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| 2016/08/31 01:36:08瀏覽3｜回應0｜推薦0 | |
健康 烤肉 健康 烤肉 健康 烤肉 健康 烤肉 健康 烤肉 健康 烤肉 美方文件關鍵三頁… 帳戶資金移轉都給同一人 2016-08-26 04:14 經濟日報 記者韓化宇／台北報導 兆豐銀行紐約分行遭罰鉅款，外界質疑兆豐有沒有協助洗錢？在美國紐約州金融服務署（NYDFS）的合意令（Consent Order）的第7頁到第9頁，詳細記載被美方認為「疑似洗錢」的手法。銀行業者分析，這三頁可看出，有多筆匯款流轉在不同帳戶間，但這些帳戶背後的最終受益人都出現同一個人，不確定是否有洗錢，但轉讓金額很多，十分可疑。 對於合意令對兆豐疑似洗錢的手法，兆豐金回應，已進入司法調查，不便多作回應，但強調絕對沒有協助洗錢，只是未落實申報程序。 一名熟知內情的金融界高層分析NYDFS公布的合意令內容，其中最關鍵的字眼，就是「可疑付款轉回」（Suspicious Payment Reversals）。被美方認為是疑似洗錢的手法是，客戶指示兆豐銀行紐約分行A帳戶匯款到紐約分行巴拿馬帳戶C，但C健康 烤肉帳戶在一、二個月前已被關帳，這筆錢理應退回A帳戶（Payment Reversals）。 然而，這名客戶與紐約分行有簽轉帳授權書（debit authorization），意即款項可不退回原帳戶A，而是退到指定的帳戶B。而關鍵是A與C帳戶的最終受益人都出現同一人，但是兩個帳戶的股東未必完全相同。 兆豐紐行認為，由於C帳戶被關，整個匯款流程「沒有完成」，按照規定不需申報。但問題是，這筆款項並沒有退回到A，而是退回到B，透過這樣的繞道，巧妙地規避直接由A匯款給B所需的申報程序。 這名金融界高層舉例說明，假設甲要行賄乙，若直接匯款到乙帳戶容易被抓。因此，甲透過A帳戶先匯到被關帳的C帳戶，再指定退回到乙開設的法人公司帳戶B，假設乙再於海外某國開設一個同名B帳戶，同名帳戶之間匯健康 烤肉款在部分國家是不需申報的，利用這樣手法，達成其目的。 該高層說，這件事的關鍵，不是「兆豐有沒有協助洗錢」，而是對於「可疑交易」及「可疑開戶」缺乏警覺，沒有善盡申報之責，也就是沒有確實做到客戶審查及認識你的客戶作業。 該高層強調，政府沒健康 烤肉辦法接觸金流，所以監理機關會要求銀行善盡申報之責，將每一筆即使合法、但可疑的交易申報讓政府知道，協助政府掌握龐雜的金錢往來，而兆豐並未妥善回應。美方文件關鍵三頁… 帳戶資金移轉都給同一人 2016-08-26 04:14 經濟日報 記者韓化宇／台北報導 兆豐銀行紐約分行遭罰鉅款，外界質疑兆豐有沒有協助洗錢？在美國紐約州金融服務署（NYDFS）的合意令（Consent Order）的第7頁到第9頁，詳細記載被美方認為「疑似洗錢」的手法。銀行業者分析，這三頁可看出，有多筆匯款流轉在不同帳戶間，但這些帳戶背後的最終受益人都出現同健康 烤肉一個人，不確定是否有洗錢，但轉讓金額很多，十分可疑。 對於合意令對兆豐疑似洗錢的手法，兆豐金回應，已進入司法調查，不便多作回應，但強調絕對沒有協助洗錢，只是未落實申報程序。 一名熟知內情的金融界高層分析NYDFS公布的合意令內容，其中最關鍵的字眼，就是「可疑付款轉回」（Suspicious Payment Reversals）。被美方認為是疑似洗錢的手法是，客戶指示兆豐銀行紐約分行A帳戶匯款到紐約分行巴拿馬帳戶C，但C帳戶在一、二個月前已被關帳，這筆錢理應退回A帳戶（Payment Reversals）。 然而，這名客戶與紐健康 烤肉約分行有簽轉帳授權書（debit authorization），意即款項可不退回原帳戶A，而是退到指定的帳戶B。而關鍵是A與C帳戶的最終受益人都出現同一人，但是兩個帳戶的股東未必完全相同。 兆豐紐行認為，由於C帳戶被關，整個匯款流程「沒有完成」，按照規定不需申報。但問題是，這筆款項並沒有退回到A，而是退回到B，透過這樣的繞道，巧妙地規避直接由A匯款給B所需的申報程序。 這名金融界高層舉例說明，假設甲要行賄乙，若直接匯款到乙帳戶容易被抓。因此，甲透過A帳戶先匯到被關帳的C帳戶，再指定退回到乙開設的法人公司帳戶B，假設乙再於海外某國開設一個同名B帳戶，同名帳戶之間匯款在部分國家是不需申報的，利用這樣手法，達成其目的。 該高層說，這件事的關鍵，不是「兆豐有沒有協助洗錢」，而是對於「可疑交易」及「可疑開戶」缺乏警覺，沒有善盡申報之責，也就是沒有確實做到客戶審查及認識你的客戶作業。 該高層強調，政府沒辦法接觸金流，所以監理機關會要求銀行善盡申報之責，將每一筆即使合法、但可疑的交易申報讓政府知道，協助政府掌握龐雜的金錢往來，而兆豐並未妥善回應。洪孟楷：當「轉型正義」變成神棍的口號 NOWnews今日新聞 (2016-08-26 09:00) 普遍印象中，神棍通常伴隨著響亮的口號、豎立一座神像、洗腦普羅大眾，掠取豐厚暴利，當一個神壇被揭穿，神棍們拍拍屁股轉移陣地另立廟堂，留下的是信仰無依的民眾。不夠貼切？拿個大家熟悉的電影當範例： 電視台經常重播的周星馳主演電影「鹿鼎記」中，主角韋小寶在天地會與師父陳近南私下密會，師父透露所謂「反清復明」只是用來晃點下面人的口號，「我們要對抗朝廷，就要用一些蠢一點的人，對待這些蠢人，就絕不能跟他說實話。必須用宗教的方式催眠他們，讓他們覺得自己做的事是對的。」「總之，如果反清成功的話，就有無數的黃金和女人。」清朝初年的故事、1992年改編的鹿鼎記電影，在2016年的台灣，劇情卻也真實上演中。 當昨日內定黨產委員會主委顧立雄公布了所屬委員名單，舉國譁然，這份名單不看姓名，光看各委員過往的履經歷，不說還以為是綠營黨校教師名單，而黨產委員會如將來真要討論附屬組織，這樣的分子組成才是不折不扣地民進黨附屬組織吧？！ 當初民進黨在野時擲地有聲的高喊「轉型正義」，積極培養許多外圍團體及吸收所謂覺醒青年，逢國必反、逢中必打，所有國民黨主政者所主導的政策皆是圖利財團、剝奪民權，「文林苑案」、「服貿協議」、「美牛進口」，無一不是如此，好似多?禍國殃民政策；一轉眼新舊政府交接，文林苑案已都更完畢，現今柯市長強調都市更新勢在必行；民進黨政府改口認為服貿、貨貿或任何政策皆可溝通，而不只美牛，連農委會曹主委在還未上任前接受專訪時脫口而出美豬也可考慮開放。520後，好似覺醒青年睡著了、之前一些護主權、爭公平、講正義的團噤聲了，連愛在網路上放炮的幾位導演名人們，也都好似網路斷線般不再有消息，試問，這樣轉型正義的價值在你們心中是否真的只是口號？ 且再回到黨產委員會，這份「綠到底」的委員名單，吸收的是因為與國民黨政治立場不同的怒氣，掌握國家公器後變身成怒火沖天的綠巨人浩克。往後的數個月內，可以想見此將持續透過媒體、政論節目、放話等方式來操作，而處理黨產議題是假，操弄民粹、打擊異己、提升知名度是真。每個委員都有各自的算計，透過「轉型正義」讓自己成為黨產委員會的神棍，八方在此口號下簇擁的信徒們，則是放大神棍力量的弟子，黨產委員會將變成不折不扣的神壇，每天的爆料將是加強信徒們信仰的分身神蹟展現；「看戲的是傻子、演戲的是騙子」，戲總有曲終人散的一天，徒留空洞諷刺的口號繞樑不散。 身為國民黨員，自始自終反對的都不是公平正義這樣的普世價值，但我瞧不起打著公平正義卻行政治追殺的三流手法，我無法認同政治立場左右搖擺哪裡好處哪裡去的神棍作為，我更不能尊重嘴說謙卑、做事自我的施政。這樣的黨產委員會只會更讓中間選民看清黨意凌駕民意的粗劣手法，「終究轉型正義只是個口號，跟阿彌陀佛是一樣的。」然而讓人不信任的新政府，又要怎能繼續帶領中華民國，突破困境、迎來希望呢？且再看一次委員會名單，請這些政治神棍們退位吧。 |
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