不論是理柏的七檔「三冠王」基金，或是勇闖三關的總冠軍基金，都出現一種有趣的現象，幾乎這些得獎基金都可以與基金業者的知名度畫上等號，例如富蘭克林投顧成立20年，當年打入台灣公股銀行賣得呱呱叫的基金，清一色是債券。

近年來聯博全球高收益基金異軍突起，搶走不少富蘭克林投顧市占率，富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金，就是對抗聯博全高收基金的紅牌。這檔基金績效穩健優異外，富蘭克克林投顧更是在媒體猛打行銷戰，加上還有一位年輕帥哥基金經理人，賣相是超u的。

富達東南亞基金近年來成為富達證券在台旗艦基金，富達在台品牌，早期靠彼得．林區美名，但賣得最熱門的基金是「歐洲彼得．林區」─安東尼波頓操盤的富達歐洲基金，隨著2003年中國投資蔚為大勢所趨，富達東南亞基金因持有中國相關股票成為「叫好叫座」的基金，後來因為中國持股比重過高，礙於法令規定、無法在台銷售、被迫下架。卻因為下架搶購「瘋」潮，投資人愛申購下架基金，紛紛趕在下架前與銀行開辦定期定額投資，擁有不少台灣投資粉絲。

富媽是富達東南亞基金定期定額粉絲，應該長達七、八年，日本北海道的旅遊、老家房子的裝修、第二間「毫宅」的頭期款，都是靠這檔基金攢了不少seed money。

2008年一場全球金融海嘯，我長期定期定額的東南亞基金，曾慘沈在海水下30多公尺（約略值），2009年4月我暫停扣款。因為跌時已累積不少單位數，股市反彈時，定期定額是會愈墊愈高喔！加上往來銀行服務愈來愈差，我就停止扣款，股市大反彈後去年11月出場，賺了27%，這檔基金2009年漲了七成，雖不是同類型基金裡最猛的，但3、5、10年期的績效都相對穩健，尤其空頭降臨、市場波動大時，富達基金是不錯的選擇，富達東南亞基金是值得持有的「三冠王」基金。

手上同時擁有的貝萊德美林環球資產配置基金，雖獲理柏和Smart智富台灣基金獎不錯評價，既是三冠王、也是年度最佳基金，但我持有的這檔基金績效去年一度下到水深逾20公尺，最近剛浮上水面，這檔基金強調靈活彈性和混合型資產，但空頭降臨時，好像不怎的抗跌。

跑理柏基金績效，2007年報酬率是8.53%、2008年小跌5.75%、2009年上漲22.23。富媽手中的這檔基金就是一直在水平面上上下下，曾多次想只要有賺10%就想出場，多年來卻一直等不到。

後來跟台北富邦銀理專主任聊，才知道自己當初不該用定期定額投資這檔基金，因為波動太低，三年標準差才10%出頭。唉，只怪當初迷信定期定額，也沒有搞懂波動率，但最差勁的是基金業者還將這低波動的基金與x豐銀行合作，做定期定額投資，專案也很迷人，叫做為退休準備，原本昂貴的定期定額申購手續費還從3%，優惠降到2.5%。

雖然自己跟貝萊德的人也算熟，但他們卻都不敢講真相，惦惦聽我抱怨和吐槽：「為何這檔基金的績效都是在0%上下？」

這檔基金雖然抗跌，基金經理人投資操作也有一套，但這檔基金僅適合逢低承接，不適合做定期定額，或是避空頭使用。

一般平衡型基金，在台灣人愛衝衝衝，市場接受度是很低的，但基金業者卻可以將這基金在台熱賣，顯然錢砸了不少，不管是在媒體或是在通路端。以目前這檔基金（A2美元）規模達134億美元，管銷費1.78%，就有2.38億美元、約新台幣76億元，即使在全球100個國家做廣告，台灣可以分7,600萬，應該蠻好用的！

這檔基金，我自己的親身經驗，老實說不怎麼推薦，尤其規模大到如此程度，那會飆？貝字輩的基金，只跟大銀行和保險公司往來，便宜手續費通路，幾乎是還沒有鋪貨過去。

另外，這家公司蠻有趣的，他們還會因為管理不易，調高基金管理費。

格友們，這家基金公司旗下基金都是巨無霸，三冠王的貝萊德拉丁美洲也是同類型規模最大的，近68億美元，隨便調高個1%或0.5%，公司頓時增加多少收入，當然他們的理由都很堂皇─市場或基金不易操作，既然大不好操，就該限制規模，怎會讓規模長大了，再調高收費！

天呀！美國紐約少了司法史匹哲後，這些基金公司就無法無天了嗎？我們是邊陲國家，外銀來信轉達基金公司要調高費用，也只能認了，國外都不說話，我們算什麼，唯一對抗方式就是他家基金少買，已經買的就等著找賣點囉！

摩根富林明產品線廣，在台灣擁有最多投資粉絲，JF南韓基金跟JF許多亞洲單一國家基金，都是衝衝衝型的基金，多頭時投資人可以多多持有JF亞洲基金，漲時會飆，但要記得下車，因為一有動盪，空頭降臨時，基金抗跌性較低。

霸菱東歐基金贏得三冠王，是實至名歸，也是霸菱在台招牌基金。

英國保誠集團M&G新契機基金是英國股票基金的三冠王，惟今年英國經濟依舊不佳，加上偏愛英國股票基金者不多，這檔基金獲獎，只是對總代理保誠投信的名聲有加，無助業績成長。

(p.s.以上評論純屬個人的經驗談，並非放諸天下皆準喔！格友們看看就好，當然也可列為參考）