為加強洗錢防制，金管會將在這次銀行法修正案中，增訂強化我國防制洗錢國際合作規定，以利未來與其他國家透過合作備忘錄等，共同打擊洗錢犯罪，此舉也將有助未來對「假外資」等最終受益人的追查。

金管會主委顧立雄日前答覆立委質詢時表示，金管會預計本周或下周會將銀行法及證交法修正案提業務會報，這次銀行法及證交修正案，除了提高罰鍰外，也作了其他重要修正。

以銀行法為例，就包括增訂禁止利益衝突及營業秘密、強化我國防制洗錢國際合作等規定，在強化防制洗錢國際合作方面，主要是參考現行證交法第21條之1，有關證券市場主管機關間的國際合作，增訂未來可以針對防制洗錢國際合作，簽訂合作條約或協定。

根據國際防制洗錢金融行動工作組織（FATF）訂定的標準，主管機關間要有資訊分享的機制，之前我國曾碰到案例，某國外監理機關發現可疑交易資金匯到台灣，可能涉及稅務犯罪，但因我方並無防制洗錢相關資訊交換的法據，而無法提供資訊協助。

未來修法增訂後，類似的防制洗錢國際合作就可順利進行，尤其是可以跟鄰近一些洗錢高風險的地區，進行國際合作。透過防洗錢國際合作，未來對於「假外資」或海外資金等最終受益人案件的追查，也會有幫助。

以去年被查獲的陸資違法投資大同案為例，就是透過香港進來投資；除此，一些為了規避國內法令規範的「假外資」，也是繞道海外「變身」，過去在海外的追查作業上難度相對高，未來有了洗錢防制的國際合作後，對於追查這類案件的最終受益人，也會有很大幫助。

此外，這次銀行法修正，也增訂處罰態樣，包括限制投資、命令或禁止特定資產的處分，或命令限期裁撤分支機構或部門，或為了賠償投資人命令提撥一定準備金等，讓監理工具更多元。