騙局大追蹤分析６種常見的詐欺模式

使用行動應用程式APP吸金詐欺術

案例1：被害人在臉書認識一位暱稱為「哈先生」，並推薦被害人使用「HEKX香港聯合交易所平台」（行動應用程式APP）投資，致使損失高達三千餘萬

步驟一）取信被害人：

哈先生在臉書上，自稱是中國人，為了取信被害人，還將身分證傳給被害人，同時告知被害人，自已目前在新加坡經營美容院，

而被害人致電至新加坡美容院詢問是否有哈先生，甚至寄送跨國包裹給哈先生，來確認哈先生說的是否真實。

步驟二）購買虛擬貨幣作為投資資金：

哈先生引導被害人首先在「MAX交易所」（臺灣合法的虛擬貨幣交易所）購買虛擬貨幣，再將虛擬貨幣轉至「HEKX香港聯合交易所平台」，

然後在「HEKX香港聯合交易所」上操作虛擬貨幣買賣，來賺取差價，

此時，哈先生鼓勵被害人取回獲利一次，利用實際感受到獲利且拿在手上，又再次取信被害人。

步驟三）繳納保證金：

接下來，被害人想要再取回獲利，平台客服（詐騙集團）以匯款金額過高，被香港金管會列為可疑帳戶，

須先繳納保證金（以人民幣繳納）為由，要求被害人至臨櫃匯款至指定換匯賬戶（人頭帳戶），始能換匯並繳納保證金，

最後，被害人連絡不上平台客服（詐騙集團），也無領出平台上的錢，此時才明白被騙，損失總金額高達三千萬。

詐騙案1-1

案例2：被害人在交友平台「Pairs派愛」認識暱稱「陳先生」之人，並推薦被害人使用「高盛證券平台」（行動應用程式APP）投資，損失總金額近兩千萬

步驟一）匯入新臺幣作為投資資金：

被害人依照「高盛證券平台」客服人員的指示，臨櫃匯款至指定人頭帳戶作為投資資金，初期投資獲利都有有顯示在平台上，

之後，陳先生利用貪婪的人性，不斷以穩賺不賠、保證獲利，慫恿被害人加大本金以獲得更多獲利。

步驟二）繳納保證金：

接下來，被害人想要再取回獲利，平台客服（詐騙集團）以匯款金額過高，金管會認為帳戶涉嫌違規操作，

須先繳納保證金為由，要求被害人匯款，被害人此時才明白被騙，損失總金額近兩千萬。

案例3：被害人在LINE裡認識暱稱「華先生」，並受邀加入LINE群組「股票期貨技術分析」，在群組助理暱稱「林婷婷」指導，下載投資平台「GLENBER」（行動應用程式APP）及「MT4」（行動應用程式APP），損失總金額超過一千萬

步驟一）換匯（美金）作為投資資金：

林婷婷以提供較佳匯率的換匯帳戶（人頭帳戶）為理由，引導被害人可以直接匯款至換匯帳戶（人頭帳戶）以作為投資資金，

並要求匯款時不要有備註，且金融機構行員詢問資金用途時，必須說貨款或自用，

在被害人能看到顯示於「MT4平台」上，來自於「GLENBER平台」投資的獲利後，林婷婷便慫恿被害人加大本金以獲得更多獲利。

詐騙案3-1

步驟二）繳納保證金：

接下來，被害人要取回獲利，平台客服（詐騙集團）以匯款金額過高，被香港金管會列為可疑帳戶，須先繳納保證金（以人民幣繳納）為由，

然後，要求被害人至臨櫃匯款至指定換匯賬戶（人頭帳戶），換匯並繳納保證金之後詐騙集團切斷聯絡管道，

騙局大追蹤指出，被害人無法登入「GLENBER平台」，才明白被詐騙，損失總金額超過一千萬。

詐騙案3-2

使用LINE群組吸金詐欺術

案例4：網路賽車博弈詐騙案

這個案例是詐騙集團利用在Youtube不斷投放投資獲利入銀行帳的廣告，吸引想要賺錢的人，

隨後，就在Line裡，告知被害人以小金額就可以加入『網路賽車破解開獎平台』，只要在平台裡，就能保證獲利。

詐騙案4

案例5：代操外匯詐騙案

廣告表面上是加入Netflix，輕輕鬆鬆看電影就能有收入，來吸引大眾，

只要有興趣加入Line後，才發現是一個代操外匯的『X華金融平台』，

之後，更是不斷告知被害人『穩賺不賠』、『5～10倍高報酬』，讓被害人陷入其中，脫不了身。

這樣的手法，可以說是標準掛羊頭賣狗肉，透過不同的管道，擴大加入群組的人數，就有很大的機率被洗進這個平台投資。

詐騙案5

案例6：虛擬貨幣投資詐騙案

騙局大追蹤指出，虛擬貨幣一直以來都是詐騙標的首選之一，因為原本就是高風險的投資或投機標的，這樣的情況下，隨之而來也可能是高報酬。

案例中，甚至還以明星（昆凌）來慫恿被害人加入比特幣投資，應該也有不少人被吸引，最後血本無歸。