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| 2016/08/28 22:21:10瀏覽3｜回應0｜推薦0 | |
台中烤肉食材訂購 台中烤肉食材訂購 台中烤肉食材訂購 台中烤肉食材訂購 台中烤肉食材訂購 台中烤肉食材訂購 美方文件關鍵三頁… 帳戶資金移轉都給同一人 2016-08-26 04:14 經濟日報 記者韓化宇／台北報導 兆豐銀行紐約分行遭罰鉅款，外界質疑兆豐有沒有協助洗錢？在美國紐約州金融服務署（NYDFS）的合意令（Consent Order）的第7頁到第9頁，詳細記載被美方認為「疑似洗錢」的手法。銀行業者分析，這三頁可看出，有多筆匯款流轉在不同帳戶間，但這些帳戶背後的最終受益人都出現同一個人，不確定是否有洗錢，但轉讓金額很多，十分可疑。 對於合意令對兆豐疑似洗錢的台中烤肉食材訂購手法，兆豐金回應，已進入司法調查，不便多作回應，但強調絕對沒有協助洗錢，只是未落實申報程序。 一名熟知內情的金融界高層分析NYDFS公布的合意令內容，其中最關鍵的字眼，就是「可疑付款轉回」（Suspicious Payment Reversals）。被美方認為是疑似洗錢的手法是，客戶指示兆豐銀行紐約分行A帳戶匯款到紐約分行巴拿馬帳戶C，但C帳戶在一、二個月前已被關帳，這筆錢理應退回A帳戶（Payment Reversals）。 然而，這名客戶與紐約分行有簽轉帳授權書（debit authorization），意即款項可不退回原帳戶A，而是退到指定的帳戶B。而關鍵是A與C帳戶的最終受益人都出現同一人，但是兩個帳戶的股東未必完全相同。 兆豐紐行認為，由於C帳戶被關，整台中烤肉食材訂購個匯款流程「沒有完成」，按照規定不需申報。但問題是，這筆款項並沒有退回到A，而是台中烤肉食材訂購退回到B，透過這樣的繞道，巧妙地規避直接由A匯款給B所需的申報程序。 這名金融界高層舉例說明，假設甲要行賄乙，若直接匯款到乙帳戶容易被抓。因此，甲透過A帳戶先匯到被關帳的C帳戶，再指定退回到乙開設的法人公司帳戶B，假設乙再於海外某國開設一個同名B帳戶，同名帳戶之間匯款在部分國家是不需申報的，利用這樣手法，達成其目的。 該高層說，這件事的關鍵，不是「兆豐有沒有協助洗錢」，而是對於「可疑交易」及「可疑開戶」缺乏警覺，沒有善盡申報之責，也就是沒有確實做到客戶審查及認識你的客戶作業。 該高層強調，政府台中烤肉食材訂購沒辦法接觸金流，所以監理機關會要求銀行善盡申報之責，將每一筆即使合法、但可疑的交易申報讓政府知道，協助政府掌握龐雜的金錢往來，而兆豐並未妥善回應。王建民：蔡執政「政治優先」 加速台灣經濟衰落 2016-08-25 23:32 聯合報 記者林宸誼╱即時報導 蔡英文在就職演講中，講得最多的是經濟問題。華廣網25日刊載中國社會科學院臺灣研究所研究員王建民的評論文章指出，蔡英文執政後是「政治優先，經濟靠邊」，在處理經濟問題上依然不脫「空心菜」的特色，建立台中烤肉食材訂購「創新經濟模式」也只有概念與口號，如此只會加速台灣經濟的困難。 評論指出，蔡英文執政後，高舉「轉型正義」大旗，開啟了一場前所未有的政治鬥爭序幕。立法院優先通過的議案沒有涉及重要經濟議題，而是「政黨及其附隨組織不當財產處理條例」，並迅速成立「不當黨產處理委員會」，要徹底清算國民黨。 蔡英文日前出席彭博金融論壇時表示，要帶領台灣加入以TPP為主的區域貿易協定，打造「創新經濟模式」，透過貿易、投資、觀光等強化經濟動能。 問題是加入區域經濟協定不是蔡英文自己說了算，涉及許多相關國家和地區成員，而且這是長期性的大目標，不是立即就能加入，至於建立「創新經濟模式」也只有概念與口號，沒有提出何謂「創新經濟模式」，更不是短期所能實現，蔡英文提出透過貿易、投資、觀光等措施強化經濟動能，看似了解決當前經濟問題的實質，卻在政治因素之下開錯藥方。 可見，蔡英文當局處理經濟問題，始終將政治考慮放在第一位。如此怎能夠解決經濟問題？如何能夠振興經濟？反而只會加速台灣經濟的困難。花蓮市長補選／候選人搶進金三角 今晚交管 2016-08-26 03:16 聯合報 記者徐庭揚／花蓮報導 今晚是花蓮市長補選「選前之夜」，藍綠陣營及無黨籍的黃進發，都全力動員掃街造勢，力拚勝選氣勢。遊行路線以市區「金三角」商圈為主，花蓮警分局已規畫市區交通管制措施及警力部署，也公告今晚交通管制路段，呼籲駕駛人儘量避開遊行路線，以維交通順暢。 今晚有3名候選人申請大遊行，民進黨的張美慧陣營傍晚5時30分從市區中山路競選總部出發，國民黨的魏嘉賢在半個小時後、6時從縣黨部集結出發，無黨籍的黃進發也將在6時30分從國盛4街競選總部出發，預計在8時左右，三方人馬有可能在自由街停車場交會。 花蓮警分局表示，依往年經驗，「選前之夜」各候選人把握最後衝刺機會，動員大批支持者上街造勢，市區中山路、中正路、中華路及和平路所形成「金三角」地區，是各候選人兵家必爭之地。 「金三角」等市區要道，今天傍晚5時起陸續交管，花蓮分局將在重要路口加強警力部署，也協調各候選人從中山路進入市區金三角區域，並循逆時針方向繞行市區造勢；警方也呼籲各候選人陣營及支持者保持理性。 |
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