1.儲蓄 : 巧婦難為無米之炊,一定要先有桶本金才能做投資,或是定期定額也要靠儲蓄的功能

2.計劃 : 不能亂投資否則會像散槍打鳥沒效率,所以一定要有計劃

3.學習 : 學習各種投資工具優缺點與風險

4.分散與配置 : 雞蛋不能放在同一籃中,做好資產配置才是王道

5.克制情緒 : 別讓情緒影響理智, 切勿讓心情操縱手段

6.監看 : 隨時關切自己的投資組合方式或是獲利狀況

7.降低成本 : 懂得在危機時入世才能降低成本

8.精於稅務 : 應注意各種稅率計算的結果與優缺點