到其義烏客戶的銀行卡被凍結，詢問義烏網友最近市場如何。這條博文引來不少外貿圈人士的回應。留言反饋顯示，義烏、廣州、深圳、上海、福建泉州等外貿較發達地區的「一大堆」業內人士銀行卡被凍結，凍結金額從幾萬到上千萬不等，這些人「個個在比慘」。中國農業銀行則成了凍卡重災區。 凍結銀行卡絕大多數是異地公安所為。例如，有人披露自己的卡被河南溫縣公安凍結，有的被拉薩公安凍結，還有人提到河南漯河公安、內蒙公安、重慶公安、蘭州公安、雲南公安、新疆公安等等。 網友經歷的解凍帳戶所需時間和條件也各不相同。有人被凍三天後解封，再被凍半年；有人去年被凍，「不知道猴年馬月能解決」；有人被要求支付凍結款的15%以解凍；有人被要求先去凍結地「交一筆行政處罰金」。 還有人說，「警察都是流氓！有一個經營戶被凍了，那邊直接說要30%，否則無限期給你續凍！」「基本屬於拿不出來的了」。

這些涉事網友多數不清楚銀行卡被凍結的具體原因，只知道圈內出現大量類似事件，有的人甚至「朋友圈基本天天有廠家通知被凍了」，認為此事應該和當局所謂「反洗黑錢」有關。 9月10日，一位帳戶被凍結7次、4次遭外省公安約談的外貿人員杜躍（化名）在義烏當地「十八腔論壇」發表長帖文，以自己的經驗總結出「帳戶為什麼被凍結、凍結後需要做什麼、未來如何管理外貿帳戶」。 杜躍寫道，「最近不斷地聽到義烏身邊朋友的抱怨，自己的銀行卡好端端被千里之外的公安局凍結，有些猝不及防，又有些義憤填膺，自己好端端的貨款怎麼變成了別人口中的贓款，並被強制要求準備各種資料前往一個素不相識的地方去證明自己的清白。」 他被公安告知，凍結帳戶的理由是所謂「電信詐騙和賭博」。假如某地有人報案說自己的錢款被網絡理財公司詐騙，當地公安局就可以在地級市的授權下，「非常高效」地在電腦前凍結任何一個他們認為存疑的帳戶——不論是在何地、不管哪家銀行。 公安會從受害人直接匯款的帳戶為源頭開始查，只要是分流出去的關聯帳戶都面臨凍結風險。一般情況下，凍結會進行到流通的第四層級帳戶，也有到第七、八層級，因此一個帳戶還可能因同一個案件被不同地方的公安盯上。而外貿人員的帳戶更容易被凍結。

杜躍表示，銀行卡被凍結後，涉事人需要前往開戶銀行查詢凍結天數、凍結的公安部門、經辦警察及聯繫方式。聯繫上經辦人後，會被告知「涉案」款項、需準備哪些材料，以及是否需去當地。一般提供的材料需證明自己合法身分、涉案收入的合法性，以及和上家打款人的關係。 杜躍說，管理外貿帳戶要注意三點：規劃帳戶用途，規範合法身分，儘可能完善收入的證據鏈。他總結道，「凍結的局面是外貿人無法避免的」，所以只能「平均資金，完善證據」。 對於這一現象，也有網友說，「領導缺錢花了，以前放水養魚，現在該收網。」

防資金外逃 陸7月限制大額現金提領 ----工商時報

2020年6月19日 林昱均／台北報導

為防止資金外逃、洗錢，勤業眾信18日指出，大陸近日發布公告，自今年7月起，台商企業如果要提領、兌現大額現金達人民幣（下同）50萬元以上，必須事先預約與登記，且大陸銀行會存取現鈔流水號，隨時掌握資金出入境情況。 勤業眾信（Deloitte）稅務部會計師徐曉婷表示，大陸近期發布《中國人民銀行關於開展大額現金管理試點的通知》，採取高度監管，台商個人也需留意各地方政府的個人帳戶大額現金標準，譬如河北省為10萬元、浙江省為30萬元、深圳市為20萬元，如果超過個人上限，同樣要向銀行預約、並登記提領原因等，而且會受流水號監測。

過去我國禁止直接投資大陸，不少台商在1990年代採用海外紙上公司西進投資，首先將台灣帳戶資金匯到免稅天堂地區如BVI、開曼群島等紙上公司帳戶，再轉匯到香港帳戶，以香港帳戶做為投資大陸專戶，有獲利再透過紙上公司匯回台灣。 港版國安法即將上路，為防止香港資金出走，本次公告強調，人行深圳市中心支行將特別監測香港資金，包括監測口岸地區個人帳戶大額現金收支、分析境內外人士存取大額現金等情況。因此現在台商要將香港資金匯出到紙上公司，難度將大幅提高。