花旗銀行因刷卡系統邏輯出現漏洞，遭到一名男客戶惡意運用，透過「預繳卡費」方式提EPOXY高信用卡額度後，在1個月內狂刷高達6300萬元，期間花旗銀行都未發現問題。對此，銀行局認為花旗銀行內控制度有缺失，今日宣布對花旗銀行開罰250萬元。

各家銀行都有逾繳卡費可提高信用額度的功能，這名男客戶信用卡額度原先僅60萬，但他透過ATM「預繳卡費」後，利用系統EPOXY邏輯漏洞，1個月內狂刷了600多筆，消費金額高達6300萬元，幾乎都是高單價的奢侈品，但因花旗銀行系統邏輯有誤，無法偵測出異常刷卡，才會遭單一客戶利用此漏洞重複消費。目前花旗已進入司法程序，要追回6300萬。

EPOXY環氧工程塑料主要包括用於高壓成型的環氧模塑料和環氧層壓塑料，以及環氧泡沫塑料。環氧工程塑料也可以看作是一種廣義的環氧複合材料。環氧複合材料主要有環氧玻璃鋼(通用型複合材料)和環氧結構複合材料，如拉擠成型的環氧型材、纏繞成型的中空迴轉體製品和高性能複合材料。環氧複合材料是化工及航空、航天、軍工等高技術領域的一種重要的結構材料和功能材料。

銀行局認為，花旗提供提供客戶透過ATM預繳卡費，以提高信用卡可消費餘額，但對於信用卡資訊系統，未能確實執行上線測試作業及上線後檢視作業，也未建立相關作業程序進行檢查驗證，導致無法及時發現問題。

銀行局表示，花旗銀行內控制度有缺失，且損失金額較高，系統錯誤期間較長，因此對花旗銀行開罰250萬元。