騙子熟練掌握反偵察技能，善用各種偽裝，隱去一切可能會曝光自己身份的痕跡。團隊基本都在國外待著。根據不少地區警察追蹤到的信息顯示，大部分詐騙團夥的落腳點都在東南亞，東南亞已經成為亞洲“詐騙基地”。

第2層，身份偽裝。
大量丟失、被盜的居民身份證，在網絡黑市被公然叫賣。”黑市，為詐騙分子提供了源源不斷的身份信息資源。在普通人眼里，實名制是身份識別，但在詐騙分子眼中，實名制成為了規避風險的最佳手段之一。因為這些身份信息的所屬人和詐騙分子壓根沒有關系。

第3層，技術偽裝。

在詐騙案件中，最難突破的其實是技術層面的偽裝。短信詐騙中最常用的就是偽基站群發器，只需一個筆記本電腦、一個軟體、一個發射器，就可以向周邊的手機用戶發送編輯好的詐騙短信。想靠手機定位抓人？較困難。

浮動IP和改號平台也是詐騙分子較為常用的兩種技術偽裝的方式。浮動IP就是利用網絡跳板不斷掩蓋真實IP，利用虛假IP實施網絡詐騙行為。改號平台則是掩蓋其真實號碼，將電話改成任何你想要的，哪怕是“165”。若幸運，查詢到了背後真實的身份，等警察準備好機票護照等一系列文件後，飛到定位地點一查，結果發現背後是一台被黑客控制的私人電腦，也就是“肉雞”。

专业化的洗钱诈骗集团

專業洗錢集團主要服務於各類詐騙團夥，他們用最短的時間，將其他詐騙同行“辛辛苦苦”騙來的錢取出來，並用合法途徑返還。將銀行卡上的一串串數字變成能裝在口袋里的真金白銀。集團各個層級的人兢兢業業、分工合作、隨時響應，形成了一張無形卻又強大的蜘蛛網，只要一有資金觸網，立即就會在這張網絡的作用下消失得無影無蹤。

詐騙洗錢集團內部分工極其精細，一般分為五個層級。第一層稱為“聲佬”，專門負責打電話、發信息、郵寄等工作；第二層稱為“接數佬”，負責連接“聲佬”和下一層；第三層稱為“刷機佬”，顧名思義就是負責刷POS機，把錢刷到網上結算中心去；第四層是“卡佬”，負責提供各種銀行卡，分別自己轉移；第五層就是“取款仔”，專門負責取錢，可以自己去取，也可以付費叫別人去取。

層級紀律嚴明。五個層級職責明確，紀律嚴明。跨級之間相互不認識也無聯系，每個層級只能跟上一層對接，決不能也無法越級與上上層聯系。這樣，即使“取款仔”被抓，一般也很難問出上一級的人是誰、在哪，更無法抓到上上一層，最高一層級幾乎就是毫無風險。

多路出擊分散資金。比如“聲佬”騙到20萬，可以叫“接數佬”A處理10萬，“接數佬”B處理十萬；“接數佬”A又可以叫“刷機佬”A處理五萬，叫“刷機佬”B處理五萬；“刷機佬”A又可以叫“卡佬”A處理貳萬五，叫“卡佬”B處理貳萬五；“卡佬”A又可以叫“取款仔”A取一萬，叫“取款仔”B取一萬五。

錯綜覆雜的“子孫賬戶”

“子孫賬戶”通俗點解釋就是，詐騙犯在收到騙款後，會對騙款進行拆分，通過銀行賬戶和第三方支付平台進行N+1次的分散轉賬，之後再通過“車手”取現。錢款一旦進入到這一步，想要證明資金來源和凍結賬戶就難了。

如果詐騙分子想更安全一點，則會找“水房”處理。水房這個詞很多人可能第一次聽，如它的字面意思一般，就是專門用來洗白贓款的新型犯罪窩點。一般“水房”都服務於多個詐騙團夥，洗白速度快，且最終款項大多都會流向海外賬戶，難以被追討。

難以追蹤的數字貨幣。

詐騙分子在獲得騙款時，第一時間需要做的事情就是安全地將所獲贓款洗白，通過購買比特幣這類數字貨幣，能夠快速、安全的讓錢款成功變身，並完美躲避法律的制裁。

比特幣所采用的是一個去中心化的支付系統,已經脫離了傳統的金融清算系統。它利用特殊手段將詐騙分子所擁有的相同額度的比特幣在多個錢包地址之間跳躍，從而清除掉它原本的加密貨幣信息。想要追查最終的地址？可以，去深不見底的暗網上找吧。

銀行卡、電話、網站信息都是假的，辦案民警鬥智鬥勇的程度，遠超過你的想象，所以保護好自己“錢袋子”的最好方法，不是等著咱們民警去破案，而是提高防騙意識。

宣傳千萬次，從不認真看。

騙後急報警，天天催破案。

騙子在境外，警察偵辦難。

破案要條件，防範是關鍵。

源頭被阻斷，哪里有發案？

信息多轉發，人人來宣傳。

伎倆多知曉，防患於未然！