台灣將在下周接受「亞太洗錢防制組織」第三輪相互評海外期貨教學鑑，為了加強防制洗錢，立法院今天三讀通過「洗錢防制法」和「資恐防制法」修正案，金融機構如果沒有依規定進行防制洗錢內控，最高可處罰1000萬元；修法條文也將銀樓、地政士等非金融事業和人員也納入管理範圍，如果違反最高也可處100萬元。(李人岳報導)

立法院週五三讀通過「洗錢防制法海外期貨教學」和「資恐防制法」修正案，規定海外期貨開戶金融機構及指定的非金融事業或人員，應依業務規模，建立內部控制與稽核制度，包括指派專人負責防制洗錢與打擊資恐、定期更新防洗錢及打擊資恐風險評估報告。

台灣的期貨公司有100家左右，其中有兩家上市期貨公司，台灣主要期貨公司都是金控集團旗下的子公司，其業務發展從屬於整個金控集團的發展，同時也與金控旗下的其他業務模塊相關，如富邦期貨旗下的期貨信託(集合理財)同時接受期貨公司和投資管理事業群的雙重管理，這為資源整合，交叉營銷和服務奠定了基礎，台灣期貨公司一般通過IB來發展業務，因此公司規模都比較小，而中小型期貨公司的人員普遍在100人上下，大型的期貨公司則在150人左右，極少部分期貨公司可以達300人左右的規模，在人才培育方面，台灣金融業共同出資建立的培訓組織，台灣研訓院可以為包括期貨業在內的金融業來提供培訓服務。人員流動的高度市場化是台灣期貨業的一個非常明顯的特徵，行業內的營銷人員淘汰率為6成，交易人員的淘汰率則為9.5成，在開發產業客戶方面，台灣的期貨公司基本上採用電話營銷，同時會承諾高額回報，並且代客理財服務。相對海外發達國家的期貨市場的成熟發展，在我國的海外期貨市場還是一個新興家轉軌的市場，若缺乏成熟的投資理念，這會使的產業客戶對投資諮詢業務的需求變得十分強烈。

根據修法條文，所謂的非金融事業或人員，包括銀樓、地政士、不動產仲介、律師或會計師。另外，修法條文也新增罰則，如果沒有依規定建立內控與稽核制度，對金融機構可開罰50萬到1000萬元；對指定的非金融事業與人員，可罰5萬到100萬元。

「資恐防制法」修正案則擴大「目標性金融制裁」的範圍，包括依照被制裁者指示處理的相關資產。另外，主管機關認定個人、法人有實行恐怖攻擊的計畫，並且為此蒐集財物時，可以指定為制裁名單，並且公告名稱。主管機關指定制裁名單前，可以不給予陳述意見的機會。