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2026/02/28 10:17:49瀏覽3|回應0|推薦0
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壽險金控雙雄大砍7檔權值科技股 選股邏輯改變了嗎?

2025年第4季科技股在AI浪潮推動下大漲15.5%,壽險資金卻出現明顯換檔。國泰金(2882)、富邦金(2881)雙雄大砍日月光(3711)、聯電(2303)等標的;中信金(2891)、凱基金(2883)則逆勢回補鴻海(2317)及利基供應鏈,資金全轉向AI基礎建設、與拉高資本效率配置。法人指出,四大金控操作雖呈多空分歧,實則反映2026年接軌IFRS17與TIS前夕,提前展開「資本效率優化」的結構重整。壽險業選股邏輯已從追求帳面獲利,轉向「用最少資本換取穩定回報」。依2025年底大額台股交易顯示,國泰金持科技股市值5,407億元,季增1.18%;富邦金3,652億元,季減14.7%。中信金1,166億元,季增93%最多;凱基金1,320億元,季增35%,形成防禦派與進攻派分明的操作格局。雙雄同步減碼聯電、日月光、緯創(3231)、光寶科(2301)、鴻海、廣達(2382)與台積電(2330)等七檔權值股,涵蓋晶圓代工、封測、組裝與零組件主鏈。其中前三大砍股標的:聯電逾15萬張、日月光12.6萬張、緯創逾9.7萬張,反映對成熟製程的保守態度。但雙雄並非全面撤出科技股,而是「減大補小」,國泰金單季加碼京元電(2449)5.7萬張,並新增台燿(6274)、南亞科(2408);富邦金新增布局創意(3443)、川湖(2059)與群聯(8299),轉向技術門檻較高的供應鏈。中信金回補台積電、鴻海、光寶科並新增12檔IC設計、散熱及先進封裝設備標的,多檔利基供應鏈。凱基金集中加碼鴻海、廣達與台積電,押注AI伺服器與先進製程長線成長。進一步觀察權值股,日月光成第4季的「共同提款機」,中信金剔除大額名單,另三家合計狂砍14.5萬張,相較上季三家合計加碼逾2萬張,態度明顯反轉,反映對封測產能與成熟製程競爭壓力的保守態度。台積電則呈現明顯換手。國泰與富邦各減碼7,583張與3萬張,著眼降低集中度與實現獲利;中信與凱基則合計回補逾1.1萬張,將其視為2026年核心配置。廣達也遭三家(國泰、富邦、中信)共砍2.2萬張,凱基反向加碼1.3萬張,顯示對雲端伺服器前景的分歧。鴻海也呈現國泰富邦減持、中信凱基增持的態勢。法人指出,過去兩年市場主軸是「買AI晶片」,資金集中權值龍頭;2025年底起,焦點轉向具量產實績與技術壁壘的AI基礎建設,包括光通訊、先進封裝與散熱。隨2026年IFRS17與TIS上路,股票波動度與資本占用將更受約束。整體而言,壽險金控雙雄選擇降低高波動部位、優化資本占用;中信與凱基金則押注長期成長性較高的AI核心標的。資金已從集中權值股的「擁擠交易」,轉向兼顧制度成本與產業分化的精準選股。市場仍討論題材強弱時,壽險資金已進入下一階段:誰能在最少資本耗用下,創造最穩定、可預測的現金流。

搶先全球設台灣代表處下場「被火車撞」 立陶宛總理坦言可能犯下大錯

立陶宛總理魯吉尼涅(IngaRuginiene)近日接受波羅的海通訊社(BNS)獨家訪問時表示,立陶宛未與歐盟及美國就相關行動進行協調,便在首都維爾紐斯設立台灣代表處,等於「搶先出頭,結果付出了代價」。根據報導,魯吉尼涅的原話是:「我認為,立陶宛確實是衝到火車前面,結果輸了」(jumpedinfrontofthetrainandlost)。她說,儘管其他歐洲國家也設立台灣代表處,但都是在「正常協調之後,並選擇『台北代表處』這個名稱」後才開設。魯吉尼涅指出,其他歐洲國家在某種程度上仍設法與中國維持務實關係,但立陶宛方面很可能犯下重大錯誤,「以為如果我們主動提出某些作法、率先採取行動,世界就會突然欣賞我們。嗯,在這個案例中我們試了,我們設立了台灣代表處,但世界並沒有欣賞,沒有人欣賞。」她認為,歐洲採取統一立場是處理對中關係的最佳策略,「如果我們要建立某些關係或推動相關計畫,就必須考量本國利益,什麼對我們的國家和人民有利,應該放在第一位。如果這對我們的國家和人民沒有好處,我們為什麼要脫離整個歐盟,走上一條注定沒有結果的路?這正是一個例子,顯示國際關係中需要不同的戰術。」維爾紐斯與北京過去幾年一直因如何恢復雙方外交代表機構而陷入僵局,起因正是駐立陶宛台灣代表處(TaiwaneseRepresentativeOfficeinLithuania)的名稱爭議。2025年9月上任的魯吉尼涅政府在施政計畫中,納入「將與中國的外交關係恢復至與其他歐盟國家相同外交層級」的目標。魯吉尼涅解釋:「讓時鐘倒轉是一個非常複雜的過程。如果我們能夠按照施政計畫中所列,在技術層面逐步協調某些要素,就能看到關係正常化的實際可能性,但這並不意味著我們會立刻衝進彼此的懷抱。」她說,立陶宛目前正與中國展開談判的「第一小步」,雙方持續溝通,但也補充指出,在尋求關係正常化的過程中,必須與歐盟及美國協調立場。「我們必須將自己放在更大整體的脈絡中,並共同做出對立陶宛特別有利的決定。在關係與聯繫受損、甚至完全中斷之後,要讓關係恢復正常,將是一段非常艱難而漫長的旅程。」【全球熱話題】▪Meta華裔科學家回中探親返美遭拒持O-1傑出人才簽證也沒用▪北海道接機放鳥!日籍司機白等2小時被封鎖網怒起底:是高雄便當店老闆▪川習會熱線後川普發文曝光通話內容「與習近平談及台灣」▪北海道放鳥接機還封鎖!台客聯繫說原因業者怒:無中生有的藉口▪縱火前怒吼去死吧!台灣「地獄室友」在澳連環報復被判6年2月

陸釋善意 將恢復上海居民金馬遊

國共兩黨智庫論壇三日落幕,國民黨副主席蕭旭岑昨天在北京與中共政治局常委兼大陸全國政協主席王滬寧會晤時,提及「海峽兩岸在一九九二年達成各自以口頭方式表述;均堅持一個中國原則的共識」,這是兩岸能繼續交流的共同政治基礎。大陸文旅部昨天下午隨即宣布,大陸將於近期恢復上海居民赴金門、馬祖旅遊。蕭旭岑原定昨天上午為參訪科技相關行程,陸方三日通知「會見」採訪安排,由王滬寧出面在北京人民大會堂的「新疆廳」會見蕭旭岑一行。王滬寧表示,新形勢下,陸方願在堅持「九二共識」,反對「台獨」的政治基礎,加強和包括國民黨在內台灣各政黨、團體和各界人士的交流交往,團結廣大台灣同胞,推動兩岸交流合作,深化兩岸融合發展。他也說,舉辦國共兩黨智庫論壇是落實兩黨領導人賀復電精神,順應兩岸同胞要和平、要發展、要交流,要合作共同心聲的實際措施,為兩岸關係和台海形勢注入正能量,「兩岸同胞都是中國人,同屬中華民族」。蕭旭岑說,海峽兩岸在一九九二年達成各自以口頭方式表述,兩岸均堅持一個中國原則的共識,就是大家熟知的九二共識,以及反對台獨的共識,這是兩岸能夠繼續交流的共同政治基礎。兩岸同胞有共同的血緣、文化、歷史,「去中國化」在台灣始終無法成功,「因為中華民族是我們的根」。「這次論壇只是一個開始。」蕭旭岑說,絕大多數台灣民眾希望兩岸能交流交往,尤其是通過適當的溝通平台,解決兩岸因交流不夠產生的各種影響,國民黨責無旁貸,應擔負起這樣的責任。蕭旭岑稍後也在臉書貼文,王滬寧很鄭重告訴他,大陸一直的首要目標是兩岸和平,但台獨是大陸無法接受的紅線;他則回應,台獨違反台灣人利益,國民黨也堅決反對台獨。出席的台方人士還有國民黨國政研究基金會副董事長李鴻源、前立委李德維等人,陸方則有國台辦主任宋濤、副主任潘賢掌以及國台辦各局官員,並安排早年從金門泅海赴陸的經濟學家林毅夫等「在陸台胞代表」出席。昨天上午會見後,大陸文旅部下午宣布,近期將恢復上海居民赴金、馬旅遊。目前各項工作積極籌備中,希望兩岸旅遊業界加強溝通對接,為大陸居民赴金、馬旅遊提供優質服務和產品。這是去年一月以來,大陸文旅部第二度宣布陸客來台旅遊舉措,也是二○二四年大陸恢復福建陸客到金門馬祖地區旅遊後,首度增加省份。陸委會昨表示,中共所說的「一中原則」或「九二共識」,根本目的是消滅中華民國、併吞台灣,沒有中華民國的生存空間,台灣民意已堅決反對;至於陸方放寬陸客來台的限制,希望不要只說不做。
( 時事評論公共議題 )
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