現在到銀行開戶手續可能變簡單了，但檢核機制卻是越來越複雜，為了做好洗錢防制，銀行業在開戶的審核上會加強確認客戶身分、落實認識客戶，並且建立洗錢防制系統，也有企業管理諮詢服務公司針對風險評估和交易監控上進行輔導，不過仍需要一套完善的SOP兼顧服務便捷和洗錢防制。

不過要兼顧客戶服務的便捷快速和洗錢防制，其實正是一項難題，畢竟有些限制確實會帶來不方便。

德明科大企管系助理教授黃元直：「就如同我們ATM，每天可以領12萬到15萬之間，這個對於所謂的詐騙的防制，或者是存款人外勞仲介的損失的保護，是有相當的作用。」

自從政府開放外勞以來，人力仲介公司如雨後春筍般林立，只要國人或因長者年邁，或因身心障礙，或因疾病而無法正常生活者，孩子忙於工作也無法看顧，因此對看護工需求日益增強，而外籍看護工因具薪資低、工時長及附加價值高等誘因，為雇主所喜愛。然在外勞聘僱法令多如牛毛，又涉及國與國之間事務，雇主幾乎都委任人力仲介公司辦理，心想只要出錢，人力仲介公司就一切會打理好，不須操心；但實務上，如有違反就業服務法或其它法令時，責任皆由雇主承擔，故選擇外勞仲介公司是聘僱外勞前最重要的事。

從企業經營角度，建立兼顧民眾便利和洗錢防制的SOP就顯得格外重要。

德明科大企管系助理教授黃元直：「同時應該要兼顧，避免外勞仲介台灣成為助長所謂的人頭戶、洗錢跟資助恐怖主義的高風險國家。」

數位化讓銀行的開戶越來越方便，但審核過程卻是更加細膩，但唯有加強作業流程，也才可能減少金錢犯罪和損失的發生。