 
字體：小 中 大 |
|
|
|
| 2016/08/31 11:32:45瀏覽2｜回應0｜推薦0 | |
|
每到中秋節不曉得要送什麼給親友嗎？推薦您漢坊餅舖
新北土鳳梨酥 新北土鳳梨酥 新北土鳳梨酥 新北中秋月餅推薦 點這裡 http://blog.udn.com/d44t3399/72505080美方文件關鍵三頁… 帳戶資金移轉都給同一人 2016-08-26 04:14 經濟日報 記者韓化宇／台北報導 兆豐銀行紐約分行遭罰鉅款，外界質疑兆豐有沒有協助洗錢？在美國紐約州金融服務署（NYDFS）的合意令（Consent Order）的第7頁到第9頁，詳細記載被美方認為「疑似洗錢」的手法。銀行業者分析，這三頁可看出，有多筆匯款流轉在不同帳戶間，但這些帳戶背後的最終受益人都出現同一個人，不確定是否有洗錢，但轉讓金額很多，十分可疑。 對於合意令對兆豐疑似洗錢的手法，兆豐金回應，已進入司法調查，不便多作回應，但強調絕對沒有協助洗錢，只是未落實申報程序。 一名熟知內情的金融界高新北土鳳梨酥層分析NYDFS公布的合意令內容，其中最關鍵的字眼，就是「可疑付款轉回」（Suspicious Payment Reversals）。被美方認為是疑似洗錢的手法是，客戶指示兆豐銀行紐約分行A帳戶匯款到紐約分行巴拿馬帳戶C，但C帳戶在一、二個月前已被關帳，這筆錢理應退回A帳戶（Payment Reversals）。 然而，這名客戶與紐約分行有簽轉帳授權書（debit authorization），意即款項可不退回原帳戶A，而是退到指定的帳戶B。而關鍵是A與C帳戶的最終受益人都出現同一人，但是兩個帳戶的股東未必完全相同。 兆豐紐行認為，由於C帳戶被關，整個匯新北土鳳梨酥款流程「沒有完成」，按照規定不需申報。但問題是，這筆款項並沒有退回到A，而是退回到B，透過這樣的繞道，巧妙地規避直接由A匯款給B所需的申報程序。 這名金融界高層舉例說明，假設甲要行賄乙，若直接匯款到乙帳戶容易被抓。因此，甲透過A帳戶先匯到被關帳的C帳戶，再指定退回到乙開設的法人公司帳戶B，假設乙再於海外某國開設一個同名B帳戶，同名帳戶之間匯款在部分國家是不需申報的，利用這樣手法，達成其目的。 該高層說，這件事的關鍵，不是「兆豐有沒有協助洗錢」，而是對於「可疑交易」及「可疑開戶」缺乏警覺，沒有善盡申報之責，也就是沒有確實做到客戶審查及認識你的客戶作業。 該高層強調，政府沒辦新北土鳳梨酥法接觸金流，所以監理機關會要求銀行善盡申報之責，將每一筆即使合法、但可疑的交易申報讓政府知道，協助政府掌握龐雜的金錢往來，而兆豐並未妥善回應。大巨蛋 遠雄可部分復工 2016-08-26 03:05 聯合報 記者賴佩璇、邱瓊玉、徐葳倫／台北報導 大巨蛋去年五月被勒令停工，遠雄向法院聲請停止執行停工處分，台北高等行政法院裁定遠雄可在維護安全、防範危險發生範圍內維修；北市府抗告，昨天遭最高行政法院駁回確定。遠雄可重回大巨蛋進行安全維修，但具體項目仍待遠雄與台北市政府協商。 最高行政法院指出，遠雄和北市府應秉持誠信原則，針對合約中有關安全事項範圍、目前可施作具體新北土鳳梨酥事項盡速協商、討論，並要求雙方有共識後盡快處理，因為有公共安全之虞的建築修繕刻不容緩，否則將是全民受損。 遠雄集團發言人楊舜欽表示，希望一切回歸專業、回歸裁定，解決公安問題；北市府表示，尊重最高行政法院意見新北土鳳梨酥，北市府的立場還是以工地安全為重，收到裁定書後再進一步回覆。 北市府去年五月勒令大巨蛋停工，遠雄於今年六月初向台北高等行政法院聲請全面復工，理由是大巨蛋停工逾一年，鋼結構僅是假固定狀態，水浮力隨時可能超過臨界值，恐致結構扭曲變形，且地震豪雨不斷，即將面臨颱風季，難保不會發生像去年蘇迪勒颱風襲台時，屋頂浪板掉落情況。 台北高等行政法院認為，大巨蛋工程已完成部分，遠雄有暫時權利保護的必要性與急迫性，可在範圍內維護，裁定遠雄可部分復工。 北市府抗告稱，依建築法規定，遠雄本來就可對工地安全進行維護，工程相關設施的安全維護及修繕，不在原停工處分效力內，也曾一再通知遠雄改善，對方卻置之不理，可見並無急迫性；市府並指一審裁定對遠雄可施作範圍認定不明確。 最高行政法院認為，遠雄已針對大巨蛋被勒令停工後，建築物主體有金屬結構和機械電子設備鏽蝕、屋頂板片鬆脫、主體結構不足以抵抗水浮力等損害提出相關資料說明，損害部分經時間變遷恐惡化，若不及時處理會對周遭公共安全，將造成難以回復損害，且具有急迫性，因此駁回北市府的抗告，全案確定。 遠雄另外聲請撤銷台北市政府要求停工處分的行政訴訟，目前仍在台北高等行政法院審理中。王建民：蔡執政「政治優先」 加速台灣經濟衰落 2016-08-25 23:32 聯合報 記者林宸誼╱即時報導 蔡英文在就職演講中，講得最多的是經濟問題。華廣網25日刊載中國社會科學院臺灣研究所研究員王建民的評論文章指出，蔡英文執政後是「政治優先，經濟靠邊」，在處理經濟問題上依然不脫「空心菜」的特色，建立「創新經濟模式」也只有概念與口號，如此只會加速台灣經濟的困難。 評論指出，蔡英文執政後，高舉「轉型正義」大旗，開啟了一場前所未有的政治鬥爭序幕。立法院優先通過的議案沒有涉及重要經濟議題，而是「政黨及其附隨組織不當財產處理條例」，並迅速成立「不當黨產處理委員會」，要徹底清算國民黨。 蔡英文日前出席彭博金融論壇時表示，要帶領台灣加入以TPP為主的區域貿易協定，打造「創新經濟模式」，透過貿易、投資、觀光等強化經濟動能。 問題是加入區域經濟協定不是蔡英文自己說了算，涉及許多相關國家和地區成員，而且這是長期性的大目標，不是立即就能加入，至於建立「創新經濟模式」也只有概念與口號，沒有提出何謂「創新經濟模式」，更不是短期所能實現，蔡英文提出透過貿易、投資、觀光等措施強化經濟動能，看似了解決當前經濟問題的實質，卻在政治因素之下開錯藥方。 可見，蔡英文當局處理經濟問題，始終將政治考慮放在第一位。如此怎能夠解決經濟問題？如何能夠振興經濟？反而只會加速台灣經濟的困難。 |
|
| ( 知識學習｜隨堂筆記 ) |
