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2022/10/01 18:35:09瀏覽235|回應0|推薦2 | |
懶人也能做好資產配置,用 4 檔美股 ETF 建立股債組合 定期調整股債比,無腦做好資產配置 AOA、AOR、AOM、AOK 這 4 檔股債平衡型 ETF 是由 iShares 發行的 7 檔 ETF,按照比例配置組合而成,投資標的為全球股票及債券,也就是說,這 4 檔 ETF 的成分為 ETF 而非個股,屬於組合型基金。這 4 檔 ETF 的差異在於股票與債券比重不同,都有各自固定的比例: AOA:股票 80%、債券 20%。 AOR:股票 60%、債券 40%。 AOM:股票 40%、債券 60%。 AOK:股票 30%、債券 70%。 由此可知,股票占比最重的是 AOA,適合積極型投資人,至於債券占比最重的 AOK,則較適合保守型投資人。值得注意的是,AOA、AOR、AOM、AOK 這 4 檔 ETF 的股票與債券配置,每半年會隨著市場波動進行自動再平衡,讓股債比回到該檔 ETF 原先設定的比例。 以 AOA 為例,其股票與債券原始比例各為 80% 與 20%,當市場出現大幅波動,AOA 持有的股債比例可能會變更為 90% 與 10% 或 70% 與 30%,由於 iShares 每半年會對 AOA 進行再平衡,AOA 的股債比例最終會回到原本的 80% 與 20%。在這 4 檔股債平衡型 ETF 中,屬於積極型投資的 AOA 以股票占比最高,近 10 年的平均報酬率為 9.18%,報酬率高,風險波動也相對大,至於保守型投資的 AOK 的平均報酬率則是 4.56%,風險波動相對較小,但報酬率也較低。 |
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( 休閒生活|雜記 ) |