勞保、勞退基金 7月虧損大幅縮小

【聯合晚報╱記者陳素玲/台北報導】
2010.09.05 03:12 pm
 
經歷上半年全球經濟復甦趨緩，金融市場向下修正後，7月因為歐美利多數據頻傳，勞保、勞退基金7月投資績效出爐，都較6月大幅縮小虧損。勞保基金7月投資報酬率-0.52%，較6月減少虧損百餘億元；勞退基金則是-1.33%，也較6月減少虧損255億元。

由於8月全球股市趨於活絡，勞退基金監理會原本樂觀預估8月基金投資報酬率可望由負轉正，但是8月最後兩天交易日再生波瀾，美國股市連兩天下挫，因此最後帳面能否出現正數，仍有變數。

今年以來因為全球經濟進入修正期，復甦力道轉弱，致勞保與勞退兩大基金投資效益，從年初開始就出現負數，6月因為主要國家製造業指數都下滑，全球景氣降溫趨勢明顯，加上市場擔憂歐洲政府削減財政赤字，歐洲債信問題發酵等因素，全球股市更動盪，總計今年上半年MSCI全球股價指數下跌10%以上，致基金達到虧損顛峰，勞保與勞退基金紛紛創下今年投資虧損最高紀錄，勞保基金虧損112.6億元、-3.67%，勞退基金因為基金規模上兆示，虧損更達389億元、-3.88%。

7月在美國企業陸續公布第二季財報，表現多優於預期帶動下，雖然總體經濟數據不佳，還是激勵股市呈現上揚，加上歐元區企業利多頻傳，光7月單月MSCI世界指數上漲8.02%，台股也上漲5.88%，致7月兩大基金投資收益出爐，都較6月大幅減少虧損。

根據最新出爐結果，勞保基金7月基金規模3338億元，投資報酬率-0.52%，投資收益-16.19億元，虧損較6月的100多億大幅減少。

勞退基金部分，新制基金規模5451億餘元，7月底投資總損益為-75.5億元 (-1.49%)，其中委託經營報酬率-3.96%，投資損益-100億元；自行運用投資報酬率0.97%，投資損益24.4億元。舊制基金部分，基金規模5239餘億元，7月底投資總損益-59.2億元 (-1.17%)，其中委託經營-48.4億 (-2.98%)，自行運用的投資績效-10.8億元(-0.32%)。

【2010/09/05 聯合晚報】

7月底前勞退基金大賺 彌補金融風暴虧損
 
【聯合晚報╱記者陳素玲/台北報導】 2009.09.03 02:58 pm
 
 
台股今年穩定攀高，加上歐美企業財報及經濟持續改善，國際股市紛大幅反彈，連帶拉抬勞退新舊制基金績效，截至7月底，勞退新舊制基金報酬率達到8.69%，大賺738億元，新、舊制基金均已完全彌補去年金融風暴虧損的605億元。累計到今年7月為止，新舊勞退基金合計獲利有133億元。

至7月底為止，勞退舊制基金規模4775億8100萬元，但才開辦4年的勞退新制，基金規模就已達4160億6125萬元，即將超越舊制基金。總計勞退新舊制基金為8936億4225萬元。

另外，勞退監理會日前也已公告將釋出勞退舊制基金300億元委外代操，預計將委任10家國內投信機構，因此最遲年底將有300億元投入股市。

勞退新制基金去年9月才投資操作，沒想到就遭遇金融大海嘯衝擊，面對各國股市紛紛應聲重挫，新制基金才幾個月就虧損177億元。舊制基金也沒有逃過一劫，在海嘯重創下，去年虧損428億元，兩者合計虧損605億元，讓成立兩年的勞退監理會備感壓力。

繼5月傳出勞退新舊制基金已經轉虧為盈後，兩者合計大賺560億元後，勞退監理會最近再公布7月底最新收支狀況，結果投資報酬率持續升高，其中新制基金報酬率為7.6913%，賺了289億9304萬元；舊制基金投資報酬率更高達9.4872%，基金收益448億5287萬元，兩者不但超越最低保證收益率，更宣告彌平去年虧損。

勞退監理會表示，新舊制基金投資在7月持續大幅成長，除了因基金以追求長期穩健收益為宗旨，對資產配置採動態調整投資部會及區間操作策略外，也因為全球經濟環境陸續出現反轉，使得基金投資擺脫負數，並傳出報酬率攀高的好消息。

勞退監理會分析，近期歐洲及美國第二季企業財報及經濟數據持續改善，投資人信心逐漸恢復，推升多數國際股市，在7月紛紛創下今年以來新高。另外，國內經濟及金融情勢也隨國際景氣逐步回溫，監理會配合資產配置計畫適時調整投資時點，才能創下佳績。

【2009/09/03 聯合晚報】@ http://udn.com/