作家
 
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| 2008/08/17 00:10:38瀏覽2495｜回應7｜推薦20 | |
| （上篇） 誰是阿扁家族背後金融的操盤手？ 毫無疑問，這應該是台灣檢方調查的方向之一。 而並非只是繼續質問著說詞反覆的阿扁與阿珍；瞧他們在檢方直接上門訊問時，又多了哪些錢是哪裡來的不同版本！ 原因無他。這個第一家庭的背景特殊。他們不是鈔票起家的身世。 說不定還真的搞不清楚呢！特別是如果不是自己的錢，也不是由自己經手的話。 因為陳水扁，從政至今的整個背景，基本上都與涉及「有能力進行國際金融操作」的族群完全不相關。他也沒興趣，也沒能力評斷。 至於吳淑珍，就算再怎麼愛錢、再怎麼緊抓在手，畢竟行動不便，也動輒觀瞻。 儘管她炒股票多年，電腦看盤是有點本事，但這種國際洗錢的本領，也不是隨便可以在「網路銀行」靠滑鼠就可以搞定。 而他們一雙兒女，同樣沒有金融背景，或者也沒太多這些領域的朋友；陳幸妤是「憤青」、陳致中頗「自戀」，更遑論是學醫又學搞錢，但手法拙劣到爆的女婿趙建銘了。 在這個宣稱「無辜」，其實是自身完全無能為力去「執行貪污」的第一家庭中，必然一切，都得要假手他人。 好的，從現在開始，柯南要請比較像「政治名嘴」的毛利小五郎先生先睡一下。 倘若這些錢確實是由台灣匯出，有人推測是由陳致中夫妻利用「禮遇通道」多次大量攜出現金。但閃得過台灣出境，若要攜帶大批美鈔從其他國家，尤其是美國的入境反倒更不易呢！ 那麼首先，這位「有能力代為操盤的人」，若是從台灣政府體系當中冒出來的，必然是「某個能夠深入或超越國安情報層級」，且深深懂得操作秘密款項「如何在國際移動」的傢伙。 或者，就是政府體制外必然深具銀行高層的深邃背景，同時，在當時還得有能力「具體指揮避開銀行本身監控體系」來運作，甚至進行大量人頭帳戶的乾坤挪移。 這並非不可能。除了透過銀行的正規路數，另外也還有跨國民間少數高端、機密的國際「票貼、匯貸」的系統（也算洗錢，所謂國際地下錢莊啦！），確實也有此隱密、佈建的本領。 只是，這些都是國際金融操作的絕對天機。在台灣這個路上走路都會隨便遇到熟人的人際密度，如何從「國內洗錢而出」並且能「守緊口風到滴水不漏」，卻是非常不容易的。 台灣爆料大批發「壹週刊」與爆料大王「邱毅」，哥倆的眼線與能耐也非比尋常才是！ 過去在台灣，也有很多科技公司經營者宣稱轉投資，實際上是國際洗錢的案子。 之所以沒查出或沒定罪，其實不是沒洗錢；而是畢竟出身公務員高、普、特考的台灣司法檢調人員，書讀不少但國出不多，不可能有機會對國際金融一窺天機。 但這次陳水扁的案子非同小可，與先前「力霸掏空案」王又曾的等級是天壤之別，檢方怎可輕言受到「國外政權與調查的限制」？ 且讓名偵探江戶川柯南出手，先提出一些對案情基本動腦、分享一些國際金融洗錢的初步概念。 因為針對這起駭人聽聞的台灣領導人「扁珍鴛鴦大盜」洗錢案，最根本也最徹底的推估，是這些錢，根本就是在「國外繳付」的黑錢！ 講到黑錢，放大鏡的鏡頭先轉到中國一下，以呼應中華棒球敗給大陸隊。 在中國，早先經濟開放初期，制度未明，這讓許多地方官員或金融負責人因為職務之便，大開銀行擔保信用狀、政府土地權狀許可，或者大賣特殊進出口批文（三大洗錢主力），由「賄賂方」直接在海外代開存款帳戶；或者直接繳付給下一代，直接讓「受賄者」的孩子出國唸書、幫他們買套房子、同時給錢生活的。這種例子，多到不可計數。 之所以走漏消息，大多都是這些因為愛子心切的貪官污吏，因為孩子在海外極不對稱的奢華生活或高調叛逆，搞得華人圈子裡人盡皆知、輾轉傳回國內。 而這種「代開戶頭」現在在中國，早已經演化成稀鬆平常的基本配備了呢！ 比如開個「我的」戶頭，但把金融卡「給你」自己設定密碼，任你隨便取錢、隨便用吧！怎麼查？（還有台商送勞力士，或包現金紅包的嗎？蠢一邊吧去！） 而在台灣國民黨執政時期，早期土地開發與銀行融貸的高度糾葛同樣甚深，這當中的大筆commission佣金，也都是這樣的手法途徑，在海外支付。 至於那些會在島內被查到的，幾乎都是一不小心的餘款、尾款；或者因為有「好幾層抽佣」，在逐層轉分時，不小心掉落下來的小芝麻。 像我個人在海外四處雲遊，就曾經在第一線得知，台灣某位北部大批讓山坡地，核准建設公司開發建房子的某位白髮縣長，雖然他個人在台灣的資產往來紀錄無懈可擊，但他的寶貝兒子，卻能在美國賭場一夜輸去百萬美金而毫不在意；而他的秘書、主秘等等，也早早移民美國，繼續負責監督與善後呢！ 這種「本地買單，海外付款」的操作模式，向來就是兩岸三地華人圈裡普遍熟悉的「基本入門」洗錢手法。 這當中比較粗糙的，就是「代買房地產」，或者「代為開戶」。 除非真的感情夠鐵，否則大多得要同時設定好「信託」，或者共同持有簽署力，最後確認資產「轉移交接的時程」；而這當中與期間，會不會或要不要動用「人頭」作為銜接，端看雙方能夠動員且信賴的人脈與功力了。 通常把金錢或房地產，有耐心的輾轉「卡」他個幾年，等到社會風聲完全過去，那就可以大大方方的享用了！ 但這方面的風險是，由於最終還是有名有姓，歷來交易的紀錄除非刻意湮滅，否則還是有曝光之虞。歐美國家因為稅務機關「法眼」驚人，想把程序一手遮天，但對於咱們這些非歐美的華裔外人來說，比較難。 至於比較精細的，則真的要有專業的「葵花寶典」，以深厚功力進行多重洗錢。 主要手法，是透過多個「銀行」、多個「國家」，多個「公司戶與個人戶」，以立體空間層層密密的將金額款項給徹底揉散，再神不知鬼不覺的匯合。 這種作法往往也是因為款項比較大，因此，無論對於「給錢方」或「拿錢方」，都同樣要避開被國際查核的風險。 過去透過許多在自身境內開立OBU帳戶（Offshore Banking Unit），配合在境外例如開曼群島之類的免稅天堂，進行黑錢的輾轉奔逃是非常非常普遍的！但這些年由於美國反恐行動，而受到空前的抑制。 美國是直接從「金融命脈」這個命脈監控打擊恐怖份子，畢竟恐怖份子還是需要生活銀兩或是買彈藥武器吧！再加上全世界任何透過SWIFT CODE的匯款紀錄，美國政府聯邦儲備理事局FED轄下的單位，都會有同步連線記錄；直接從數字上監控即可。 另一方面，基本上全世界十幾個有「印鈔票」能力等級的跨國銀行（PRIME BANK），也大多是與美國利益掛鉤的猶太人在掌握著的吧！不同國家的政權或許有異，但全球主要銀行（猶太）體系站在美國的利益上，是毫無疑問的。 另外，更關鍵的，還是因為如今強大的電腦運算能力，足以同步紀錄且瞬間查核完當事者一切株連九族的資料與歷代祖先的功績，這些程序如今都是眨眼間完成的事（以前都要靠TELEX，而至少還有半天到一整天的「時間差」），而這些也都是讓國際洗錢如今變得困難重重的背景因素。 但話說回來，阿扁的祕密款項，雖然正是在這種國際查核洗錢的背景下意外曝光，但在最最關鍵的「蒐證情資」上，卻並不容易。 如同美國或瑞士，當初對於菲律賓馬可仕家族的海外鉅款帳戶，即使一時予以凍結，但是能做的，也只是如此！ 當事者仍可以透過訴訟，最後有機會陸續取回。 目前美國因為反恐成立的「國土安全局」，這幾年因為對於國際監控，凡是資金來路有疑問，統計起來遭到凍結的國際帳戶（不只是美國境內，也有無辜被凍結的）真是難以數計！ 但這一切，最後仍要透過「訴訟定罪」；如果不是直接與美國聯邦法律的規定有關，那就特別是要與在地國政府交涉或合作，予以起訴，才能真正除去隱患，並進一步處理帳戶內部金額。 這也就是為何這一次，瑞士方面一發現阿扁媳婦的資金不對，凍結了帳戶，仍要主動聯繫台灣進行查驗的原因所在。 這也讓整個罪行調查的責任，落在台灣的調查單位身上。 然而，這要怎麼查呢？全世界人海茫茫、錢海無涯哪！ 特別是阿珍週末果真自己出手了！面對檢調，一邊打著石膏一邊吃餅乾，宣稱金錢一切合法，帳戶換來換去只是銀行「理財專員」變動問題。 連「選舉經費餘款」都敢拿、「國務機要費」都敢用發票報銷的吳淑珍，理她第一夫人財的只會是銀行「理專」的層級喔？以前去官邸向她報股票名牌的，是部長級的人呢！ 阿扁自己沒能力搞這些，甚至八輩子也不會懂，那究竟會是誰，以及怎樣的國際金融能力，才是那個幕後協助的操盤手呢？ （柯南撥了撥眼鏡說，明天請看下篇....） |
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| ( 時事評論｜兩岸 ) |
