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美方文件關鍵三頁… 帳戶資金移轉都給同一人 2016-08-26 04:14 經濟日報 記者韓化宇/台北報導 兆豐銀行紐約分行遭罰鉅款,外界質疑兆豐有沒有協助洗錢?在美國紐約州金融服務署(NYDFS)的合意令(Consent Order)的第7頁到第9頁,詳細記載被美方認為「疑似洗錢」的手法。銀行業者分析,這三頁可看出,有多筆匯款流轉在不同帳戶間,但這些帳戶背後的最終受益人都出現同一個人,不確定是否有洗錢,但轉讓金額很多,十分可疑。 對於合意令對兆豐疑似洗濱江海鮮錢的手法,兆豐金回應,已進入司法調查,不便多作回應,但強調絕對沒有協助洗錢,只是未落實申報程序。 一名熟知內情的金融界高層分析NYDFS公布的合意令內容,其中最關鍵的字眼,就是「可疑付款轉回」(Suspicious Payment Reversals)。被美方認為是疑似洗錢的手法是,客戶指示兆豐銀行紐約分行A帳戶匯款到紐約分行巴拿馬帳戶C,但C帳戶在一、二個月前已被關帳,這筆錢理應退回A濱江海鮮帳戶(Payment Reversals)。 然而,這名客戶與紐約分行有簽轉帳授權書(debit authorization),意即款項可不退回原帳戶A,而是退到指定的帳戶B。而關鍵是A與C帳戶的最終受益人都出現同一人,但是兩個帳戶的股東未必完全相同。 兆豐紐行認為,由於C帳戶被關,整個匯款流程「沒有完成」,按照規定不需申報。但問題是,這筆款項並沒有退回到A,而是退回到B,透過這樣的繞道,巧妙地規避直接由A匯款給B所需的申報程序。 這名金融界高層舉例說明,假設甲要行賄乙,濱江海鮮若直接匯款到乙帳戶容易被抓。因此,甲透過A帳戶先匯到被關帳的C帳戶,再指定退回到乙開設的法人公司帳戶B,假設乙再於海外某國開設一個同名B帳戶,同名帳戶之間匯款在部分國家是不需申報的,利用這樣手法,達成其目的。 該高層說,這件事的關鍵,不是「兆豐有沒有協助洗錢」,而是對於「可疑交易」及「可疑開戶」缺乏警覺,濱江海鮮沒有善盡申報之責,也就是沒有確實做到客戶審查及認識你的客戶作業。 該高層強調,政府沒辦法接觸金流,所以監理機關會要求銀行善盡申報之責,將每一筆即使合法、但可疑的交易申報讓政府知道,協助政府掌握龐雜的金錢往來,而兆豐並未妥善回應。美方文件關鍵三頁… 帳戶資金移轉都給同一人 2016-08-26 04:14 經濟日報 記者韓化宇/台北報導 兆豐銀行紐約分行遭罰鉅款,外界質疑兆豐有沒有協助洗錢?在美國紐約州金融服務署(NYDFS)的合意令(Consent Order)的第7頁到第9頁,詳細記載被美方認為「疑似洗錢」的手法。銀行業者分析,這三頁可看出,有多筆匯款流轉在不同帳戶間,但這些帳戶背後的最終受益人都出現同一個人,不確定是否有洗濱江海鮮錢,但轉讓金額很多,十分可疑。 對於合意令對兆豐疑似洗錢的手法,兆豐金回應,已進入司法調查,不便多作回應,但強調絕對沒有協助洗錢,只是未落實申報程序。 一名熟知內情的金融界高層分析NYDFS公布的合意令內容,其中最關鍵的字眼,就是「可疑付款轉回」(Suspicious Payment Reversals)。被美方認為是疑似洗錢的手法是,客戶指示兆豐銀行紐約分行A帳戶匯款到紐約分行巴拿馬帳戶C,但C帳戶在一、二個月前已被關帳,這筆錢理應退回A帳戶(Payment Reversals)。 然而,這名客戶與紐約分行有簽轉帳授權書(debit authorization),意即款項可不退回原帳戶A,而是退到指定的帳戶B。而關鍵是A與C帳戶的最終受益人都出現同一人,但是兩個帳戶的股東未必完全相同。 兆豐紐行認為,由於C帳戶被關,整個匯款流程「沒有完成」,按照規定不需申報。但問題是,這筆款項並沒有退回到A,而是退回到B,透過這樣的繞道,巧妙地規避直接由A匯款給B所需的申報程序。 這名金融界高層舉例說明,假設甲要行賄乙,若直接匯款到乙帳戶容易被抓。因此,甲透過A帳戶先匯到被關帳的C帳戶,再指定退回到乙開設的法人公司帳戶B,假設乙再於海外某國開設一個同名B帳戶,同名帳戶之間匯款在部分國家是不需申報的,利用這樣手法,達成其目的。 該高層說,這件事的關鍵,不是「兆豐有沒有協助洗錢」,而是對於「可疑交易」及「可疑開戶」缺乏警覺,沒有善盡申報之責,也就是沒有確實做到客戶審查及認識你的客戶作業。 該高層強調,政府沒辦法接觸金流,所以監理機關會要求銀行善盡申報之責,將每一筆即使合法、但可疑的交易申報讓政府知道,協助政府掌握龐雜的金錢往來,而兆豐並未妥善回應。花蓮市長補選/候選人搶進金三角 今晚交管 2016-08-26 03:16 聯合報 記者徐庭揚/花蓮報導 今晚是花蓮市長補選「選前之夜」,藍綠陣營及無黨籍的黃進發,都全力動員掃街造勢,力拚勝選氣勢。遊行路線以市區「金三角」商圈為主,花蓮警分局已規畫市區交通管制措施及警力部署,也公告今晚交通管制路段,呼籲駕駛人儘量避開遊行路線,以維交通順暢。 今晚有3名候選人申請大遊行,民進黨的張美慧陣營傍晚5時30分從市區中山路競選總部出發,國民黨的魏嘉賢在半個小時後、6時從縣黨部集結出發,無黨籍的黃進發也將在6時30分從國盛4街競選總部出發,預計在8時左右,三方人馬有可能在自由街停車場交會。 花蓮警分局表示,依往年經驗,「選前之夜」各候選人把握最後衝刺機會,動員大批支持者上街造勢,市區中山路、中正路、中華路及和平路所形成「金三角」地區,是各候選人兵家必爭之地。 「金三角」等市區要道,今天傍晚5時起陸續交管,花蓮分局將在重要路口加強警力部署,也協調各候選人從中山路進入市區金三角區域,並循逆時針方向繞行市區造勢;警方也呼籲各候選人陣營及支持者保持理性。
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