Coinhoist揭秘加密貨幣5大詐騙手法

Coinhoist注意到近年來，隨著比特幣（bitcoin）價格不斷上漲創歷史新高，在今年4月更創下6萬多美元的新天價，使得加密貨幣的熱度不斷上升，吸引越來越多人紛紛加入參與這場盛宴。

加密貨幣可說是一種高報酬的商品，但高報酬的背後伴隨而來的卻是高風險。

除了本身波動較大外，加密貨幣投資也成為不少詐騙集團行騙的工具，且詐騙手法種類越來越多，詐騙的金額也越來越大。

什麼是加密貨幣詐騙？

隨著加密貨幣在全球的熱潮不斷上升，吸引不少投資人加入行列。近幾年伴隨而來的，是越來越多不肖人士利用加密貨幣詐騙投資人的案例，手法可謂層出不窮。

最常見的方式就是打著超高報酬，超低風險的標題，再用一套華麗的話術來包裝，告訴你「要是再不投資，你就會錯失這個千載難逢賺大錢的好機會」。

這往往容易觸發投資人內心的貪婪和害怕失去良機的心態（Fear of Missing Out, FOMO）。

在新聞媒體上，我們經常能看到類似的事件不斷發生，那麼加密貨幣都是詐騙嗎？

我認為跟其他金融商品一樣，加密貨幣本身並非詐騙，但是任何金融商品都可能被使用來作為行騙的工具。

投資人在不了解該商品時，盡量不要貿然投資，尤其看到不合理的超高報酬率更要特別小心。

以下是我們生活周遭，時不時會出現的詐騙手法，日後當你遇上這些類似的吸金手法，千萬要冷靜下來，謹慎思考這是不是又是一場騙局！

5種常見的加密貨幣詐騙手法

冒用名人照片，吸引投資

從去年第4季開始，比特幣上演一波大漲的行情，從1萬美元短短半年飆漲至最高6萬多美元歷史新高價。

特斯拉創辦人伊隆．馬斯克（Elon Musk）一直以來都是一位加密貨幣的支持者，今年也大動作購買比特幣，更在稍早開放消費者能夠以比特幣購買特斯拉車輛，造成比特幣一度大漲。

不過短短幾個月後，他就在推特上表示，由於考量到環境方面的擔憂（因為比特幣挖礦時需要耗費大量化石燃料將造成環境污染），因此終止接受消費者以比特幣購買特斯拉。

馬斯克在全球是一位非常著名的人物，加上大力支持虛擬貨幣，因此就有詐騙集團看上這點，冒用馬斯克名義開始詐騙投資人。

「你看，連這麼知名的人都大力支持了，你還有甚麼好擔心的？」

 基於這點容易讓投資人卸下心防，就像其他投資商品詐騙方式一樣，都是打著該領域專業人士的名號，到處招搖撞騙的例子處處可見。

而美國聯邦貿易委員會（FTC）顯示，從2020年10月至2021年3月，冒用馬斯克的名義執行比特幣詐騙案，在這6個月中受害者總共被詐取至少200萬美元。

龐氏騙局

龐氏騙局是一種常見的詐騙手法，多數會打著高報酬率的吸睛標題來吸引投資人，獲利來源都是源自於更後面才加入的人，將後者所投入的資金拿來支付前面已經加入的投資人的利息。

簡單來說，就是挖東牆補西牆的概念。隨著加入的人越來越多，越後面加入的人最後在這場騙局泡沫破裂時，損失會越慘重。

生活周遭可能會出現有個朋友告訴你：「我這有個投資穩賺又高報酬，我朋友比較早加入，現在已經賺很多錢了，只要加入每月可以領到投入本金的20%的利息。如果推薦朋友加入還可以額外再獲得其他獎金。

一開始或許你會懷疑這是不是詐騙，一個月、兩個月過去了，當你朋友又來跟你說：「早就跟你說過這個穩賺的投資了，你看我已經領了這麼多了，你還在懷疑嗎？趕緊加入，越早加入賺越多。」

此時的你可能已經開始動搖，決定投入一點資金進去試試。結果真的領到錢了，你非常感謝你的朋友，因此決定投入更多，甚至借錢、貸款把資金全部都投入，直到最後血本無歸的收場，才驚覺被詐騙了。

維卡幣（OneCoin）是全球最知名的加密貨幣龐氏騙局之一，發生在2014年至2017年間。創辦人 Dr.Ruja 宣稱發明了可以取代比特幣的顛覆性加密貨幣。

同時號稱維卡幣是世界未來的主流貨幣、升值空間極大、可用作支付媒介等等，吸引大量投資者入局。實際上，維卡幣背後並沒有任何區塊鏈技術或支付系統。

要成為維卡幣會員，必須經由老會員推薦，買下「激活碼」成為會員。許多老會員靠著買賣激活碼賺取巨額差價，維卡幣組織也靠著激活碼迅速壯大。

在短短幾年之間，吸金高達40多億歐元。Dr.Ruja 本人在2017年10月搭乘前往希臘雅典的飛機後，帶著這筆鉅款消失了。

ICO

首次代幣發行（Initial Coin Offering；ICO）指的是代幣首次公開募資，與股票市場 IPO（Initial Public Offering；首次公開募股）的意思類似，不一樣的地方在於，ICO 發行的是數位加密貨幣，而 IPO 發行的是股票。

一般來說，ICO 是一種新創團隊用來募資最簡單的方式，只需要發佈白皮書來介紹所發行虛擬幣的架構，向投資人募集資金並說明投資模式與分潤方式。

不過，有高暴利的地方就容易淪為不肖人士詐騙工具。由於 ICO 不受政府監管，在2018年越南發生一起 ICO 騙局。

2017年11月 Modern Tech 先後發行了 Pincoin 和 iFan 的代幣，利用精美的網站以及華麗的行銷手法，宣稱投資每月最多可獲得40%的利潤，吸引了將近3.2萬投資人參與，共募得6.6億美元。

但是短短不到半年的時間，在2018年3月 Modern Tech 團隊成員突然無預警全數消失，ICO 騙局因此敗露。

假炫富，真詐財

你是否在社群媒體、YouTube 廣告上看到一堆帥哥、美女開著跑車，手裡拿著一大堆現金告訴你他們如何過著有錢人的生活，這種類似的影片或圖片嗎？

沒錯，這也是一種詐騙手法，目的是為了吸引你的好奇，讓你心生羨慕。廣告出現一次、兩次、幾次之後，或許你就會想進一步了解看看反正也不吃虧。此時你就已經漸漸上鉤了，接著就容易受到他們的行銷手法將你洗腦。

常使用的手法類似老鼠會的方式，透過拉下線的方式，你的收益來源都是後面加入的投資人的會費，直到詐騙集團收手消失後，越晚加入的投資人損失的越慘重。

假戀愛，真詐財

交友軟體也是一種被使用來詐騙的工具，常見的方式就是放上帥哥或正妹的照片，跟你聊天之後開始照三餐噓寒問暖，時不時關心問候，在素未謀面的情況下，也能讓你產生戀愛的感覺。

一步步卸下你的心防後，就會開始向你伸出魔爪，常見的方式是開始向你哭訴，家人生重病急需用錢，或是向你介紹某種高獲利的投資方法。

去年一名國中男教師，在交友軟體上認識一位自稱銀行小主管的女子，時不時向他介紹投資資訊。由於男教師被愛情沖昏了頭，最後被說服進而投資虛擬貨幣，陸續匯款140萬後，就再也連絡不上該女子，才驚覺自己被騙了。