第一種「建立信任型」,詐騙集團會先和被害人套關係,透過各種手段取得受害人的信任。例如:透過社群媒體成為朋友(男女朋友)、假冒政府或知名機構人員、或是利用釣魚簡訊,誘導民眾點擊連結至假冒的證券商頁面登入帳號密碼、也有可能竊取受害人朋友的帳號,邀請被害人加入群組。
第二種「利益誘惑型」,以高獲利低風險、精準內線、保證獲利或是名師優質投資等具吸引力的標題或話語,誘導民眾加入投資討論群組,再以投資海內外飆股、未上市公司股票、虛擬貨幣等方式,騙取投資人金錢;有的透過所謂的投資理財說明會,利用人性的弱點,以高收益為名,誘使投資人購買海外金融商品等。
第三種「給予壓力型」,騙徒透過各種名目(如交友、家人受傷、司法案件等),或是假冒政府機關、金融機構、知名業者等,以壓迫式的話術(如帳戶遭盜用或凍結、涉及不法案件等),製造受害人恐慌的情境。
雖然各種金融詐騙話術花樣百出,態樣也層出不窮,讓人眼花撩亂,無所適從,投資人只要謹記在心,隨時提醒自己,冷靜面對,就不會因一時不察,而蒙受損失。
而近期的SNTREX就是這樣的詐騙平台,遇見一定要小心,以免被騙
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