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本次公布第一批計100件個案，係隨機抽選做為首次模型樣本，經逐案依據當事人書面資料，按照一致性的評議標準程序進行審查作業，最終產生出個案的評議結果。首批個案經統計，主要數據如下：

一、  本批案件(100件)獲得補償比率占77%。

二、  本批案件(100件)未獲得補償比率占23%。

三、  本批案件(100件)扣除未獲得補償案件(77件)之平均補償比率約為20.31%。

四、  本批案件(100件)平均補償比率約為15.64%。

回顧評議委員會自去(97)年10月間受命處理連動債銷售糾紛案件，迄今歷經創建法源與程序、試行和解、爭點類型化三大階段的探索與努力，其中影響重大者有下列三點，最為關鍵，亦最能彰顯本委員會獨立、公正、客觀運作與銀行業高度自律之精神。

第一、關於邀請爭議雙方到會試行和解，共處理239件，其中達成和解174件，未達成和解65件，和解率為73%，而達成和解協議的補償比率約為介於15%-20%間。藉此本委員會已充分瞭解複雜的連動債商品銷售時各種面向的爭執，以及爭議雙方不同的考量，試行結果收獲豐碩，成效良好。

第二、關於連動債爭議案件評議範圍，經會議決議通過，評議不以申訴人申訴內容為限，應先就主管機關交辦事項(如高齡、最高學歷在國中以下、具傷殘證明等)及是否符合雷曼九大態樣先行檢視後，再就申訴人申訴事項爭點依本委員會編訂的「連動債商品銷售過程爭議案件爭點彙編」(詳如附註)，進行檢視。

第三、依據八大類型(詳如附註)完成爭點類型化暨一致性補償比率工作，已整理出107項具體爭點，按照銀行未遵行法令銷售缺失的情節輕重，並本於社會公義衡平原則，分成「重大」、「高度」、「中度」、「低度」及「無缺失」五大項。嗣後評議審查時，由評議委員依據申訴人陳述的事實及爭點，參照上述類型化分類鍵入一致性缺失評分程度，即可快速審理。

目前本委員會統計已受理案件數接近2萬件，希望藉由首

批評議結果的公布，促使並鼓勵銀行依循本委員會界定

補償的標準，儘速大量與申訴人和解。同時本委員會將

盡最大努力，消弭連動債銷售糾紛所引發的對立不安。

當然，本委員會必須強調，評議結果界定銀行如有銷售

缺失時，應衡平的給予申訴人補償，而不是賠付損失；

本委員會所作的評議結論並不是司法判決，連動債投資

人如果不能接受評議結果，仍然可以再循司法途徑，尋

求救濟。

本委員會預計於下(7)月中旬前公布第二批評議結果，
並援例放置於中華民國銀行公會網站首頁「最新消息」
供各界瀏覽。
本委員會在此重申，已設置連動債查詢進度專線
【02-2586-3660】，連動債申訴人可於上班時間多加利用。
附註：
關於審查爭議案件的爭點類型化，所稱爭議案件係指申訴人指陳受訴
銀行及其所屬業務人員於銷售過程，有下列(八大類型)情形之一者：
一、申訴人未為相關信託契約之簽名或蓋章。
二、未對申訴人執行認識客戶(KYC)之程序。
三、未對申訴人購買之商品風險等級與風險承受度不符者進行確認。
四、未對申訴人說明產品條件（如連結標的、跌破下限條件等）。
五、未對申訴人揭露產品風險。
六、未定期對申訴人寄送對帳單或信託財產目錄。
七、系爭銷售過程行為抵觸主管機關相關法令、規範、應注意事項
及本會相關公約與共通性自律規範之遵守者。
八、其他類似案件，如主管機關交辦事項(高齡、最高學歷在國中以
下、具傷殘證明等)及符合雷曼九大態樣等。
評議委員會依據上述八大類型為主軸，逐一分類整理出107項具體
爭點，依照銀行未遵行法令銷售缺失的情節輕重，並本於社會公義
衡平原則，分成「重大」、「高度」、「中度」、「低度」及「無
缺失」五大項，據此審查，最後，應視個案各爭點(可能有一個以上)
缺失多或少，給予0%至100%不等的補償比率。
 中華民國銀行公會金融消費爭議案件評議委員會  敬啟
                                                        98.6.4