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| 2008/07/18 18:47:12瀏覽1767｜回應0｜推薦0 | |
| 【聯合報系校園特約記者蘇治宏/台北報導】
四名男子涉嫌與遠在對岸的詐騙集團勾結，以冒名方式偽造身分證、印章及健保卡，以此向金融機構申請銀行帳戶使用，並持申辦的信用卡詐領大台北地區多個自動付款機，所得款項高達兩百三十多萬元。士林地檢署昨日以偽造文書及詐欺等罪嫌將四人提起公訴。 從去年六月起，綽號「火鍋」的大陸詐騙集團首腦，以未知管道取得台灣地區民眾的資料，由程夏韋收齊其餘三名共犯的照片偽造身分證，並陪同三人以健保卡遺失的名義到健保局申請補發健保卡。 三人取得健保卡以後，又到多家金融機構申請帳戶，取得存摺、金融卡、密碼後，連同偽造的身分證、印章及補發的健保卡一同交給程夏韋保管，再由程夏韋將取得的銀行帳戶資料透露給「火鍋」，供詐騙集團成員詐欺使用。 「火鍋」知道台灣地區的金融機構間匯款時，僅照會帳戶所有人姓名是否正確，並未照會身分證字號，因此指示集團成員假冒取得的帳戶所有人，經過客服人員及網路系統核對身分後，要求修改基本資料並補寄帳單，確認未被發現為非真正持卡人後，再向金融機構申辦信用卡貸款，再由程夏韋及其餘共犯至大台北地區的自動付款機詐領，得手後可得一成報酬，再由程夏韋悉數轉交給「火鍋」。 程夏韋等人向金融機構詐領二百三十多萬元，轉交給「火鍋」近一百六十萬元。 -- (記者改過版/劉峻谷大哥) 【記者劉峻谷／台北報導】 檢警偵辦假信用貸款案有重大發現，歹徒疑似從銀行內部拿到同名同姓的優良信用卡卡主資料，冒名申辦不用擔保品的信用貸款匯到指定帳戶後提領一空。其中有三名「陳慶輝」被冒名詐騙。 士林地檢署昨天先將充當人頭、提款車手的程夏韋（卅五歲）、葉勝強（廿六歲）、朱維鈞（卅四歲）、郭志茗（四十四歲）依偽造文書、詐欺取財罪嫌起訴 去年九月，台北市刑警大隊偵七隊接獲荷蘭、花旗、台北富邦、國泰世華銀行四家銀行同時報案，指稱有人冒用信用優良客戶身分，要求銀行變更信用卡帳單地址、聯絡電話後，再要求補發新的信用卡，並申辦十二萬到四十二萬元之間的信用貸款。 由於銀行之間有聯繫機制，四家銀行發覺有異經交叉比對後，發現彼此不同的客戶，要求變更的地址竟然一樣，全是改寄到台北市文山區興隆路二段二○九號四樓，但已經慢了一步，已被騙走一百五十九萬七千元。 偵七隊前往上述地址查訪，逮捕葉勝強（有詐欺、偽造文書前科）在屋內等著收信。葉勝強承認受雇綽號「阿偉」的男子擔任「車手」，負責接收郵差或快遞公司寄送信用卡，只要卡片得手，就可以獲得預借現金或信用貸款的一成做為報酬。 警方隨後查出「阿偉」程夏韋的行動電話，發話位置竟在大陸北京市，查緝行動被迫中斷。檢方繼續追縱，待程夏韋回國逮捕歸案，陸續抓到充當偽造身分證人頭和負責提款的朱維鈞、郭志茗。 檢警深入了解詐騙過程發現，全案由人在大陸、綽號「火鍋」的男子主導。「火鍋」疑從銀行內部管道拿到優良信用卡卡主個人身分資料，電話指揮程夏韋用葉、朱、郭的照片偽造上述四家銀行的信用優良信用卡卡主鄭克傑、陳慶輝、黃清輝的身分證。其中，有三個陳慶輝被冒用。 「火鍋」指揮程夏韋進行詐騙，因為程夏韋有鄭克傑、陳慶輝等人詳細身分、住家、已婚未婚、年收入等資料，輕易通過銀行員的身分查核，順利更改寄帳地址和取得補發信用卡，再申辦信用貸款。 檢方指出，不同銀行之間的匯款只對戶名，不核對身分字號。所以，三個冒名陳慶輝申貸的信用貸款統統匯到同一個帳戶，程夏韋等人立即提領一空。檢警懷疑銀行內部洩露卡主資料，且熟悉銀行作業方式，可能有銀行員內神通外鬼犯案，將再深入調查偵辦。 |
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| ( 在地生活｜大台北 ) |
