理賠是購買保險最重要的部份，一般的理賠基本上需要合格醫院及診所開立的診斷證明(要加蓋醫院官防與醫生有權印鑑)，這適用於在保險公司只購買定額終身醫療險的保單，這種險種可以同時買好幾家，有幾家就需要幾張診斷證明，如果保單的內容裡還有購買實支實付的險種,那就需要再將收據的正本或是附本(正附本的檢附依保險公司規定)送交保險公司。

保戶最好在發生意外或疾病事故時就告知業務員，有時診斷證明填寫的敘述會影響保險理賠的金額，比如：有些保險公司對於蛀牙的理賠規定就不同、臉部與其它部位的手術縫針的倍數不同、皮膚割傷的深淺敘述理賠倍數不同。

有些客戶在告知我們業務員時，並沒有說明牙齒問題是因為蛀牙，而且診所的收據上還載入「玻尿酸修復」，收據上這樣說明的意思，代表並非屬於醫療行為而偏向美容行為，一般保險公司是完全不會給付的，所以需要請客戶回去診所更改才能給付。

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