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  "headline": "具認知能力的理財機器人知識處理器規劃",
  "authors": [
    "夏肇毅"
  ],
  "organizations": [
    "晶智能中心"
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  "webViewLink": "https://drive.google.com/file/d/1ku43cexEbDh2SPoif74MzMk9g9gEwKbv/view?usp=drivesdk",
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本文規劃一個知識處理器架構,用來建構能持
續接收新資訊的知識型理財機器人。它會處理
收到的數據,儲存資訊,由句子產生概念,再
歸納成規則。然後存入理財機器人的規則庫中,
讓理財機器人建立認知能力。之後根據內存的
結構化知識做出理財決定。

機器人理財是指可以用比一般理財顧問更低
的價錢,來自動處理客戶投資組合的一個平台。
它使用資產配置軟體,根據客戶的喜好,來決
定如何將客戶的金錢投資到不同的財務工具上
面。客戶的資訊是經過一個叫 KYC(Know Your
Customers)的程序來蒐集的。這是一個財富管理
單位對一個新客戶所必須要經過的程序。它藉
由一個線上的調查系統,來收集客戶對於財富
管理的需求及他們的財務態度,尤其是了解他
們對於風險的忍耐底限。
理財機器人根據投資回報率的平均值及標準差,
來決定如何將客戶的金錢投資到不同的 ETF 上
面。股票,債券以及現金的比例,決定了投資
的報酬率及風險。一個理財機器人必須分散資
產來投資,並且定期的再平衡這個投資比例。
我們通常將資產管理的運算法則直接寫成程式,
藉以建構一個理財機器人,這程式會直接在平
台上運行一些經過事先挑選的規則。

然而我們在這裡,想規劃一個可以持續接收新
資訊的知識型理財機器人。它會處理收到的數
據,儲存資訊,然後根據內存的結構化知識做
出決定。一般的人工智慧系統,如類神經網路
等機器學習運算法,會使用數值模型,靠著調
整權重來訓練機器。然而我們的理財機器人,
是靠一個儲存著現有人類知識的知識網路,根
據這些所學習到的知識來處理收到的資訊。