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 諜對諜 --詐騙集團實例 |
| 知識學習｜其他 2010/08/29 23:35:09 |
克莉絲在住院前幾日午休時刻在公司接到詐騙集團的電話，住院前心情已不是太好，還被詐騙集團呼巄了一下，中間一度讓克莉絲有些信以為真．不過越聽越來越怪 ， 將整大致個過程PO 文出讓大家知道詐騙集團手段早已經脫離 哭父哭母用小孩苦肉計的粗糙手法．．而是精心設計:也提醒有看此文章的大家．． 過程如下: “ 請問是 X 小姐本人? , 我是新竹警察局 偵三隊警察員 王英傑 ， 我這邊的電話是: 03-522-4168 ，我們現在在調查國際洗錢集團的case．．． →克莉絲本想掛掉電話重撥這支，但想想他敢說出這支電話是否做有些措施? 決定先聽聽他要問什麼 “X 小姐妳的戶頭遭國際洗錢集團盜用，我們現在辦案需釐清X 小姐是否有跟犯罪集團卦勾．．．”所以調查一下您的身份資料是從那管道留出來 ．．． 自稱警官:“ XX 小姐妳認識 克莉絲回答 :“ 不認識耶 “ 自稱警官王英傑(以下稱假警官): “ 林添財先生是洗錢集團所抓到嫌犯。X 小姐請妳仔細想想是否則在這5 年內是否有用身份證去辦信用卡或其他卡……? 您使用身份證辦卡是自己提供身份證的複本還是交給銀行去印資料,? 因為我們也查到有銀行的高級主管涉案…我們現在在查人頭戶的資料是從什麼管道流出來? 請您仔細想想…… 克莉絲雖然對於自稱警官有高度懷疑但聽到自己成為洗錢集團人頭戶還是會擔心 ，就繼續與假警官對話……對假警官的問話 克莉絲還真的努力想有沒有辦卡! 還反問假警官現在辦案直接用電話喔?→ 當時克莉絲雖覺得疑問但也不確定，後來165 預防詐騙專線有告知克莉絲正確觀念…… 假警官回應:: “洗錢集團人頭戶涉及幾千人， 因為許多身份被盜用的民眾，無法親自來警察局，警察為了便民……先用電話詢問，我們訪談的過程將會全程做電話錄音供給檢察官參考辦案。 X 小姐… 我們現在要電話錄音了，請您找一個安靜的地方 ，免得錄到其他聲音檢察官認為妳與別人串供 “ ?→ 克莉絲後來想他會要求如此做應該是讓妳清空身旁人讓受騙者無機會同時向旁邊友人詢問狀況而發現他們的技倆 假警官: “X 小姐你是否在 第一銀行 或 郵局 開過戶? → 克莉絲是不知是否是這兩金融單位是否開戶人口最多還是隨機說的金融單位 郵局可能大部份人都有戶頭，但對克莉絲而言已經很久沒在使用的帳戶。而第一銀行有沒開戶? 克莉絲可真要好好回想因為剛畢業，當時只要換工作就會開不同銀行戶頭，但很多銀行都有戶頭但都沒錢沒在使用….,而現在已離畢業有段日子， 開過那些家銀行對克莉絲還真是不記得 .... 克莉絲還傻傻回 “ 可能有開過阿… 不過目前都沒往來….” 假警官還曉以大義般唸克莉絲，沒有用的戶頭要結掉…辦証件身份證複本要自己印並要在複本上寫 for …使用…”彷彿會被盜用資料是克莉絲對自己帳戶管理很不嚴謹 ，搞不清楚狀況般… 假警官又詢問 “ 是否有在電視購物的習慣(如東森) ? 警官聲稱有購物台高級主管也有涉案將客戶資料外洩…我們要多方確認….” 假警官又詢問克莉絲今年6月及 3月份某日 是否去過 彰化辦理xxx….? 假警官又詢問到去年的事 ( 說實在克莉絲怎麼可能記到這麼久的事 ) 假警官又唸了個熟悉地址， 克莉絲突然雄雄想起 去年的確在購物台的實體店面買東西而且有辦了會員卡，也消費了幾次(印象是當石有留公司的地址) 還據實告知這假警官….→克莉絲事後想對詐騙集團把大家容易留資料地方一個一個測試被騙者讓被騙者真的以為自己成為洗錢人頭戶 克莉絲沒好氣回答假警官” 不認識那傢伙，我也很冤枉倒楣耶!” 假警官繼續問克莉絲那妳目前有在使用的銀行是那幾家? ;其實在前面對談過程中假警官都一付當好人樣，彷彿幫忙克莉絲與嫌犯關係調查清楚還我清白般…. 在問目前往來銀行狀況時…克莉絲開始有警覺並問假警官為何要問我目前有在使用的銀行? 假警官也說出一個聽起來有點道理理由: 因為克莉絲戶頭被盜用在國際洗錢，為避免克莉絲真正存銀行辛苦的血汗錢不會被檢察官凍結才要詢問保護… 假警官可能知道問銀行帳號會讓人疑心…只問 xx 銀行中約存多少錢? 假警官並好心的說檢察官查妳帳戶時若所您自白部份與實際差太多會讓檢察官懷疑差額太多部份是贓款… →克莉絲後來想這部份假警官可能趁機了解下手對象的財務狀況… 最後假警官說將會寄一份資料給克莉絲請妥為保存…到時別的警察機關詢問時可出具此資料備查… 談到最後假警官說: 結束談話後10分鐘內請克莉絲不要用剛才通話的手機撥打出去 (怕檢察官會認為妳與別人串供)…→克莉絲聽到這邊已覺得太誇張 假警官說檢察官會再call克莉絲做細部資料確認… 克莉絲隨口回答: 喔 好ㄚ→這邊聽起來很怪 掛上電話後… 果然10分鐘不到自稱檢察官找克莉絲 →( 太神奇了警察與法院是在同一辦公地點嗎:? 都不知中華民國法治機關辦案如此快速 ! 那之前元首國際洗錢案感覺辦很久耶!) 克莉絲佯稱目前工作有些忙請檢察官30 分鐘再call …同時克莉絲馬上打 165 預防詐騙專線報案將 之前通聯時間及手機所看到來電顯示號碼都告知 165 人員並告知歹徒應該會再 30分鐘call 克莉絲手機 … 請165 人員追 索一下電話來源 。 果然30 分鐘後歹徒再call 克莉絲，克莉絲跟假檢察官說這案件實在事關重大我想要親自下新竹了解一下狀況…假檢察官聽克莉絲回應反而結巴…妳妳…是要現在下來嗎? ?克莉絲繼續說…我對檢察官用電話辦案是第一次聽到耶…而假檢察官可能感覺克莉絲知道他們的企圖馬上把電話切掉不與克莉絲對話… 所以假檢察官後來的步驟就不知… 整件事克莉絲覺的手法精細地方: 1 一般民眾對警方問案或是消弭犯罪是支持心態會熱心提供線索 2 大部份民眾對警方辦案偵訊實際過程未曾參與過未必是很清楚 3 大部份民眾對聽到自己成為犯罪工具(人頭戶) 都心生緊張容易亂了方寸會被假警官慢慢誤導 4 假警官從頭到尾扮演幫助者的角色，沒在問妳帳號會讓人信以為真…以為他是好人在幫你 5 大部份民眾對於要去離家很遠地方弄清案情，會覺得是麻煩，此心態讓詐騙集團有機可趁讓戲繼續唱下去，實際警察問案會在你住附近警察機關問案 6 而被騙民眾是真的有個人資料落到詐騙集團才能知道基本資料…但不要慌, 有些基本資料只能暫時取信於你，未必能拿到你的錢 7 會讓你供出帳號或有所動作的應該是在與檢察官的對話結果… 8 165 預防詐騙專線人員提醒克莉絲，警察及檢察官不可能用電話來問案的… |
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