蘇黎世人壽建議善用SMART原則 快樂退休

2011-09-23/經濟日報/B5版/財富管理

【台北訊】活得健康與快樂，是老人最在意的事。蘇黎世國際人壽台灣分公司總經理衛志雄提出善用「SMART 」原則，解決未來會擔憂的問題，掌握退休後的健康財與快樂財，以一套清楚的目標將夢想實現。

SMART:Specific明確，想要達成什麼目標，一定要列出明確的需求，最好可以量化。Measurable可以評估，一定要定期檢討投資方向與標的，確保投資績效在正軌上，往目標邁進。Achievable可以達成，要達成擬定的目標，就不能動用這筆錢，才能累積並保護資金，如果希望得到收益，就必須要再加碼或是改變投資組合。Realistic實際，實際是有數據基礎，未來希望可以達到多少資產，就須設定符合目標的投資成長率。Timely即時，確定在未來哪個時間點需要這筆資金，並進一步設定可達成的投資期限。

富裕年年變額年金保險，是具有投資及退休規劃功能的退休保單。」（孫震宇）

透過這張創新且高靈活性的投資型保單，客戶可以有效做好退休規劃，而且活得愈久，領得愈多。

保單到期後，保戶可選擇一次提領或按年、半年、季、月分期提領。投保第三年起，可按個人需求隨時繳交增額保險費，也可靈活做部分贖回，彈性管理資金，依人生不同階段，靈活調動資金，即時提供未來需求，符合SMART規劃原則。

合庫金控獲准 12月1日掛牌