反洗錢 18款政治人物及關係人列管

修正後的洗錢防制法新法下月廿八日施行，新法第七條規定，對現任或曾任國內外「重要政治性職務」的客戶，與「其家庭成員」及「有密切關係」的人，應執行加強客戶審查程序，並授權法務部訂定範圍。

究竟那些人應納入範圍？訂定難度高，也最受關注，法務部事前已找相關部會及業者溝通，前天四日對外預告，列出十八款須列管的重要政治人物，包括國營事業董總、總統、副總統、中央及地方首長、中央民代及縣市議會議長。各方如有意見仍可提出，在正式施行前會公布最後確定版本。

新法規定，金融機構等執行洗錢防制法者，必須將這些被列範圍的加查客戶審查，了解有無洗錢可能，並留存交易紀錄。

法務部指出，所謂「關係人」指的是這些人的直系血親、配偶，甚至包括閨密、帳房、秘書；舉例來說，凡幫這些對象管理財務者，只要雙方有財產上的密切處理關係都會列管。未來會設資料庫，金融機構對資料庫裡的相關人士交易，負有通報責任。

根據法務部的預告，重要政治性職務部分，包括總統、副總統、五院院長及部會首長等，將領則為中將以上，並增加部長授權的相關人員，例如赴外採購團等敏感職務者。

在彈性條款部分，原本是跟國安業務有關有核定權限、報請政院核定的人，預告則規定「對與重大公共事務推動、執行，或鉅額公有財產、國家資源業務有核定權限」，報請行政院核定的人，如水利署長、警政署長等重要三級機關首長。

官員表示，這些重要政治人物「離職」後，仍應以風險為基礎評估其影響力，認定是否仍列加強客戶審查。風險評估至少應考量兩件事，包括擔任重要職務的時間，以及離職後所任的新職務，與先前職務是否有關聯。