財務需求分析範例 - 慧@

字體：小中大

財務需求分析範例

2007/08/09 16:04:58瀏覽953｜回應0｜推薦0

投資:以獲得最大獲利率為目的，但要負擔相對之高風險!

理財：在考量風險承受度下，以相對之高獲利為目的!

我常告訴客戶：你很會投資賺很多錢，並不能永遠都賺吧?

所謂賺到ㄉ錢不一定是你ㄉ；存下來ㄉ錢才是你ㄉ!

但你會理財嗎?那請問100萬元現金要存在哪裡利率最高ㄚ?

你有時間投資賺錢，但不一定有時間理財喔!

理財服務：根據投入[本金]多少，可運用達成之[時間]，配置[獲利率]，以達到[理財目標]為目的!

投資、理財是很專業ㄉ事，應由專家來代勞，由我來為你做理財服務吧!

範例如下：

一、	百萬小富翁成功術
1.	如何在5年內擁有人生的第一個100萬元？
	→ 每月定期定額投資1萬元，找到年平均投資報酬率18.82%的商品

2.	如果你只能找到年平均投資報酬率2.5%的商品，又想達到在5年內擁有人生的第一個100萬元，該如何做？
	→ 每月定期定額投資1萬5631元

二、	千萬富婆養成術
1.	每個月投資3,000元，如何成為千萬富婆？
	→ 找到年平均報酬率11.74%的投資商品，投資30年

2.	及早投資如何成為千萬富婆？
	→ 找到年平均投資報酬率9%的商品，每月定期定額投資10年，之後20年，再把本利和一次拿來單筆投資年平均投資報酬率9%的商品

三、	省錢大作戰祕訣
1.	如何在50年內省400萬元？
	→ 每天省下50元的零錢，例如一杯咖啡、飲料、煙、檳榔等，找到年平均報酬率5%的商品

四、	打開富足退休的密碼
1.	想準備60歲活到80歲的退休金，並維持每月2萬元生活費的生活品質，那你需要多少錢退休？
	→ 假設定存年平均利率3.3%，消費者物價指數年增率2%，那你至少需要693萬8611元才能安穩退休

2.	承前題，想要活到100歲，你至少需要多少錢退休？
	→ 1228萬9392元

五、	揭開銀行消費貸款的真相
1.	卡債50萬元，還了1年，你到底還銀行多少錢？還欠多少錢？還了５年到底還了銀行多少錢，還欠多少錢？

2.	拿出你的信用卡，問銀行你的計息起點，如何三、二下計算你的循環利息？

3.	現金卡的年利率真的只有18.2%嗎？如何求出實質利率？

4.	零利率商品真的零利率嗎？

5.	如何拆解階梯式利率商品的真實利率？

6.	找代辦公司，你最終的實質利率怎麼算？

7.	購車及養車代價知多少？

8.	理財型房貸能幫你省多少利息？

六、	房貸精打細算
1.	你該購屋好還是租屋好？

2.	貸款購屋代價有多少？

3.	提早償還房貸、省息大作戰的關鍵祕訣是什麼？

( 知識學習｜其他 )