中國版巴塞爾Ⅲ將出爐，中國銀監會採行四大監管工具

精實新聞 2011-02-22  記者余美慧 報導

大陸銀監會表示，正就利用四大監管新工具，對商業銀行實施新的審慎監管框架起草指導性文件，並將於近期出台。四大監管新工具即資本充足率、動態撥備率、槓桿率、流動性比率；由於是隨著去年底巴塞爾協議Ⅲ正式發佈後，銀監會著手制訂的四大監管新工具，因此也被業界稱為中國版「巴塞爾Ⅲ」。

按照銀監會前期對商業銀行徵求的意見，銀監會計劃對大陸商業銀行各層次資本充足率均作統一要求，即要求核心一級資本充足率達6%、一級資本充足率達8%，以及總體資本充足率達10%，這一要求分別高於巴塞爾協議Ⅲ的4.5%、6%和8%。而系統性銀行則被要求再附加1%的資本充足率。

此外，槓桿率即核心資本/總資產要求須達到4%，撥備率指標則要求撥備/信貸餘額達到2.5%。這兩項指標都將於2011年開始實施，要求系統性銀行在2012年底前達標，非系統性銀行在2016年底達標。

上證報引述業內人士認為，資本充足率以及撥備率指標對銀行的資本提出了更高要求，將會明顯地抑制商業銀行的信貸擴張衝動。

大陸去年商業銀行資本充足率大幅提升，年底商業銀行整體加權平均資本充足率12.2%，較年初上升0.8個百分點；加權平均核心資本充足率為10.1%，上升0.9個百分點。截至去年底，大陸281家商業銀行的資本充足率均超過8%。

中國央行今年第三次上調存款準備金率

中國央行週五在通貨膨脹壓力依然備受關注之際表示，將把存款類金融機構的人民幣存款準備金率上調0.50個百分點。這是央行今年內第三次上調存款準備金率。 這一決定將從3月25日起生效。此前公佈的數據顯示，中國2月份消費者價格指數(CPI)上升4.9%，與1月份的升幅持平。經濟學家們警告稱，未來幾個月通脹壓力仍然較大。研究公司凱投宏觀(Capital Economics)的分析師Mark Williams表示，上調存款準備金率的舉措要比加息力度低﹔這表明中國央行堅持逐步上調存款準備金率的立場。加拿大皇家銀行(Royal Bank of Canada)經濟學家Brian Jackson表示，繼印度央行(Reserve Bank of India)週四加息後，中國央行採取了上述舉措，這再次表明日本發生的災難不大可能對其他亞洲經濟體的政策決定產生重大影響。據道瓊斯通訊社(Dow Jones Newswires)計算，根據1月底的存款規模，週五的舉措將從金融系統回籠資金約3,560億元（合540億美元）。中國央行本週一直在通過發行央票積極回籠流動性，累計回籠資金約人民幣490億元。分析師一直普遍預期中國央行將會再次上調銀行準備金率，但無法確定具體時間。上個月接受調查的10位經濟學家中有6位預計準備金率將在3月份上調50個基點。中國央行去年六次上調存款準備金率，去年10月份以來還三次上調基準存、貸款利率。上次上調存準備金率自2月24日生效。根據央行的公告，經過此次上調後，多數商業銀行的存款準備金率將達到20.0%。但中國央行目前在要求放款過多的銀行保持更高的準備金率。今年早些時候中資銀行一度面臨現金短缺局面，此後銀行流動性狀況獲得相當程度的緩解，這可能為中國央行進一步收緊貨幣政策創造了條件。基準銀行間回購利率週五收於2.02%，遠低於1月份觸及的高於11%的紀錄水平。1月份，銀行一方面要努力滿足央行的準備金率要求，另一方面還要滿足農曆新年假日前消費者高企的現金需求。Williams表示，預計到今年年底，中國的銀行存款準備金率將達到22%。他表示，從某种意義上看，這是對銀行徵稅，將降低銀行的回報率﹔但由於存貸款利差水平不錯，銀行目前的狀況相當好。……轉自華爾街日報中文版

歐元區1月份貿易逆差創歷史最高水平

週五公佈的官方數據顯示，今年1月歐元區貿易逆差創歷史最高水平，主要受進口增加並且出口大幅下降影響。歐盟統計局(Eurostat)公佈，1月份歐元區未經季節性因素調整的貿易逆差擴大至148億歐元，為1999年1月有紀錄以來的最高水平。去年12月為逆差5億歐元。1月份出口總額1,245億歐元，較上年同期增加27%，但較12月1,345億歐元的水平銳減。進口額較上年同期增加29%，至1,394億歐元，去年12月為1,350億歐元。不過數據顯示，經季節因素調整後，1月份歐元區出口額增至1,394億歐元，為1999年開始有紀錄以來的最高水平。進口額增至1,427億歐元，創2008年7月以來的最高水平。……轉自華爾街日報中文版2011/03/21 00:00 (永豐投顧提供)

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