常見的虛擬貨幣詐騙有四大手法，每一種手法都巧妙地利用人性來騙取資產，像是跟受害者培養長期信任感，或是以賺快錢的管道、方法，用五花八門的話術吸引受害者掉入圈套。以下我們將透過三個階段來介紹這四大虛擬貨幣詐騙手法：

第一階段：放餌

虛擬貨幣詐騙通常會透過社群平台、交友軟體來接觸受害者，常見軟體有：Discord、Telegram、FB、IG、Tinder、探探、SweetRing 等⋯⋯，幾乎所有交友／社群軟體都可能有犯罪份子潛伏，防人之心不可無！

詐騙集團起初會在網路上主動接觸、私訊受害者，並在聊天過程中展現自己幽默、體貼的個性，試圖取得受害者的信任感。此階段虛擬貨幣詐騙辨別難度較高，因為詐騙者會透過文字、照片、語音甚至視訊的方式來與受害者互動，漸漸讓目標放下僅存的戒心。

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第二階段：上鉤

犯罪者取得目標信任後將露出獠牙，會不經意的向受害者談論投資相關話題，比如分享成功的投資經驗，或是分享自己對於虛擬貨幣的鑽研成果，誘使受害者開始對「投資」感到興趣，甚至會將「投資」化作實現雙方美好未來的一環，用長期積累的信任感使目標上鉤。

常見虛擬貨幣詐騙手法如下：

手法一：假投顧老師／機構

犯罪者會強烈推薦目標加入某個投資專家／機構的 LINE 群組，該群組可能強調量化交易、機器人交易或分析師等噱頭，使群組成員獲得不合理的高額報酬，比如一天 1% 收益、一個月 10% 收益等。需要注意的是，該群組內的成員除了犯罪者本人之外，其他群組成員其實幾乎都是假帳號，這些假帳號會不斷彼此互動，並試圖洗腦受害者這個投資項目究竟多麼好賺，誘使目標加碼投資。

❗詐騙手法破解：
沒有任何專業的投資機構／團體會使用 LINE 作為主要的入金、溝通平台，任何專業機構都能在 Google 自然搜尋找到它的官方入口網站。此外勿輕信坊間任何投顧老師，無論這所謂的「投顧老師」實際上有沒有操作，當我們將金錢交給他那一刻起，這位投顧老師隨時都可以不留痕跡地帶著錢跑路。

最後，任何投資方式都離不開風險，面對強調「無風險」的投資都必須要特別小心謹慎。
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手法二：假交易所／假平台

詐騙集團會藉故傳來一個加密貨幣交易所／平台的網址，該交易所／平台在網路上有各種教學及文章介紹，也能查到網友各種評價，受害者容易降低戒心並開始在該平台投資。但其實詐騙集團傳給我們的網址，會導向犯罪者自己架設的網站，他們故意使用與知名交易所非常相似的網站名稱，甚至有著難以辨別的外觀，讓受害者以為自己進到的是正確網站，常見被冒名的交易所有：幣安 Binance、MAX、BitoPro 等。

犯罪者會介紹一個絕無僅有的投資機會，並試圖說服受害者：「這個項目相當早期且機會難得，目前網路上都查不到相關資訊，所以有極高的報酬潛力。」常見的假投資機會包裝有：手機挖礦、尚未公開的加密貨幣項目、高報酬率交易機器人、新項目說明會（實則為老鼠會）。

❗詐騙手法破解：
無論是不是陌生網友介紹，千萬不要投資任何在網路上查不到資訊的項目，通常真正早期的潛力項目只會開放給高淨值客戶投資（手上握有大量資源的個人／法人），或是在網路上公開宣傳該項目並眾籌資金，只透過人際關係來介紹，且網路沒有公開資訊的投資機會很有可能是虛擬貨幣詐騙。
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手法四：真工具假方法

犯罪者會先讓目標開設 TrustWallet、MetaMask 等常見的加密貨幣錢包（熱錢包），用「這些工具相當安全、網路都查得到」等話術來使受害者放下戒心。然而，詐騙集團會在我們使用這些工具的過程設下陷阱，比方要目標將錢包資金傳送到不明錢包地址進行認證、用疑似被盜、客服確認等話術讓受害者展示加密貨幣錢包助記詞、甚至直接要求受害者連結到假交易所內使用該錢包，將錢包資金全數盜走。

❗詐騙手法破解：
這種虛擬貨幣詐騙手法類似於 ATM 詐騙，ATM 這種工具本身是安全的，犯罪者會趁我們以為安全並放下戒心時，指示受害者主動將錢包內的資金拱手讓人。所以無論如何，千萬不要照著別人的指示一步步操作任何金融工具，無論他試圖偽裝成交易所人員、朋友或甚至戀人。

犯罪者會介紹一個絕無僅有的投資機會，並試圖說服受害者：「這個項目相當早期且機會難得，目前網路上都查不到相關資訊，所以有極高的報酬潛力。」常見的假投資機會包裝有：手機挖礦、尚未公開的加密貨幣項目、高報酬率交易機器人、新項目說明會（實則為老鼠會）。

❗詐騙手法破解：
無論是不是陌生網友介紹，千萬不要投資任何在網路上查不到資訊的項目，通常真正早期的潛力項目只會開放給高淨值客戶投資（手上握有大量資源的個人／法人），或是在網路上公開宣傳該項目並眾籌資金，只透過人際關係來介紹，且網路沒有公開資訊的投資機會很有可能是虛擬貨幣詐騙。
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手法四：真工具假方法

犯罪者會先讓目標開設 TrustWallet、MetaMask 等常見的加密貨幣錢包（熱錢包），用「這些工具相當安全、網路都查得到」等話術來使受害者放下戒心。然而，詐騙集團會在我們使用這些工具的過程設下陷阱，比方要目標將錢包資金傳送到不明錢包地址進行認證、用疑似被盜、客服確認等話術讓受害者展示加密貨幣錢包助記詞、甚至直接要求受害者連結到假交易所內使用該錢包，將錢包資金全數盜走。

❗詐騙手法破解：
這種虛擬貨幣詐騙手法類似於 ATM 詐騙，ATM 這種工具本身是安全的，犯罪者會趁我們以為安全並放下戒心時，指示受害者主動將錢包內的資金拱手讓人。所以無論如何，千萬不要照著別人的指示一步步操作任何金融工具，無論他試圖偽裝成交易所人員、朋友或甚至戀人。

而近期的ONBOE就是這樣的詐騙手法，遇見一定要小心，不要被騙onboeusdt.top