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台南民間信貸 借錢不用麻煩朋友
2016/04/27 06:45:41瀏覽8|回應0|推薦0

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    全球市場反彈超過兩個月,相當符合先前預期。我們認為這波股市反彈尚未來到轉折點,現階段還是維持多頭配置,但新興股市本益比已將近12倍,股價淨值比也有2倍,投資價值逐漸降低,因此不建議投資人續進,但還是可以繼續持有,配置於新興市場的投資比重可略降一些,轉而關注成熟市場的投資機會。美國經濟穩定且衰退陰影逐漸消退,聯準會會後記錄符合我們先前的想法,就是先讓通膨率和失業率達陣,再來緊縮貨幣政策;但聯準會還是會以務實且漸進方式,來讓利率走向正常化,鴿派言論並未意味利率正常化不會發生。

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    我們預期在5月和6月,市場便會再度聚焦聯準會動作,美元將再度走強,自2月中反彈的股市也將出現亂流,市場擔憂不再便宜的價值面會有一波修正。我認為匯市會比股市先行反轉,提供給投資人作為重要觀察依據。回頭看歐洲央行和日銀決定透過負利率政策擴大寬鬆力道,但歐元兌美元來到1.1以上的高價位,日圓匯價也與負利率背道而馳而攀升。但美元走貶讓投資人更勇於前進風險性資產,也讓原物料市場出現復甦。但如此的匯率變化卻讓日股和歐股表現不佳,市場評估企業獲利時,美元對日圓預測匯價均值落在116~118日圓,歐元兌美元則接近1.05美元,但現在卻分別落在109日圓和1.13美元附近。短期而言,聯準會鴿派立場決定匯價變動,但歐元與美元的匯價關係也與歐元區今年的復甦力道有關,歐元區持續性的經濟結構改善,成為歐元走強的因素之一。這種情況是否會持續下去?以中期分析,匯價將由利率差異性與央行資產負債表之資金流向與規模來決定。以這兩種因素來說,歐元和日圓還有貶值空間,美元當然有升值可能;其次,美元持續性升值將導致歐元區和日本未來有通縮風險,目前歐元區和日本的5年期平通膨率(Breakeven Rate)分別是1.4%和0.16%,歐元區還需要往上增長近2%才能達到,日本就更辛苦了。日銀並不樂意被動維持現況,因此我們預期4月份會議便會有更進一步寬鬆措施,日圓將因此走軟,日股才有機會向上。我們也預期5月份的貨幣政策會有分岐出現。聯準會鴿派言論將會有所調整,升息的預期心理將讓美元再度走強,6月對股市將會是交錯複雜的時刻,這也衍生出一個投資人非常在意的問題,那就是如何配置新興市場?反彈過後的新興股市投資價值已降低,不宜持續買進,投資人願意承擔風險的力道成為續漲能量,但新興市場正站在鴿派論調所支持的細繩上,基本面也僅有少部分復甦,我們認為投資人應該提前警覺。(工商時報)

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