2012/01/30
【聯合晚報／記者嚴珮華／台北報導】

歐債危機未解，全台民眾2011年投資情況如何? 有理專的投資人贏面較大嗎? 根據遠見雜誌2012年財富管理形象大調查結果顯示，去年全體投資人有55%投資賠錢，整體賺錢的比率是31.2%，但有理專的賺錢比率降至26.3%，賠錢升高至57.1%。顯示，有理專不贏反而輸更大。調查結果，73%不認為需要理專，但有理專的投資人仍有2/3表示信任理專。

2011年民眾的投資到底是賠錢還是賺錢? 整體今日出爐的調查結果是，在投資的人當中，賺錢比率為31.2%、不賺不賠的9.2%、賠錢的55.5%。整體投資賺錢比有理專組高出5%，而有理專的部分，賺錢比率是26.3%、不賺不賠的11.6%，賠錢比率是57.1%。顯見，有理專組的理財投資在賺錢明顯低於整體投資，但賠錢又高於整體投資，有理專組只有不賺不賠的項目，勝過整體投資。

這項調查結果令人意外的是，有理專的並未比整體的投資績效來得好，是不是理專未顯示其專業的服務價值? 當問到需不需要理專幫忙投資或給建議時? 有高達73%的人不需要，需要的只有17.5%，而有理專的受訪對象剛好與整體的調查結果相反，需要理專建議的高達62.8%，不需要的只有35.1%，顯見有過理專服務經驗的人更能瞭解理專的重要性，才會有比較高的需要比率。

此次調查結果，至目前為止，投資人對理專普遍仍存有高度不信任感。包含有點不信任與很不信任的共有42.8%，很信任與還算信任的只有34.6%，如果扣除22.7%不知道未回答部分，在有回答者中，不信任占比達到55.4%。

然而已有理專服務的人又是如何看待理專呢? 顯然有沒有實際接觸過理專落差很大，有理專的人信任度達到66.8%，不信任度降為25.7%。

在全體受訪者組中，銀行整體形象最好的第一名為臺灣銀行、銀行財管部門形象第一名為中國信託及國泰世華。但若親友有財富管理需求，會推薦那一家呢？臺銀第一。以有理財組中整體形象及財管部門形象最好的是都是中國信託、親友有需求會推薦也是中國信託居第一。

根據BCG（Boston Consulting Group）資料顯示，亞太地區是全球財富成長最快速的地區，而台灣是這個區域第三大財管市場，預估財富總值到2014年可達到2.5兆美元。這幾年來，台灣可運用資金達100萬以上的財管客戶數每年都以10 %的速度成長。

‧調查方法執行：《遠見雜誌》編輯部、遠見民調：社會經濟研究調查中心。

‧調查地區：台灣地區各縣市

‧調查對象：

1.居住在台灣地區、年滿20歲的一般民眾。

2.居住在台灣地區、年滿20歲、且目前有銀行理財專員提供理財服務者。

‧調查時間：100年12月1日至7日調查方式：電話訪問抽樣方法：隨機跳號方式。

‧樣本規模：共1023人，其中有理財專員之特殊樣本為408人。

‧抽樣誤差：信賴水準為95％時，一般民眾與特殊樣本之抽樣誤差的理論值暨最大值分別為±3.1％、±4.9％。

‧樣本加權：已對受訪民眾的性別、居住地、年齡等項進行樣本代表性的統計檢定與加權處理，以能確保樣本的代表性。

註：本調查報告中的各項數據，因加權運算及四捨五入之故，各項百分比加總可能略不等於100％、受訪人次加總可能略不等於總人次，特此說明。