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| 2016/08/28 03:38:16瀏覽5｜回應0｜推薦0 | |
產地直送食材 產地直送食材 產地直送食材 產地直送食材 產地直送食材 產地直送食材 美方文件關鍵三頁… 帳戶資金移轉都給同一人 2016-08-26 04:14 經濟日報 記者韓化宇／台北報導 兆豐銀行紐約分行遭罰鉅款，外界質疑兆豐有沒有協助洗錢？在美國紐約州金融服務署（NYDFS）的合意令（Consent Order）的第7頁到第9頁，詳細記載被美方認為「疑似洗錢」的手法。銀行業者分析，這三頁可看出，有多筆匯款流轉在不同帳戶間，但這些帳戶背後的最終受益人都出現同一個人，不確定是否有洗錢，但轉讓金額很多，十分可疑。 對於合意令對兆豐疑似洗錢的手法，兆豐金回應，已進入司法調查，不便多作回應，但強調絕對沒產地直送食材有協助洗錢，只是未落實申報程序。 一名熟知內情的金融界高層分析NYDFS公布的合意令內容，其中最關鍵的字眼，就是「可疑付款轉回」（產地直送食材Suspicious Payment Reversals）。被美方認為是疑似洗錢的手法是，客戶指示產地直送食材兆豐銀行紐約分行A帳戶匯款到紐約分行巴拿馬帳戶C，但C帳戶在一、二個月前已被關帳，這筆錢理應退回A帳戶（Payment Reversals）。 然而，這名客戶與紐約分行有簽轉帳授權書（debit authorization），意即款項可不退回原帳戶A，而是產地直送食材退到指定的帳戶B。而關鍵是A與C帳戶的最終受益人都出現同一人，但是兩個帳戶的股東未必完全相同。 兆豐紐行認為，由於C帳戶被關，整個匯款流程「沒有完成」，按照規定不需申報。但問題是，這筆款項並沒有退回產地直送食材到A，而是退回到B，透過這樣的繞道，巧妙地規避直接由A匯款給B所需的申報程序。 這名金融界高層舉例說明，假設甲要行賄乙，若直接匯款到乙帳戶容易被抓。因此，甲透過A帳戶先匯到被關帳的C帳戶，再指定退回到乙開設的法人公司帳戶B，假設乙再於海外某國開設一個同名B帳戶，同名帳戶之間匯款在部分國家是不需申報的，利用這樣手法，達成其目的。 該高層說，這件事的關鍵，不是「兆豐有沒有協助洗錢」，而是對於「可疑交易」及「可疑開戶」缺乏警覺，沒有善盡申報之責，也就是沒有確實做到客戶審查及認識你的客戶作業。 該高層強調，政府沒辦法接觸金流，所以監理機關會要求銀行善盡申報之責，將每一筆即使合法、但可疑的交易申報讓政府知道，協助政府掌握龐雜的金錢往來，而兆豐並未妥善回應。王建民：蔡執政「政治優先」 加速台灣經濟衰落 2016-08-25 23:32 聯合報 記者林宸誼╱即時報導 蔡英文在就職演講中，講得最多的是經濟問題。華廣網25日刊載中國社會科學院臺灣研究所研究員王建民的評論文章指出，蔡英文執政後是「政治優先，經濟靠邊」，在處理經濟問題上依然不脫「空心菜」的特色，建立「創新經濟模式」也只有概念與口號，如此只會加速台灣經濟的困難。 評論指出，蔡英文執政後，高舉「轉型正義」大旗，開啟了一場前所未有的政治鬥爭序幕。立法院優先通過的議案沒有涉及重要經濟議題，而是「政黨及其附隨組織不當財產處理條例」，並迅速成立「不當黨產處理委員會」，要徹底清算國民黨。 蔡英文日前出席彭博金融論壇時表示，要帶領台灣加入以TPP為主的區域貿易協定，打造「創新經濟模式」，透過貿易、投資、觀光等強化經濟動能。 問題是加入區域經濟協定不是蔡英文自己說了算，涉及許多相關國家和地區成員，而且這是長期性的大目標，不是立即就能加入，至於建立「創新經濟模式」也只有概念與口號，沒有提出何謂「創新經濟模式」，更不是短期所能實現，蔡英文提出透過貿易、投資、觀光等措施強化經濟動能，看似了解決當前經濟問題的實質，卻在政治因素之下開錯藥方。 可見，蔡英文當局處理經濟問題，始終將政治考慮放在第一位。如此怎能夠解決經濟問題？如何能夠振興經濟？反而只會加速台灣經濟的困難。外資期現貨翻多 台股可望突破9200點 2016-08-26 08:47 中央社 台北26日電 外資對台股的態度轉趨明確，在下週摩台指結算前夕，外資期現貨同步翻多，不但單日加碼多單超過萬口，現貨也買超新台幣78.67億元，分析師表示，9200點可望突破。 美股則在聯邦準備理事會（Fed）主席葉倫即將在今天發表演說下，走勢震盪，道瓊工業指數下跌33.07點、跌幅0.18%、收在18448.41點，NASDAQ指數下跌5.49點、跌幅0.11%、收在5212.20點，S&P 500指數下跌2.97點、跌幅0.14%、收在2172.47點，費城半導體指數上漲3.13點、漲幅0.39%、收在797.47點。 分析師表示，台股在歷經3個交易日的量縮盤整後，外資再度點出大盤方向，台指期一口氣加碼1萬215口多單，未平倉淨多單水位達8萬6678口歷史新高，選擇權也略有回補跡象，加上現貨也轉賣為買，短線有機會再度挑戰8月10日創下的「92共識」波段高點9200點。 此外，新台幣走勢似乎也呼應盤勢，上半週貶勢似有稍止跡象，可望吸引外資持續匯入；加上散戶指標融資餘額增加幅度相當有限，反倒是融券部位逼近44萬張的近期相對高峰，籌碼面恐怕出現軋空及軋空手的走勢。 歐股則在德國企業信心表現不振下，走勢疲弱，法國股市下跌28.86點、跌幅0.65%、收在4406.61點，德國股市下跌93.38點、跌幅0.88%、收在10529.59點，英國股市下跌18.88點、跌幅0.28%、收在6816.90點。 |
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