第十軍前身是直魯聯軍一部。1928年5月，直魯聯軍第6軍軍長徐源泉率部投蔣後，所部被改編為國民革命軍第三集團軍第六軍團。1929年1月，第六軍團縮編為第四十八師。1929年12月，蔣介石為加強討伐唐生智的作戰力量，以第四十八師為主在湖北漢口擴編第十軍，徐源泉任軍長，馬登瀛任副軍長，丁治盤任參謀長。下轄第48師，徐源泉兼任師長。第十軍組成後，即由湖北開往河南洛陽，參加討伐唐生智的作戰。此次作戰後，第十軍撤至漯河地區整補。1930年5月，第十軍奉命參加了中原大戰此次大戰結束後，第十軍調往武漢集結整訓。同年底至1931年3月，第十軍奉命先後參加了 豫鄂皖邊區第一次圍剿和對湘鄂西蘇區圍剿的第一、第二“圍剿”。1931年5月，第十軍以第48師一部擴編成第41師。此時，第十軍下轄第41師，張振漢任師長；第四十八師，徐源泉兼任師長。1931年10月至1932年6月，第十軍先後參加了對湘鄂西蘇區圍剿的第三次、第四次“圍剿”和對豫鄂皖邊區第三次圍剿作戰。1932年10月，湘鄂西紅軍轉移到湘鄂邊後，第十軍即向湘鄂邊進犯，相繼攻占鶴峰、麻水、鄔陽關等地。1934年5月湘鄂邊地區紅軍經四川彭水向貴州轉移後，第十軍進至襄樊地區執行“清鄉”任務。1935年春，第十軍參加對湘鄂川黔邊地區執行“綏靖”任務。

　　1937年11月，第十軍調到南京附近，參加南京外圍作戰。此次作戰後返回湖北麻城、新洲地區進行整訓，1938年4月，第十軍調往安徽合肥擔任守備任務。同年9月，奉命調回湖北麻城，參加武漢會戰後期作戰。1939年年1月，第十軍軍長徐源泉因作戰不力被撤職，第十軍及第四十八師番號撤消，第41師調歸第二六軍。