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| 2023/02/02 14:25:02瀏覽23｜回應0｜推薦0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
外匯保證金交易｜外匯保證金如何開戶2023最新 常聽新聞說網路詐騙吸金，讓許多想了解外匯的交易人有些擔憂，外匯新手如何避免詐騙，我建議應該要做點功課，了解外匯保證金概念以及實務要如何交易，又有什麼風險制度是你應該清楚的，本篇內容會有詳細說明，新手看這篇就好
外匯投資的方式 國內一般民眾要投資外匯最常使用的方式有三種，包含投資現貨、外匯期貨以及外幣差價合約(又稱外幣保證金)交易 a.「現貨」指的是即期外匯，早期由於外匯市場規模較小，外匯交易的管道僅有銀行，交易方式也只有現貨交易一種而已，就是民眾付出一些手續費，拿新台幣跟另一國家貨幣交易，並取得另一國家貨幣現鈔，這種臨櫃方式交易時間有限，各家銀行提供的現鈔貨幣種類可能不多，加上成本極高不容易獲利，通常是商務或旅遊急需現鈔適用的方式，但現在銀行交易現貨並非只有臨櫃的方式，大多數人都會利用網路交易利用外幣帳戶買賣，外幣帳戶就是存放國外貨幣的帳戶，看準目標要換的貨幣，交易人網路進行換入持有，若是該國外貨幣上漲後獲利賣出，手上的國外貨幣即換回新台幣，這算是簡單的價差利潤，銀行也會給予些許利息，但現貨買賣不一定會獲利，看錯方向也是會賠錢，所以並非無風險的。 b.「外匯期貨」也是另一種外匯投資的方式，期貨市場最早是一種紙上契約，通常是由原料供應商及購買商共同簽訂價格契約，假設玉米供應商與購買商簽訂了1公斤10元的契約，而下個月玉米漲價到1公斤50元，也不會影響購買商的成本10元契約，這就是一種簡單的期貨合約範例，期貨市場可以讓投資人自由交易，若是標的價格漲價，買入期貨的人就獲利，反之跌價，買入期貨的人就虧損。目前全世界的外匯期貨市場是集中市場交易方式，在台灣要交易外匯期貨需要先開立期貨帳戶即可進行外匯期貨交易，而期貨有到期日所以持倉時間約是3個月，無法依交易人意願長久留倉。 c.第三種外匯投資方式是「外匯保證金」交易，交易人沒有實際持有貨幣，且運用財務槓桿減少保證金，最終透過買賣差價來進行損益計算的交易工具，與期貨不同的是外匯保證金沒有到期日，因此只要保證金足夠交易人可以依照自己想法長期持有部位，但需要留意的是當你持有部位留至隔日後，會有支付隔夜利息或收取隔夜利息的狀況，底下交易實務內容有說明以及範例計算。 外匯保證金是什麼 外匯保證金是不涉及實體貨幣的交易，合約追蹤外匯標的價格，運用槓桿設計，透過外匯買賣差價來進行損益計算，屬於外匯交易的衍生商品之一。外匯保證金運用財務槓桿，交易人在客戶保證金專戶裡存入一定的保證金可以交易10倍20倍的資金，交易兩種貨幣的上漲或下跌，並且多空都可以買賣。 外匯保證金是一組貨幣兌組合，牽扯到兩個貨幣之間的匯率漲跌，外匯保證金商品前一種貨幣是您想買的商品(基礎貨幣)，後一種貨幣是計價幣別，比如說買進歐美兌EUR/USD，假設EUR是一種商品，你可想像成EUR是一顆蘋果需花多少美元，EUR/USD=0.99430 表示買一單位歐元需花費0.99430美元，貨幣兌(EUR/USD)交易實務來說，假設我看漲歐元，就是做買進EUR/USD，表示我做多歐元同時我也放空美元的操作，反之，看跌歐元就是賣出EUR/USD，表示做空歐元同時做多美元的操作。 貨幣兌主要貨幣介紹 底下有列出貨幣兌主要交易貨幣，以及貨幣的英文簡稱
外匯保證金特性 A.23小時交易 全球金融市場 簡單來說，只要各國銀行有營業匯率就有報價，所以外匯交易市場從週一到週五不休息，是從白天晚上23小時不間斷的交易市場，主要分為3個時段，亞洲盤、歐洲盤及美洲盤，交易人隨時都可以進行買賣，所以當國際間重大事件發佈時交易人不用擔心一開盤即無法停損或處理部位狀況。 B.槓桿運用 以EUR/USD歐美兌為例，假設在100倍槓桿的運用下，歐美兌一手契約為10萬美元的合約，僅需100000/100=1000美元的保證金即可交易，若是30倍的槓桿則是需要3333美元的保證金，外匯保證金的槓桿運用一直都被作為討論的議題，我認為的槓桿是一個工具，但要運用的適切仍要視交易人自身的習慣與心態調整。 C.可自由選擇熟悉貨幣種類 外匯保證金交易的是一組貨幣兌，而各槓桿交易商開放的貨幣兌種類大致相同，不像股票有很多不同產業的選擇，交易人可以選擇有興趣或較為熟悉的貨幣交易 D.雙向交易 並且可多空並存 外匯保證金與期貨相同，都可以做多也可以做空部位，期貨不能多空部位同時並存，而外匯保證金可以多空同時存在不會互相抵銷，因此交易人可以更彈性的調整部位 E.無到期日 有操作過期貨的交易人可能都知道，期貨交易有到期日，沒辦法長長久久的留倉，而外匯保證金就不同了，外匯保證金是一種差價合約，因此無到期的問題 F.收取或支付利息 這是外匯保證金交易很重要的特點，只要在留倉到隔日，交易人會面臨是收取利息或支付利息的狀況，底下外匯交易實務篇有為各位解說利息如何計算 還在尋找專業可靠的槓桿交易商嗎？ 外匯保證金交易實務 交易基本單位 外匯交易1手等於買賣100,000單位的基礎貨幣，0.1手代表是10,000單位，0.01手即為交易1,000單位基礎貨幣，也因為交易單位彈性，所以外匯新手可以先試著從0.01手的單位開始交易，等到熟悉後再依自己的狀況做調整。 財務槓桿 影響外匯保證金的因素包括槓桿倍數、交易單位(手數)皆會影響保證金計算，投資人善用槓桿進行資金有效率的運用，直接影響到保證金的大小，一般來說，國內槓桿交易商提供20-30倍槓桿，而槓桿倍數越大，所要的保證金越少，能下的手數則越多，反之倍數越小則保證金則要越多能下的手數越少。在高槓桿操作下只需要小額的資金就能操作大的契約規格，但使用槓桿除了獲利會放大外，虧損也是同步放大的，我常聽到很多人認為槓桿即代表風險，說法是不正確的，因為風險的高低主要看交易人的交易習慣及心態，真正的風險來自交易人的資金控管，而非完全來自槓桿 舉個例來說，USD/JPY美日兌假設槓桿100倍，契約規格10萬，交易1手單位，其保證金計算100000X1÷100=1000美元，也代表著你只需要1000美元就可以交易1手的美日兌，所需保證金就是1000美元，如果交易人只放入1000美元交易做多美日兌(此時預付款比例為100%)，依照現行國內制度來說，假設美日兌行情向下走，當客戶權益數到500美元就會被進行強制沖銷(50%沖銷制度)，所以槓桿雖然可以決定你可以少放一些保證金，但主要還是建議資金不要放的太剛好，一般來說我會建議維持率要提高幾倍相對安全。 保證金計算 上述內容有提及到外匯保證金的契約規格是基礎貨幣100,000為單位，最少是0.01手就是1,000單位的基礎貨幣，保證金計算是契約規格100,000X交易單位(也就是幾手，最低可到0.01手)÷槓桿倍數，槓桿倍數由槓桿交易商決定，保證金以美元計算，所以若基礎貨幣為非美元最終需轉換成美元，舉例來說，EUR/USD歐美兌的基礎貨幣為非美元，USD/JPY美日兌基礎貨幣為美元，以下範例分別說明
底下表格內容是以基礎貨幣為美元的貨幣兌保證金做說明，你會發現貨幣兌的槓桿倍數並非全部一樣，詳盡的外匯保證金槓桿倍數請參考群益全商品槓桿
圖表美元換台幣匯率以31估算 交易損益計算
隔夜利息是什麼 外匯保證金隔夜利息又稱庫存費，交易如果有留部位除了價差損益外，也要特別注意的地方是隔夜利息費用，隔夜利息有時候是正的，有時卻是負的，端看交易貨幣兌之間的利息高低而決定，你可能收取利息成為你的利益，反之你也可能因為支付隔夜利息成為你的交易成本，當然，如果交易人採取不留倉的方式就不需考慮隔夜利息費用 外匯保證金的隔夜利息如何計算，隔夜利息點數會平台可以查詢，主要確定交易買方或賣方是收取還是要支付利息，點數是正的代表收取利息，點數是負的表示支付利息，當然隔夜利息點數大小直接影響利息值
範例：EUR/USD買入隔夜利息-8.6，賣出隔夜利息5，則買方及賣方要收取還是該支付多少利息呢？ 買入EUR/USD1手，留倉1天的隔夜利息計算：100,000X(-8.6)X0.00001/1=-8.6，需支付8.6 USD庫存費 賣出EUR/USD1手，留倉1天的隔夜利息計算：100,000X(5)X0.00001/1=5，可收取5 USD庫存費 只要持倉過夜就會產生「隔夜利息」，而利息有正有負，視交易的商品利率不同有所變化 維持率數值 保證金維持率公式=(權益數/保證金)X100% 外匯保證金交易的投資人在交易上請務必注意維持率，因為維持率小於或等於50%部位會強制沖銷，底下我以範例為各位實際說明會更清楚些 依EUR/USD歐美兌交易為例，假設交易人原始權益數為3,333美元，交易1手，槓桿30倍 所需的保證金=100000X1/30=3,333USD 維持保證金率(權益數/保證金)=3,333/3,333=100% 強制沖銷=3,333X50%=1,666USD 你會問，以上規則我都了解了，那我怎樣操作才算安全呢，這麼說好了，上述歐美兌一手所需的保證金需要3333美元，你認為就放入3333美的資金嗎？當然不會吧，我會建議交易人帳戶的資金不要抓太緊，另外也該管控好帳戶的手數，下單前先預先設定好停利或是出場條件，若心中無準則，隨著手數越來越多，可用的保證金就越少，而交易方向做錯時虧損逐漸變大，風險則超高，則越不容易管控。 有問題就問芳榆~ 降低風險的方式 A.執行停損 不論是期貨、股票、ETF、基金、甚至我們現在談的外匯保證金交易，若要降低風險建議在進場時就要擬定好出場策略，並且需嚴執行才可以控制虧損，若是擔心自己無法執行，可利用交易軟體提供的停損停利功能掛單，軟體設定上都很方便，交易人可利用軟體設定進行風險控制，在虧損時候我們更要調整好自己的心態，只有穩扎穩打一點一點累積經驗，才能慢慢培養穩定模式，投資切忌一朝一夕，切莫壓重倉將外匯保證金視為一種博奕。 B.控制下單手數 外匯保證金在財務槓桿運用下，更顯得資金控管是非常重要的，唯有把每一筆交易的風險控制在一定範圍內，才不會因為市場行情劇烈造成無法控制的結果，交易人若是可以嚴守停損，並且控制下單手數，我相信槓桿對你來說就是一項適切的工具。 外匯保證金與外匯期貨的不同 外匯期貨與外匯保證金一樣都是以保證金交易，期貨最小單位是「口」，較為熱絡的外匯期貨商品是英鎊、歐元、日幣及瑞士法郎等，以歐元期貨(EC)保證金來說需要2420美元，大約就是台幣的75,000元，另外小歐元(E7)保證金是1210美元，大約就是37,510台幣，而外匯保證金交易所需資金相對於外匯期貨較為彈性，原因是因為外匯保證金的交易單位最低單位是0.01手，若是操作歐美貨幣兌0.01手，槓桿倍數是30來說，保證金大概是33美元，也就是大約1000塊的台幣就可以操作外匯保證金。 網路上常討論，外匯保證金是不是外匯期貨，其實很容易混淆，主要原因是因為兩者都是要先入一定的保證金才可以交易，而底下表格簡略說明外匯期貨與外匯保證金的不同點
外匯期貨與外匯保證金的差異 外匯保證金息息相關之數據 A CPI消費者物價指數 美國消費者物價指數(Consumer Price Index;CPI)是各國央行制定貨幣政策的重要觀察指標，主要來衡量一個國家通膨的狀況，核心CPI指數扣除能源及波動較大的食品項目，可以真實反映家庭購買大宗商品的實際現象，為什麼操作外匯需要觀察CPI指數？主要是因為央行會觀察CPI數據來制定經濟政策，像是美國2022年9月高通膨情況下，聯準會大幅度升息控制整體經濟 B PMI製造業指數 製造業指數(Purchasing Managers Index;PMI)代表針對新訂單、生產、僱傭指數、供應商交貨及存貨五項指數加權而成，PMI指數用百分比表示，當指數高於50%時，表示製造業有景氣擴張的訊號，經濟漸好，而PMI下降時，表示景氣衰退，經濟越差。 C NFP非農就業人口 非農就業人口(Non-Farm-payroll)反映一個國家非農業的就業情況，是美國總體經濟重要數據之一，非農業單位佔了全美9成以上的就業人口，因此可以從數據上觀察美國勞動市場的就業狀況，非農數值上升表示就業狀況良好，經濟擴張，之又若非農就業數據減少，代表美國經濟表現趨緩或是衰退中，指數由美國勞工部在每月的第一個週五晚上公佈，而若是非農就業數值跟市場預期值有落差，通常也會引起交易市場波動。 外匯保證金如何開戶 外匯保證金交易，以及各類CFD差價契約交易都必需開立期貨商的槓桿帳戶，操作外匯保證金的槓桿帳戶並非是期貨帳戶，槓桿帳戶跟期貨帳戶是分開的，交易人可以獨立開立槓桿帳戶，要選擇線上開立槓桿帳戶還是臨櫃開戶、開戶有什麼限制以及需要準備什麼證件資料，槓桿帳戶開戶要注意的細節底下內容詳細說明 若開戶時有疑問可至 中華民國期貨業商業同業公會 查詢相關槓桿交易商名單 簡便線上開戶(免出門好方便) 槓桿交易帳戶採線上開戶的方式，好處是你不用移動，只要透過手機或者電腦網頁進行輸入資料與上傳你的證件檔案，接著就只需要服務人員電訪開戶意願確認，以及線上領取開戶文件就沒問題了 線上開戶方式：可使用蘋果手機(IOS)或安卓手機(Android)手機進行線上開戶
開戶資格及證件準備 槓桿帳戶開立資格-年滿20歲未滿70歲持中華民國國民身份證之國民，未滿20歲就算有找代理人也無法開立槓桿帳戶 開立槓桿帳戶需要準備「雙證件」及「外幣出入金存褶」即可，身份證是必要的，以及有照片之第二證件(汽機車駕照、健保卡及護照)，在開立槓桿帳戶時就必需得先做要使用哪一家外幣帳戶入金至「槓桿保證金專戶」的設定，而出金是客戶打出金專線經身份核對無誤後即可出金
線上開戶的多元管道
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