九銀行 遭點名外匯違規

大陸國家外匯管理局嚴打外匯違規，日前再度通報一批外匯違規案例，這是今年第三次公開通報，並公開點名九家銀行違規，此前銀行外匯違規多為內部通報，其中有兩家銀行罰款達人民幣100萬元（約新台幣450萬元）。

21世紀經濟報導，大陸外匯局7月28日通報七家企業、九名個人、九家銀行共25個外匯違規典型案例，包括企業虛構貿易背景逃匯、個人以分拆方式逃匯或透過地下錢莊非法買賣外匯、銀行不盡真實性審核義務，縱容企業虛假交易等違規行為。

外匯局對上述案件總計罰款人民幣3,385.5萬元。

報導指山，違規的九家銀行均為各銀行的地方支行，涵蓋國有大行、股份制商業銀行、城商行及農商行。

其中，寧波銀行上海張江支行在不能證明某企業擁有相關貨權和真實轉口貿易背景的情況下，未對轉口貿易及單證真實性、合理性進行盡職審核，為該企業辦理轉口貿易付匯金額近一億美元，因此被罰款人民幣100萬元，並停止經營對公售匯業務一年。

民生銀行三亞分行16名行員出借個人購匯額度，幫助該行負責人汪某及朋友購匯，匯往境外帳戶，銀行被罰人民幣100萬元，停止對私售匯業務一年；該行負責人汪某被罰款人民幣50萬元。

外匯局相關人士表示，在這些案件中，主要是銀行落實「展業原則」不到位，縱容企業虛假交易並為之辦理外匯收支。銀行分支機搆負責人和員工明知故犯，直接參與個人分拆購付匯，性質尤其惡劣。

華東某銀行國際業務部人士表示，目前外匯局加強對外匯業務違規行為的處罰，銀行對企業貿易真實性的審核非常嚴格，強調合規經營，不允許為指標亂做業務。

截至目前，外匯局今年先後三次合計通報外匯違規案件43起。外匯局年報顯示，2016年共查處外匯違規違法案件1,996件，罰款金額達人民幣4.31億元。