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「自問、自答」，「識詐、防詐」

一、最近是否經由IG、FACEBOOK、LINE社群媒體因求職、貸款、交友、或投資等目的加陌生人好友呢?不妨先問一下自己，你見過他/她嗎?
不論最後是騙什麼，讓被害人跟詐欺集團假扮的角色加好友，騙個資，博取信任，常是詐欺集團施詐騙財的起點。不管是「假求職」、「假貸款」、「假交友」、「假投資」都一樣，不妨先問問自己，有跟這些「貸款經理」、「客服經理」、「老公腦婆」、「寶貝」、「投顧助教」、「股海老師」真正見過面? 就算有見過，最好也再自行或和可靠的親友一起確認、求證並存證。到底這些出現在生命中重要的人，是真是假?是不是別有用心?是不是只是「虛擬假人」?

二、是不是經由這些「人」的介紹參與投資?或經由IG、FACEBOOK、LINE社群媒體的「投資廣告」參與投資? 或收到看似合法證券業者或金融機構發送招攬簡訊，而加入了line「投資群組」? 或名人號召加入的「投資群組」呢? 加入後，有沒有乖乖按照群組裡「顧問」、「老師」的「指示」投資? 初期真的有得到一些獲利? 就算是看似合法的證券業者、金融機構或投顧公司，也要小心。其實，只要是投資，都一樣。如果只是私約，不是經合法監管的公開市場類型的正常投資管道，都要小心被騙。而「初期獲利」常是最可怕的地方，不是說有拿到獲利或好康的就一定是詐騙，但剛開始常常是真假難辨。有可能是真實獲利，也有可能是詐欺初期引被害人上鉤的手法，很容易讓人忘記自己有可能被詐騙，或者是知道有可能是詐騙卻還是不肯收手。在「保證獲利」吸金詐騙類型裡，常常是前面付了幾期利息之後，主事者就捲款潛逃。
而真實有看到人的「投資」，都有可能被騙了，更何況是加入都看不到人的line「投資群組」。前面講的社群媒體投資廣告、簡訊、名人號召、好友慫恿等方式，目的主要也是希望被害人加入LINE投資群組。透過LINE投資群組，就更容易把被害人鎖在一個封閉的情境裡，去施展話術、提供假照片、假影片、假證件、丟連結。等到被害人發現怪怪的，開始質疑，就直接「被退群」，這時才想到這些人連看都沒看過，才發現求償無門，欲哭無淚。
要非常小心，目前也有「偽造」金管會核發的投顧事業執照取信投資人的例子。這在金管會在「非金管會核准的證券期貨業及商品警示專區」，有公布「敦南資本股份有限公司」等未經核准經營的投顧業者。也有講到一些涉及偽造金管會公文書的業者，如泰有投資股份有限公司、華信國際投資股份有限公司、達欣投資顧問公司、Line帳號「嫻人(長虹計畫)」、「靜怡技術學院」、「天天有好投」、「股事多多」等。更要小心，也不是沒在「專區」裡的就一定不是詐騙，可能只是還沒被爆出來。

三、群組裡的「顧問」或「老師」的「教導」和「好心」有沒有「貓膩」? 小心這些「手法」及「徵兆」。
(一)、透過LINE群組「傳訊息」或「上直播課」分享股市訊息，過程中說要「傳授心法」、「講義要保密」。(一方面博取信任，降低警覺心；一方面讓你不知要向外向外求證)
(二)、下載「股票買賣APP」。要非常小心，透過假稱提供高獲利飆股資訊，投資港股或台股，可以「可插隊搶漲停板股票」、「保證獲利」、「可以抽高獲利AI股、電子股」為由，勸誘被害人下載特定APP。
(三)、「投資儲值」。以「投資儲值」有好康，享優惠為由，引誘下套。然後就丟個人帳號叫被害人去銀行匯款。被害人匯款後，看到下載的「股票投資APP」上面有「儲值金額」，以為真的資金到位，其實是錢直接被騙走。
(四)、除了叫被害人去銀行「匯款到不認識的私人帳戶」(尤其是已經匯給好幾個私人帳戶了!!這就是人頭帳戶好嗎!!)，還叫被害人「辦理約定轉帳」。銀行人員「關懷提問」時，還教要怎樣跟行員講(唬爛)(正經生意人不會這樣，現在就趕快看看自己或親友LINE投資群組裡有沒有這些對話)。
(五)、「存股借券」。被害人用他的APP來看，以為買到股票。他接著鼓吹操作「投資槓桿」，可以「存股借券」，擴大投資。於是被害人就繼續「匯款儲值」、「繼續買股」，也不去確認所謂「儲值」、「股票」是否真實。
(六)、「出金提領保證金」。你真的要「出金」或想「領出獲利」，用IP異常等各種理由推託，甚至要求繳保證金。正當經營的不會推託，也只會收一點點固定費用的手續費而已。
(七)、顧問告知「抽中股票」、「插隊買到股票」訊息，被害人看APP真出現抽中或插隊買到好股，信以為真。顧問說先轉賣獲利了結。於是「儲值」增加，又要被害人將「儲值」跟「獲利」「直接投資」繼續買股，其實一切都是「虛擬作業」。
(八)、被害人看到顧問說的或APP顯示的「儲值」、「股票」，以為「投資有成」，真的「帳上獲利」。接著繼續顯示抽中或插隊「買到高檔獲利股」，例如「台積電」、「輝達」，但是要「限期認購交割」(拜託!!請透過合法券商交易!!)，於是被害人就真的「儲值」、「匯款」。
(九)、被害人發現資金不夠，因為有時間壓力，又被「顧問」或「老師」催促趕快籌款，於是抵押、借款，甚至用自己獲利的訊息，鼓吹親友一起「投資」，或跟親友周轉，最後慘被親友告。(十)、「顧問」或「老師」還假好心說有「額度」可以幫忙借款，但又如何如何不方便。於是告訴被害人可以找「幣商」「客服儲值」，然後先KYC認證，又下載「虛擬貨幣交易平台」，最糟糕是抱著現金去超商買虛擬貨幣。給了幾十萬、上百萬，只拿到一張「虛擬貨幣買賣契約書」。

簡單總結：
一、不是要大家不要投資，只是要小心投資。古語有云-「害人之心不可有，防人之心不可無。」遇到上面講的「LINE群組」、「虛擬貨幣」投資，更是要小心求證。
二、剛才講到的一些徵兆，投資過程保密，不要告訴親友；匯款給不認識的私人帳戶、辦理設定約定轉帳；銀行如果問匯款原因，就這樣說-教人騙銀行；下載投資app、股票買賣app、虛擬貨幣買賣app；出金要繳保證金；超商交易買賣虛擬貨幣；引誘操作槓桿，引誘向親友周轉，或抵押房地借款；要求幫忙領款、匯款、提供帳戶等等，幾乎就是詐騙不會錯。現在就趕快「自問自答」，，趕快看看自己或親友LINE投資群組裡有沒有這些「對話」、「貓膩」。
三、這邊也要提醒「交叉求證」。遇到今日所提的這些徵兆，盡量去跟165、警察、往來銀行、金管會求證。不要又很單純的只是跟群組裡的「顧問」、「老師」確認，非常容易又掉進話術裡。甚至，投資廣告上還會留下一下虛假的求證或聯絡電話，連這些電話本身都要非常小心去求證。另外不要隨便點連結，或下載APP，或隨便去驗證。最後，不管是臨櫃或ATM匯款、現金交易，把錢交出去、把帳戶交出去，幫別人領款，都是很慎重的事。一定要再三確認，三思而後行。

希望這篇文章能幫助你避免加密貨幣詐騙。保護好自己的錢包，不要讓辛苦賺來的錢錢被騙子騙走