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| 2016/08/28 03:51:35瀏覽5｜回應0｜推薦0 | |
中秋烤肉食材 中秋烤肉食材 中秋烤肉食材 中秋烤肉食材 中秋烤肉食材 中秋烤肉食材 美方文件關鍵三頁… 帳戶資金移轉都給同一人 2016-08-26 04:14 經濟日報 記者韓化宇／台北報導 兆豐銀行紐約分行遭罰鉅款，外界質疑兆豐有沒有協助洗錢？在美國紐約州金融服務署（NYDFS）的合意令（Consent Order）的第7頁到第9頁，詳細記載被美方認為「疑似洗錢」的手法。銀行業者分析，這三頁可看出，有多筆匯款流轉在不同帳戶間，但這些帳戶背後的最終受益人都出現同一個人，不確定是否有洗錢，但轉讓金額很多，十分可疑。 對於合意令對兆豐疑似洗錢的手法，兆豐金回應，已進入司法調查，不便多作回應，但強調絕對沒有協助洗錢，只是未落實申報程序。 一名熟知內情的金融界高層分析NYDFS公布的合意令內容，其中最關鍵的字眼，就是「可疑付款轉回」（Suspicious Payment Reversals）。被美方認為是疑似洗錢的手法是，客戶指示兆豐銀行紐約分行A帳戶匯款到紐約分中秋烤肉食材行巴拿馬帳戶C，但C帳戶在一、二個月中秋烤肉食材前已被關帳，這筆錢理應退回A帳戶（Payment Reversals）。 然而，這名客戶與紐約分行有簽轉帳授權書（debit authorization），意即款項可不退回原帳戶A，而是退到指定的帳戶B。而關鍵是A與C帳戶的最終受益人都出現同一人，但是兩個帳戶的股東未必完全相同。 兆豐紐行認中秋烤肉食材為，由於C帳戶被關，整個匯款流程「沒有完成」，按照規定不需申報。但問題是，這筆款項並沒有退回到A，而是退回到B，透過這樣的繞道，巧妙地規避直接由A匯款給B所需的申報程序。 這名金融界高層舉例說明，假設甲要行賄乙，若直接匯款到乙帳戶容易被抓。因此，甲透過A帳戶先匯到被關帳的C帳戶，再指定退回到乙開設的法人公司帳戶B，假設乙再於海外某國開設一個同名B帳戶，同名帳戶之間匯款在部分國家是不需申報的，利用這樣手法，達成其目的。 該高層說，這件事的關鍵，不是「兆豐有沒有協助洗錢」，而是對於「可疑交易」及「可疑開戶」缺乏警覺，沒有善盡申報之責，中秋烤肉食材也就是沒有確實做到客戶審查及認識你的客戶作業。 該高層強調，政府沒辦法接觸金流，所以監理機關會要求銀行善盡申報之責，將每一筆即使合法、但可疑的交易申報讓政府知道，協助政府掌握龐雜的金錢往來，而兆豐並未妥善回應。籌措長照財源 捨營業稅；增遺贈稅 2016-08-24 03:30 聯合報 記者李順德／台北報導 政府籌措長照財源，除明年度以公務預算編列一百七十八億元，後續穩定財源將以提高遺贈稅因應。政務委員許璋瑤昨透露，研議中的遺贈稅調整方案，遺產稅稅率將提高上限到百分之廿，並採級距處理，贈與稅的天花板二百二十萬免稅，將微幅下調，可能的目標額是一百六十五萬元以下免稅。 至於遺產稅的調整級距，許璋瑤與政務委員林萬億都證實，財政部目前有兩種方案，一是級距百分之十至廿；一是級距為百分之十、十五及廿，財政部送至行政院審查確定後，長照法預定下會期列為優先法案。 營業稅 「牽動物價」暫不調高 目前除了研議調整遺贈稅，增加營業稅因可能引起物價問題，暫不考中秋烤肉食材慮，許璋瑤說，長照不夠的財源，還在設法找其他的稅源，但目前尚未定案。 據了解，目前贈與稅的免稅上限，是由過去的一百一十萬元調高到二百廿萬免稅，如今再往下降，許璋瑤說，不可能再回到一百一十萬，但確定向下調整。官員透露，最可能的方案是一百六十五萬之內免稅。 遺產稅 原本10%「實在太低」 許璋瑤表示，政府並不是真的想從遺贈稅中拿到多少錢，而是目前遺產稅的稅率百分之十實在太低，考慮各方意見後，上限百分之廿是大家可以接受的範圍，感覺不會太強烈，若是回到過去的百分之四、五十的水位，又會變成逃漏稅的誘因。 許璋瑤指出，長照財源不管是採取保險制或稅收制，都是跟人民要錢。目前也不是增稅的時機，但保險制的缺點是長照保險體系尚未建立，會讓繳保費的民眾「繳了就想用」，也許保險體系建立後，可回歸保險制。 他說，政府一定要撙節沒有經濟效益的經費，並找到穩定財源，他舉明年找出的一百七十八億財源，就有一百一十一億是努力找來的。他認為編列預算應更注意如何提升使用效率，否則「坐在金山銀山上找錢也不夠」。美方文件關鍵三頁… 帳戶資金移轉都給同一人 2016-08-26 04:14 經濟日報 記者韓化宇／台北報導 兆豐銀行紐約分行遭罰鉅款，外界質疑兆豐有沒有協助洗錢？在美國紐約州金融服務署（NYDFS）的合意令（Consent Order）的第7頁到第9頁，詳細記載被美方認為「疑似洗錢」的手法。銀行業者分析，這三頁可看出，有多筆匯款流轉在不同帳戶間，但這些帳戶背後的最終受益人都出現同一個人，不確定是否有洗錢，但轉讓金額很多，十分可疑。 對於合意令對兆豐疑似洗錢的手法，兆豐金回應，已進入司法調查，不便多作回應，但強調絕對沒有協助洗錢，只是未落實申報程序。 一名熟知內情的金融界高層分析NYDFS公布的合意令內容，其中最關鍵的字眼，就是「可疑付款轉回」（Suspicious Payment Reversals）。被美方認為是疑似洗錢的手法是，客戶指示兆豐銀行紐約分行A帳戶匯款到紐約分行巴拿馬帳戶C，但C帳戶在一、二個月前已被關帳，這筆錢理應退回A帳戶（Payment Reversals）。 然而，這名客戶與紐約分行有簽轉帳授權書（debit authorization），意即款項可不退回原帳戶A，而是退到指定的帳戶B。而關鍵是A與C帳戶的最終受益人都出現同一人，但是兩個帳戶的股東未必完全相同。 兆豐紐行認為，由於C帳戶被關，整個匯款流程「沒有完成」，按照規定不需申報。但問題是，這筆款項並沒有退回到A，而是退回到B，透過這樣的繞道，巧妙地規避直接由A匯款給B所需的申報程序。 這名金融界高層舉例說明，假設甲要行賄乙，若直接匯款到乙帳戶容易被抓。因此，甲透過A帳戶先匯到被關帳的C帳戶，再指定退回到乙開設的法人公司帳戶B，假設乙再於海外某國開設一個同名B帳戶，同名帳戶之間匯款在部分國家是不需申報的，利用這樣手法，達成其目的。 該高層說，這件事的關鍵，不是「兆豐有沒有協助洗錢」，而是對於「可疑交易」及「可疑開戶」缺乏警覺，沒有善盡申報之責，也就是沒有確實做到客戶審查及認識你的客戶作業。 該高層強調，政府沒辦法接觸金流，所以監理機關會要求銀行善盡申報之責，將每一筆即使合法、但可疑的交易申報讓政府知道，協助政府掌握龐雜的金錢往來，而兆豐並未妥善回應。 |
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