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2024/07/10 15:24:09瀏覽43|回應0|推薦0 | |
【存出一桶金】「存股變飆股」要獲利了結?定期定額要停扣嗎?存股4個賣出時機
隨著台股不斷創造奇蹟,不到一年大盤已漲逾 6000 點,許多人手上的存股也跟著變成飆股,存股族開始煩惱該獲利了結嗎?定存股可以賣嗎?那麼到底該怎麼操作? 在股市中流傳一句話「會買的是徒弟,會賣的才是師父」,雖然說存股的核心概念是持續買進股票並長期持有,但存股也不是傻傻地一直存就好,本篇Yahoo奇摩股市將告訴你存股 4 個賣出時機,希望能幫助你在投資路上逢凶化吉。 存股不是傻傻地一直存就好,存股4個賣出時機(示意圖/Getty Images) (Chadchai Ra-ngubpai via Getty Images)
「存股變飆股」要獲利了結嗎?以下為證交所6月定期定額交易排行榜,這些個股、ETF 都是許多存股族最愛的定期定額標的,可以看到有好多檔今年以來已大漲超過 30%,台積電(2330)漲逾 7 成為帶動台股創造奇蹟的最大推手,最驚人的是鴻海(2317)股價直接漲翻倍,就連中信金(2891)、富邦金(2881)過去放著穩穩領息的金融股,也直接存股變飆股!那麼手中有這些存股的投資人,要先獲利了結?還是繼續抱呢? 6月個股、ETF定期定額交易戶數統計排行榜(資料來源:證交所、Yahoo!財經)
存股4個賣出時機一、有現金需求 若存股一開始的規劃是為了達成某項目標,例如買房、買車或結婚等,那麼有現金需求時,就可以把手中持股部分賣出,可先挑選為了賺價差而存的成長股,並保留能夠持續下金蛋(穩定配息)的存股。 廣告
二、調整投資組合 存股並非買著就不理它,還是要定期檢查自己的投資組合,看看是否需要進行「再平衡」。再平衡是調整投資組合到自己當初設定的比重,以維持適合的風險比例。 此外,隨著人生階段轉變,存股策略也會需要調整,例如到了退休年齡或每月有現金流需求時,便可將養大的成長股獲利了結,換成高殖利率股或債券,靠領股利安心生活。 三、全球性股災 當黑天鵝突然來臨時,如 2020 年新冠肺炎疫情大爆發,造成全球股市大跌,許多股票也都呈現恐慌性下殺,這時最好的策略就是先退場,並保留現金銀彈,等到市場逐漸穩定之後,就是進場撿便宜的好時機。 四、買進的理由消失 上一篇《你適合什麼存股標的?》中提到,投資人根據存股目的不同,所選擇的標的也會不同,存股族大致分成兩大類型,一是偏好「高殖利率且穩定配息」的標的,二是偏好選擇具有「成長性」的標的。 透過固定領息維持現金流的投資人,若手中的存股變成飆股,要獲利了結嗎?可以這樣思考: 一檔殖利率 5% 的股票,等於要領 20 年的股息才能回收成本,若此時股價飆漲超過 1 倍,等於一次賺了 20 年的股息,然而漲多就是最大的風險,此時投資人不妨可以考慮出脫部分持股,將獲利落袋為安,並將資金轉移到其他有潛力的個股。 採用波段存股的投資人,專職投資人陳喬泓建議,如果持股出現「四大訊號」,就要有調節的準備:
台股大漲,定期定額要停扣嗎?當台股已來到相對高檔,不少定期定額的投資人猶豫是否要先停扣,等到市場回檔時再逢低承接? 定期定額投資可以幫你克服人性弱點,不管股價高或低,都會依紀律買進,長期堅持下去才能享受到「微笑曲線」最後上漲的甜蜜果實,因此要記得定期定額存股兩個重要原則:停利不停損、停利不停扣。
定期定額買股票最大的優勢,就是透過「分批買進」來「降低平均成本」,當股價下跌時,反而應該勇敢持續投入,才不會錯失低檔布局的好時機,因此不停損是定期定額的最高原則。 不過一開始標的選擇很重要,若買到前景不佳的股票,長期定期定額下來,也會有越存越少的風險,這點要特別注意。
定期定額若能設立停利點,適時的贖回先前累積的獲利,反而能讓定期定額的投資效果持盈保泰,那麼停利點該如何設定才好呢? 停利點會依投資產品及投資人風險承受度而有所不同,例如達到 5% 或 10% 正報酬就會停利,這個數字並沒有標準答案,或是可採用「10%法則」,設定每年報酬率期望值為 10%,若預計投資 3 年則停利點為 30%,投資 5 年停利點就是50%。 但切記「停利不停扣」,等到達停利點後可先部分獲利了結,但原本的定期定額還是要持續扣款,直到達成你的理財目標。 |
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