時數

2小時

方法

講授、個案研討、心得交流

內容

【研討案例】兼顧購(換)屋、退休金的理財規劃

  36歲的小陳和35歲的真真是一對夫妻，目前兩人與父母同住，希望不久的將來能有屬於自己的房子，這會讓他們在心理上更有安全感與踏實感。夫妻工作多年來累積了一些積蓄，準備做為他們未來的購屋基金，但眼看這幾年台灣房地產價格不斷攀高，想買卻又怕買到高點，讓他們擔心未來會不會越貴、越買不起?

  小陳目前擔任製造業的工程師，真真是百貨公司的中階主管，他們的產業都容易受景氣的影響，每天面對的人事物都是極高的挑戰，有時候會感到人生疲憊，多希望退休後，放下一切，兩人可以像從前一樣到世界去旅行(小陳與真真婚前在一次的旅行中彼此認識，兩人常喜歡到國外旅遊)。只是目前的儲蓄皆以籌措購屋自備款為首要目標，近幾個月來，又常看到報章雜誌不斷探討政府退休金財務嚴重失衡，面臨陸續破產的命運，讓他們非常擔心是否會嚴重影響自身的權益。

  小陳夫妻覺得購屋與退休金都是同等重要的事情，雖然目前有些現金，但不確定是否能同時支應未來購屋與退休金的財務需求，真是臘燭兩頭燒！小陳夫妻有何兩全其美的方法?

【研討重點】

一、  台灣房子還能買嗎?如何判斷當前台灣整體房地產的發展趨勢?

二、  如何擬定購(換)屋的決策?購(換)屋目標需求試算、財務能力試算與可行性評估?

三、  勞保、公教保、軍保退休金改革，您的退休金權益受到何種影響?

四、  如何評估退休時之財務需求及擬定退休規劃之策略?

講師

(一)黃信維 財務顧問

◎資格

認證國際理財規劃顧問(CFP)、中國國際金融理財師(CFP)

◎經歷       

(現任)暉捷財務規劃顧問有限公司 總經理

Smart智富月刊&理財周刊財務健診專欄特約顧問

台灣電力公司員工協助方案財務諮詢顧問

◎曾受邀專訪及授課單位

商業週刊、智富月刊、理財周刊、非凡電視台、台灣電力公司、

證券商業同業公會、勞委會職訓局、台北市勞工局職訓中心、中

國文化大學、東海大學、清雲科技大學、大昌證券、安泰人壽、

宏利人壽、萬寶投顧、台北縣農會、中國廣播公司、台北廣播電

台…等。

(二)尤暢頡 財務顧問

◎資格

認證國際理財規劃顧問(CFP)

◎經歷       

(現任)暉捷財務規劃顧問有限公司 財務顧問