假美鈔案 蔣經國侍衛等3人收押

2016-03-12 02:45 聯合報 記者張宏業、呂開瑞／台北報導

兆豐銀遭偽鈔集團詐領鉅款案嫌犯洪篤昌是八極拳高手，曾在七海官邸擔任蔣經國貼身侍衛。 本報資料照
分享台北地檢署偵辦兆豐銀遭偽鈔集團詐領鉅款案，懷疑故總統蔣經國侍衛官洪篤昌涉嫌與大陸偽鈔集團勾串，輸入假美鈔到台灣洗兌真鈔，騙走兆豐銀近八千萬元。檢察官約談洪篤昌與仲介買賣假鈔的掮客周桂榮、謝尚亨三人，昨天凌晨向法院聲押獲准。
據了解，洪篤昌集團涉嫌利用人頭戶將贓款匯往海外洗錢，調查局洗錢防制處已透過反洗錢組織「艾格蒙聯盟」追查流向；假美鈔來源包括大陸、伊朗、北韓等與美國交惡國家，甚至不排除有恐怖組織ＩＳＩＳ印製假美鈔「報復」美國。

洪篤昌憲兵學校戰技班畢業，是八極拳高手，曾在七海官邸擔任蔣經國貼身侍衛，專門被訓練用肉身替蔣擋手榴彈，負責蔣的維安工作；蔣經國過世時，也是抬棺人之一。洪篤昌退伍後獲聘擔任國安局特勤中心種子教官，前總統李登輝辦公室主任王燕軍、準總統蔡英文女隨扈張嘉玲，都是他傳授八極拳的學生。

台北地檢署為追查假美鈔源頭，先前陸續收押九人，前天提訊在押的潘良男、前故宮職員許啟仁、養魚業者吳俊賢與員工張愛莉，有人被突破心防，供稱假美鈔來源的上游是洪篤昌，洪負責找大陸買賣假美鈔的貨源。

據查，周桂榮負責幫洪篤昌物色國內換假鈔行家；潘良男十年前詐騙過中國信託，因此被周相中擔任操盤手，潘再找張愛莉等人當車手換鈔。

洪篤昌供稱，大陸貨主都是以代號和他接頭，他不知對方身分、藏身地與偽鈔印製點，貨到後都交由潘良男「處理」；檢調發現，洪的組織類似販毒集團，採「單線、單點作業」，有大盤、中盤和下游車手，真正貨主都藏身幕後，追溯貨源及大盤，並非易事。

據調查，偽鈔集團農曆年前將近四十萬假美鈔，拆成小額分批拿到兆豐銀敦南分行「測試」，成功領走上千萬元，接著再拿兩百萬假美鈔兌換，又被騙走六千六百萬台幣。檢調已追回近兩千萬元贓款，全案已收押十二人。

詐領台幣案／假美鈔 來自北韓？

2016-03-09 01:24 聯合報 記者張宏業、呂開瑞／連線報導

檢調偵辦偽鈔集團以假美金向兆豐詐領台幣案，昨天提訊在押的主嫌潘良男、共犯吳俊賢、女車手張愛莉偵訊，追查資金流向與偽鈔來源；有人說偽鈔來自大陸，有人說是北韓，還有人扯說是宋美齡基金會的美鈔。

檢調清查，收押的九名被告中，吳俊賢是養魚業者、張愛莉是吳的員工，許啟仁曾經在故宮上班，潘良男則是偽鈔集團老手。潘良男稱這批二○○六年ＤＢ版百元假美金來源是大陸，但不清楚是誰寄送，但有其他在押被告供稱偽鈔是來自北韓，供詞兜不攏。

檢調發現，每個嫌犯之間彼此都有被集團設定的斷點，且口風很緊，偽鈔來源端還是無法精準釐清；檢調初步研判，潘良男可能與海外偽鈔集團勾串，由潘在台灣擔任接頭者，負責在台灣洗錢。

假美鈔案 主嫌十年2度打敗驗鈔機

2016-03-08 02:34 聯合報 記者張宏業、孫中英／台北報導

美鈔改版，新版美鈔(下)為彩色，真美鈔(中)與假美鈔(上)乍看之下不好辨別。記者莊亞築／攝影
分享調查局近日破獲偽鈔老手潘良男組成的偽鈔集團，該集團在農曆年利用偷天換日手法，用假美鈔成功騙走兆豐銀行敦南分行數千萬元台幣，追查發現，潘男十年前曾用相同手法向中國信託詐騙，當時潘男使用的假美鈔也騙過驗鈔機，順利騙走上百萬元。由於兩次犯案手法雷同，檢調研判集團成員捲土重來，追查幕後主謀。
立委質疑，本案恐有內神通外鬼或人謀不臧，金管會表示，真相大白前，不排除任何可能性。金管會主委王儷玲表示，立即要求所有銀行加強辨識美鈔真偽，驗鈔機也應加速升級。

銀行局局長詹庭禎則表示，兆豐銀行第一時間就向金管會報告，並報警處理，但兆豐銀行回報的詐騙金額是新台幣一千多萬元，兆豐銀行已經掌握到兌換假美鈔的人，「是一名中年男性，且在國內旅館住宿」。

據調查，潘良男父子在二○○六年十到十一月間，連續四次拿五萬元假美鈔到中國信託存款，當時潘男持有的是二○○三年DB版假美鈔，幾可亂真，順利騙過行員與驗鈔機，將錢存入外幣帳戶。

假美鈔存入外幣帳戶後，偽鈔集團再派人去提領台幣。當時潘良男使用的偽鈔有怪異油墨味，後被外匯資深行員發覺報警逮人；潘供稱，他以四百元人民幣，換一張百元假美鈔的行情，從大陸購入假鈔回台灣洗錢，當年美國特勤局還透過刑事局國際科關切此案。

此次兆豐銀遭偽鈔集團用假美鈔詐騙，作案手法與潘良男十年前的手法大同小異，此次潘男使用的假美鈔除了有DB版外，還有不少二ＯＯ七與二ＯＯ八年的版本，印製比上次更為精美細緻，加上真假美鈔混雜，順利矇騙過驗鈔機的檢測，檢調懷疑這次假美鈔來源仍是大陸。

台北地檢署從二月底到三月初共逮捕十一人，其中九人收押，潘男發現同夥遭捕想落跑，但仍被檢調逮回。收押的被告大多擔任測試角色，領出台幣後，可朋分兩成佣金。

朋友介紹到特定分行犯案 假美鈔案疑有「內鬼」

2016-03-08 08:58 聯合新聞網 綜合報導

兆豐銀行爆發歹徒以假美鈔詐騙鉅款重大刑案。 資料照片
分享兆豐銀行爆發以假美鈔詐領鉅款的刑案，偽鈔集團年前成功騙過肉眼辨識與印鈔機，領走新台幣6600萬元。由於歹徒鎖定舊型印鈔機的分行犯案，遭疑可能有內鬼在協助。
以潘姓男子為首的偽鈔集團從2006年就曾以小額美元假鈔到銀行兌換台幣，接連得手，在今年農曆年前到兆豐銀行分行兌換200萬元假美鈔，這批偽鈔是二次大戰時的舊版美鈔，另外參雜部份新版，真假混雜騙過行員與驗鈔機，領走新台幣6600萬元。

這是是國內首宗金融機構遭歹徒持假美鈔訛詐大金額的案件，台北地檢署從2月底起共逮捕11人，其中9人聲押獲准，檢調認為還有共犯在逃，已撒網緝捕。這批假鈔印製精美，防偽線和浮水印都很逼真，據《自由時報》報導，落網嫌犯供稱會鎖定兆豐敦化分行犯案，是有朋友介紹那邊使用舊型驗鈔機，因此被懷疑有「內神通外鬼」，該分行員工已被約談，釐清近來是否有人異常離職，並查扣印鈔機，檢視行員是否過度依賴機器，未進行人工檢驗。

這起案件被疑有內鬼，金管會表示真相大白前，不排除任何可能性。金管會主委王儷玲表示，立即要求所有銀行加強辨識美鈔真偽，驗鈔機也應加速升級。

「骨董級」假美鈔 美方高度重視

2016-03-07 03:33 聯合報 記者張宏業／台北報導

檢調單位指出，以往偽鈔集團印製假美金，大多是以一九九六年的大頭版及二○○一年的ＣＢ版為主，市面上很難見到二次世界大戰使用的美鈔。這次兆豐銀遭人用「骨董級」假美鈔詐騙，引起美方高度重視，凸顯銀行稽核假美鈔能力仍不足。

檢調指出，一般偽鈔集團大量印製假美鈔後，通常以三張假鈔換一張真鈔的方式轉賣牟利，或者用一比五的價格販售到黑市，或是透過特種行業把錢洗掉；顯少有人敢明目張膽拿大量假美鈔到銀行兌換，主要原因是銀行人員受過訓練，又有驗鈔機輔佐，辨識假美鈔精確度高達百分之九十八，如果「闖關」沒過，很容易暴露身分被抓包。

辦案人員研判，這次被查獲的二次世界大戰假美鈔，是一九四○年代左右使用的貨幣，流通量不大，能辨識真偽的人更少，能檢測遠古紙鈔的驗鈔機不多。

金管會：檢討銀行有無重大缺失

2016-03-07 03:33 聯合報 記者孫中英／台北報導

調查局桃園調查處發現，有偽鈔集團在農曆年前，持偽造二次世界大戰期間的美鈔兩百萬，向兆豐銀兌換台幣六千六百萬元。 本報資料照片
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銀行處理問題美鈔方式 圖／聯合報提供
分享兆豐銀行遭歹徒以假美鈔成功騙過驗鈔機，被騙高達六千多萬新台幣。金管會高層昨晚證實，兆豐銀行遭詐騙後，已經向金管會銀行局報告本案，現在已交由警方處理，金管會將檢討兆豐銀行有無重大缺失。
根據金管會了解，本案可能是因為兆豐銀行有分行的美鈔驗鈔機「沒有依規定升級」，而被歹徒成功用假鈔騙錢。金管會官員說，兆豐銀行身為國內最具「代表性」的外匯處理銀行，卻在收受美鈔處理中疑似發生重大疏失，會檢討兆豐銀行在本案中有無缺失。

記者昨天向兆豐銀行總經理吳漢卿查證，但他一聽到是美鈔詐騙案，就表示不太清楚本案細節，要記者去問兆豐銀行發言人梁美琪。梁美琪昨晚手機未接電話，到截稿為止都關機。

據金管會了解，本案一開始，詐騙集團人員只是做小額兌換，且是以真美鈔、假美鈔夾雜兌換，且以二○○七及二○○八年的百元美鈔最多，後來兌換金額愈來愈大，因為驗鈔機沒驗出，才讓兆豐銀行被詐領金額「爆表」。

金管會高層表示，兆豐銀行已在第一時間向金管會銀行局報告案情，同時也報告處理細節。據了解，在案發之後，兆豐銀行總行還下公文，限制各分行收受美元現鈔的兌換金額。