金管會表示，花旗銀行提供客戶透過ATM預繳卡費，以提高信用卡可消費餘額，但因內部系統邏輯設計錯誤，內部控制制度未能及時發現問題，讓客戶利用漏洞在1個月內、狂刷600多筆、累計金額達6300萬元，後來因沒有繳錢，花旗銀行才發現有問題，將涉案人移送，目前已進入司法程序，而金管會則認為花旗銀行有3大缺失，因此開罰250萬元。

對此，花旗銀行電動三輪車也表示，此案是銀行主動發現，於第一時間向主管機關與檢警單位呈報，經清查所有相關交易紀錄與文件，確認此案為「蓄意詐電動自行車騙銀行」單一個案，並沒有其他客戶權益受到影響。由於此案已進入司法程序，不便對外說明案件細節。不過，花旗已採取必要監控措施，將持續強化各項風險控管機制，確保客戶權益。

其實，目前很多銀行都有預繳卡費提高信用卡額度的功能，不過，金管會指出，花旗銀行提供客戶透過ATM預繳卡費，以提高信用卡可消費餘額，對信用卡資訊系統卻未能確實執行上線測試作業及上線後檢視作業，且對於信用卡資訊系統訊息內容，未建立相關作業程序進行勾稽驗證，導致未能及時發現客戶預繳卡費未入帳並進行刷卡交易的情形。

工作場地必須備有消防器材。禁止用明火檢查半電動液壓搬運車中的電解液或其它油、液的液位以及泄漏。電動搬運車的制動、操縱、控制、警報和安全裝置應該定期檢查維護，使半電動液壓搬運車保持良好的狀態。電動搬運車的液壓系統應根據使用情況定期進行檢查。電動搬運車的油缸、液壓閥和其它一些液壓元件使用前應確認無滲漏。半電動液壓搬運車停放環境必須乾淨，將火災發生的可能性降到最低。未經製造商的同意，客戶不得擅自對半電動液壓搬運車進行改裝；經允許更改後半電動液壓搬運車上的銘牌及安全標誌應做相應更改。

此外，花旗銀行對於客戶辦理預繳卡費且有刷卡交易異常情形，亦未能透過有效的防範詐欺控管機制及時察覺並回饋資訊予相關部門，進行客戶異常電動搬運車交易的辨識與監控。

金管會說，此手法是國內首見，目前已抓到涉案男子，但因沒還錢最後移送檢調，這很明顯是詐騙銀行，金管會也已要求花旗銀行全面檢測，也初步對全體大型銀行進行了解，目前只有花旗這個個案。至於花旗是否會追回6300萬元？金管會強調，當然要追問，目前已進入司法程序。